交易過程與交易成本

交易過程與交易成本  
發(fā)布時間： 2003-1-25  作者：李時敏  
　　摘要：交易作為基本的經濟活動，其過程的復雜性使得人們有不同的認識，因而形成了交易成本定義的多樣性。人們對交易成本理解的分歧，使得在解釋經濟現象和構造經濟理論時，產生了“新古典經濟學”與“新制度經濟學”兩種解釋模式。

　　關鍵詞：交易；交易過程；交易成本

　　交易作為經濟學中最古老的概念之一，其基本含義從未超出作為人類的最基本的經濟活動的范疇，但對交易成本的認識與理解，卻始于1932年科斯發(fā)表的《企業(yè)的性質》。人們對交易成本理解的分歧，使得在解釋經濟現象和構造經濟理論時，產生了所謂的“新古典經濟學”、“新制度經濟學”兩種模式�？疾烊藗冊诓煌�背景下對交易成本的認識，有利于我們拓展對交易成本的進一步理解和把交易成本作為一種分析工具，更好地解釋經濟活動以及人類的其他活動。

　　一、交易過程與交易成本的形成

　　交易的過程，也是交易成本的形成過程；交易成本的形成，是伴隨交易行為出現的。人們對交易過程有不同的認識，因此交易過程有狹義的交易過程和廣義交易過程之分。一般而言，狹義的交易過程是指交易雙方事中交易對象位移的過程，即在一定的背景或局限條件下，由交易雙方借助于交易媒介，按照雙方約定的規(guī)則，在約定的時間內把交易對象（可以是有形的實體或無形的服務）從交易的一方轉移到另一方，它是通過市場的價格機制來發(fā)生作用的。而廣義的交易過程則在狹義的交易過程的基礎上，還包括交易的事前準備過程和事后執(zhí)行監(jiān)督過程。交易的事前準備過程指潛在交易者在事前確定雙方交易動機、交易目的、交易條件和范圍；描述交換物品的屬性、特征、稱量與測度。事中的交易過程即狹義的交易過程，可以具體描述如下：交易雙方相互尋找對方，進行溝通、交流與談判活動，起草契約，登記并轉移物品入冊。事后則對達成的交易進行監(jiān)督與控制，或強制執(zhí)行立法，并對違約違法行為進行訴訟。具體而言，交易過程可以分為下面幾個階段：

　�。ㄒ唬┙灰讋訖C的形成過程

　　交易是兩個或兩個以上的個體的交互博弈行為，因此交易雙方的動機很重要。交易者必須清楚地了解其動機：缺乏什么，需要什么，他有什么可供選擇的交易對象，為達到交易目的需要采取什么樣的行動，其交易動機的強烈程度如何，采取何種交易方式（市場的或經濟組織的）。交易者在社會分工結構中的地位決定其知識結構、認知水平和經濟活動的范圍，而這些因素又限定了其交易動機的復雜程度。

　　（二）對交易環(huán)境的評估過程

　　交易環(huán)境應包括三個要素：一個確定的知識結構；一群由其知識片斷所確定偏好的人；一個基本權利結構和一個可交換權利結構。對交易環(huán)境進行評估，需要考察下面的因素：交易參與者的角色與地位；交易的對象、交易的數量和交易的頻率；交易行為的約束規(guī)則；交易技術；交易的場所。

　　這些因素受制于交易的三個維度：不確定性；資產專用性和交易頻率。在交易世界中，存在著隨機變化，交易者的不同偏好、信息的不對稱及交易者機會主義行事的可能，使得不確定性必然影響著交易過程中博弈雙方的合作空間：交易與否的選擇，交易契約條款的達成與不斷修改，對交易實現的預期程度和契約方式的選擇等等。資產專用性確定了交易者進入或退出交易過程的難易程度。它還引發(fā)了交易的事前反應，即潛在交易者交易動機、交易目標、交易條件和范圍的確立；交換物品的屬性、特征、稱量與測度的說明。事中的契約的起草與談判。事后則對達成的交易進行監(jiān)督與控制，以防止某交易方的機會主義行為破壞執(zhí)行契約的連續(xù)性。交易頻率則是交易各方之間在是否合作或不合作的博弈中多次反復的結果。交易各方之間不確定性因素越多，資產專用性越高，交易的頻率就越低；反之，則交易的頻率則越高。

　�。ㄈ�）交易者之間的談判過程

　　交易者在交易動機的驅使下，開始嘗試相互交換。在交換時，交易者可能會考察個體所處的交易環(huán)境，并評估交易的必要性以確定進一步的行動策略：采取合作博弈或非合作博弈，有無必要采取投機取巧的機會主義行為，或者說，在有限理性的條件下，交易者為了實現其效用最大化，將選擇偶然的或一次的博弈行為，或是恒常的重復博弈行為。在交易博弈過程中，一方的最佳策略選擇是通過另一方的行為模式或偏好信息作出初步判斷和理性預期，針對對方的行為采取動態(tài)跟隨策略，不斷調整自己的戰(zhàn)略和策略行為，從而獲得滿意的博弈結果。

