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合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會

時(shí)間:2022-08-16 02:27:44 學(xué)習(xí)心得 我要投稿
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合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會

  合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會

  范文一

  今年以來,我行開展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照上級下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,F(xiàn)就此次活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,也是我對這次合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識。

  一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)是做好工作的前提

  愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,我行要發(fā)展,要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)、評價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)農(nóng)行的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯(cuò)誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價(jià)值。從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),我也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我認(rèn)為只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過這次活動(dòng),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識是做好農(nóng)行工作的基礎(chǔ)

  "沒有規(guī)矩何成方圓",身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,作為最基層的一名柜員,我深知工作的重要性,始終堅(jiān)持要做一個(gè)"有心人",虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。我都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,管中窺豹,時(shí)見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是要求某一人來執(zhí)行的,而是要求一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

  三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識是做好農(nóng)行工作的保障

  規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就我的工作而言,從內(nèi)部講要做到從自身做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。近年來,農(nóng)行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了農(nóng)行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己"莫伸手,伸手必被捉",從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn),不斷組織學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。讓我們大家都行動(dòng)起來,爭做合規(guī)文化建設(shè)的標(biāo)兵。

  范文二

  通過近階段對《合規(guī)文化建設(shè)》和《案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》的學(xué)習(xí),使我認(rèn)識到在經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為開放、跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳染概率提高的大背景下,國內(nèi)中小金融機(jī)構(gòu)面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。近年來發(fā)生的大量案例說明,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為中小金融機(jī)構(gòu)主要風(fēng)險(xiǎn)之一,F(xiàn)將學(xué)習(xí)心得總結(jié)如下:

  一、合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障

  通過學(xué)習(xí),使我認(rèn)識到,具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有密切關(guān)系,合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,有效的合規(guī)文化能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形之中。為控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo),銀行需要通過實(shí)施一系列制度、標(biāo)準(zhǔn)、程序,借助一定的制度安排,構(gòu)建對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識別、評估、監(jiān)測、報(bào)告以及回饋、整改等機(jī)制,將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最低。因此,建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。

  二、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求

  合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,一家先進(jìn)的銀行必然有良好的合規(guī)文化做支撐。國內(nèi)銀行業(yè)受到不健康的發(fā)展觀所主導(dǎo),曾走過相當(dāng)長一段時(shí)間的粗放經(jīng)營道路,為片面追求資產(chǎn)規(guī)模的快速擴(kuò)張和短期效益,鋌而走險(xiǎn)經(jīng)營。由于放棄了銀行業(yè)所應(yīng)有的謹(jǐn)慎、穩(wěn)健和誠信,結(jié)果導(dǎo)致內(nèi)部控制失效,操作風(fēng)險(xiǎn)加大。說明合規(guī)文化在我國銀行的薄弱或缺失,因此,合規(guī)建設(shè)是中小金融機(jī)構(gòu)貫徹科學(xué)發(fā)展觀、實(shí)現(xiàn)自身穩(wěn)健運(yùn)行、遏制違法案件發(fā)生的內(nèi)在需要,合規(guī)管理應(yīng)作為銀行風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略中的重要內(nèi)容。

  三、合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力

  作為高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營行業(yè),我們關(guān)不缺少制度,真正缺少的是對制度的執(zhí)行。究其原因,是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束,欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。事實(shí)證明,完善的制度只是提供了一個(gè)共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向,制度要求才能落到實(shí)處。缺少合規(guī)文化的支撐,制度執(zhí)行中往往會出現(xiàn)上下級機(jī)構(gòu)之間的"博弈",或者不同部門之間協(xié)調(diào)配合不暢順,員工之間也容易受"以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律"等不良習(xí)慣影響,對違規(guī)行為"睜一只眼,閉一只眼".因此,建設(shè)良好的合規(guī)文化,有利于銀行實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)管制到自學(xué)管制的轉(zhuǎn)變,切實(shí)提高制度的執(zhí)行力。

  四、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

  雖然合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為銀行增加利潤,但卻通通過系列的合規(guī)活動(dòng)增加盈利空間和機(jī)會,避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制,為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

  五、合規(guī)人人有責(zé)

  合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé),更是銀行所有員工的責(zé)任,合規(guī)工作與各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。只有合規(guī)成為每一個(gè)員工的行為準(zhǔn)則,成為各級各崗位員工每日的自覺行動(dòng),人人都自覺有效地履行合規(guī)職責(zé),才能共同保證法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實(shí),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才有可能。

  六、主動(dòng)合規(guī),有效互動(dòng)

  在日常工作中,我們應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題,主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為規(guī)范和操作流程,主動(dòng)避免違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。通過有效互動(dòng),共同實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)。

  合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分,并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任,應(yīng)從高層做起,當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會和高級管理層作出表率時(shí),合規(guī)才最為有效。

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