　　在信息充分的情況下，不確定性和風險比較容易預期，交易者雙方了解交易對象的可能性越大，產權界定越清晰，通過博弈、談判或合作的可能性較大。合作博弈需要交易者雙方擁有充分的信息與交流。

　�。ㄋ模┙灰渍咧�間簽約過程

　　合作意向確定后，則交易雙方開始訂立契約。交易雙方進一步對下列情況作出明確表述：某一價格下，物品的品質和數量的檢驗，律師的聘請與咨詢，合同的起草與修改，保證條款的規(guī)定，物品的轉移與交易的登記，對違約行為的處罰規(guī)定等等。

　　簽約行為受到未來預期對交易者雙方的影響。如一方認為其資產的專用性強，則希望簽訂長期契約，而另一方考慮到未來的風險和不確定，則傾向于采取機會主義行為而簽訂短期契約，因此契約條款必須充分反映雙方利益的權衡，且簽訂的契約內容的修改會反復多次，這延長了簽約時間。

　�。ㄎ澹┢跫s的執(zhí)行和監(jiān)督過程

　　達成契約后，交易者要實施其契約條款和內容，以實現交易對象的轉移。為了防止機會主義行為造成交易損失，交易雙方需要設計出一整套與交易相關的制約機制和懲罰機制，以保證交易正常進行，順利地實現產權的讓渡。

　　對交易過程的刻畫，初步勾勒出交易成本形成的大體輪廓，但人們對交易行為和交易過程的認識分歧，造成了人們對交易成本的不同認識。

　　二、對交易成本的不同認知

　　人們對交易過程理解的不同，產生了對交易成本的認知分歧，這些分歧主要表現在“新古典學派”與“新制度經濟學派”的文獻中。

　�。ㄒ唬�“新古典學派”對交易成本的認知是基于狹義的交易過程而形成，該學派認為，交易成本是市場經濟交換過程中產生的一些成本，亦即所有權（分散的所有權、私人財產和交易）的轉移是通過市場價格機制的作用而引起的，簡而言之，它是使用價格機制的成本，它包括運輸費用，傭金，談判所花費的時間，包括關稅在內的各種稅收；或被認為是與交換成本緊密聯系在一起的，即是在既定的制度背景下，個人采取一定的交換形式去獲取所指定的機會成本。交易成本還涉及交易的效率、交易數量，套匯能力，均衡的調解、存在和效率等等。當然，有些新古典的文獻中還認為，交易成本還涉及如中間人作用、交換媒介等產權的決定問題。于爾格。尼漢斯對交易成本作了較為詳細描述，指出交易成本與生產成本一樣，是對異質的各種投入品聚合所需費用的一種統(tǒng)稱；并指出交易成本之所以發(fā)生，是因為交易者之間必須相互尋找交易伙伴，傳達交易信息，交易雙方簽訂的契約必須對商品進行描述、檢查、稱重及度量；契約的起草；咨詢律師；轉移所有權，并記錄在案；或在必要時，通過訴訟強制執(zhí)行合同，防止違約的發(fā)生。Stavins則進一步指出：一般而言，交易成本在市場經濟中無所不在并由產權的轉移所產生。因為交換各方相互尋找、進? 泄低ê徒換恍畔�。有必�?約唇??頻納唐方?屑煅楹圖屏浚?鴆萜踉�、咨�?墑?妥?液妥?粕唐貳Ｒ覽鄧?峁┑惱廡┓?瘢?灰壯殺靜扇×街中問劍郝蛘吆吐粽叩耐度肫泛妥試矗ò?ㄊ奔洌?輝詡榷ㄊ諧∩仙唐返穆蚣塾肼艏壑?淶牟羆�。因此�?有鹿諾淶墓鄣憷純矗?灰壯殺局皇鞘諧〗換還?討蟹⑸?諂笠抵?溆敫鋈酥?浠蚱笠滌敫鋈酥?淶慕換環(huán)延茫??嗨樸諫??殺荊?煞治?骯潭ń灰壯殺盡庇搿翱殺浣灰壯殺盡�。杨小�?呀灰壯殺痙治?饃?灰追延糜肽諫?灰追延謾Ｆ渲校?饃?灰追延檬侵福?灰姿?皆誥霾咔熬橢?榔淥?降慕灰追延茫???ㄔ聳浞延謾⒅?厴唐犯??斐傻姆延茫?換醪患笆痹斐傻姆延茫?蔥薪灰資鋇母髦址延茫?踔了笆盞�。闹G?灰追延糜泄鬩搴拖烈逯?幀９鬩宓哪諫?灰追延彌附灰姿?皆誥霾叩慕換プ饔梅⑸?蟛拍艿玫降模??山灰狀問?朊懇桓黿灰椎姆延彌??齠�。狭义的闹G?灰追延彌溉嗣塹幕?嶂饕逍形?狗止さ睦?娌荒鼙懷浞擲?沒蚴棺試磁渲貌??忱肱晾弁兇鈑諾吶で?Ｕ廡┓延茫?際峭ü?諧⌒?髯試矗?允迪峙晾弁兇鈑諾墓?討脅豢殺苊舛???摹?/P> 

　�。ǘ�）“新制度經濟學”對交易成本范疇的理解，主要是基于對交易過程的寬泛認識

　　1.從制度角度進行分析，強調了制度成本

　　交易行為是在一定的環(huán)境下發(fā)生的，交易環(huán)境可以看作是交易成本形成的制度因素。因此，可從微觀制度與宏觀制度角度出發(fā)，運用制度分析方法對交易成本進行分析。

　　對交易成本的定義，最初是從市場交換、市場定價機制的角度來考慮的�？扑拐J為，有許多因素涉及交易成本的產生：在市場機制配置資源之間，企業(yè)的存在是因為它能減少市場運行的成本。這些成本包括發(fā)現價格的成本、談判成本、簽訂合同的成本、合同的履行成本。阿羅第一個使用“交易成本”描述了“經濟體系運行的成本”。他聲稱：“市場失靈”并不是絕對的；最好能考慮一個更廣泛的范疇——交易成本的范疇，交易成本通常妨礙——在特殊情況下阻止——了市場的形成“；這種成本就是”利用經濟制度的成本“，即”交易費用是經濟制度的運行費用“。威廉姆森則將交易成本推廣到所有經濟制度環(huán)境中。他認為，交易成本包括事前交易成本和事后交易成本。事前交易成本包括起草、談判和維護執(zhí)行一項協(xié)議的成本。事后交易成本包括：（1）當交易偏離了所要求的準則而引起的不適應成本；（2）為糾正偏離準則而作出的雙方努力及爭論不休的成本；（3）伴隨建立和運作管理機構而來的成本；（4）安全保證生效的抵押成本。

　　以張五常為代表的經濟學家主張從人類制度的角度來認識交易成本。在他們看來，交易總是發(fā)生在一定的自然環(huán)境與社會背景中的，它存在于兩個或兩個以上的個體之間，其必然包含對自然的歷史的人類發(fā)展進程中形成的秩序或規(guī)則，這就引發(fā)了制度成本。張五常認為：“在最廣泛的意義上，交易成本包括所有那些不可能存在于沒有產權、沒有交易、沒有任何一種經濟組織的魯濱遜�？唆斔鹘洕�中的成本……交易成本就可以看作是一系列制度成本，包括信息成本、談判成本、擬定和實施契約的成本、界定和控制產權的成本、監(jiān)督管理的成本和制度結構變化的成本。簡言之，包括一切直接發(fā)生在物質生產過程中的成本”，也可以把交易成本視為“看得見的手”的成本。他把交易成本產生的原因歸因于：（1）人們理性的無知或缺乏信息。（2）最大化行為的普遍存在。因為他認為，人們之所以搜尋和談判，是因為對其所購買的和消費的商品的不了解。同時，人們?yōu)榱俗陨砝�益的最大化而采取的機會主義的行為可能會導致交易成本的過高，造成經濟體系的崩潰。諾斯進一步指出，交易成本是執(zhí)行交易功能的資源耗費，維納則區(qū)分了經濟交易成本與政治交易成本，其中政治交易成本是在進行政治交易推進制度變遷中所耗費的資源成本。

　　2.從產權的轉移進行分析，強調了產權是交易成本中的核心

　　科斯認為，產權的界定是市場交易的必要前提。巴澤爾進一步指出，“運用資產取得收入和讓渡資產需要通過交換，交換是權利的相互轉讓”，因此他把交易成本定義為與轉讓、獲取和保護產權有關的成本。對交易過程的比較廣泛的理解，使得一部分產權學派經濟學家認為：“交易費用在產權從一個經濟主體向另一個經濟主體轉移過程中所有需要花費的資源的成本。這包括作一次交易（如發(fā)現交易機會、監(jiān)督成本的）的成本和保護制度結構的成本（如維持司法體系和警察力量）”�？挛鋭倓t認為：“交易成本是在產權（根據契約）被用于市場商務活動中的交易時發(fā)生的。首先，交易成本由信息搜集（在作出決策之前找到足夠數目的交易伙伴，弄清他們的地址、他們產品的設計、質量、可靠性以及在大量其他相關的方面）成本構成”，還有談判成本、締約成本、監(jiān)督履約情況的成本、可能發(fā)生的處理違約行為的成本。這些信息成本和為契約作準備的成本都是先于交易決策而‘沉淀’的。他們都強調了產權在交易過程中的核心地位，認為交易的核心就是自由選擇、讓產權獲得其歸屬的過程。因此，“交易成本就是建立和維護產權的成本”�？傊�，他們把交易成本視為執(zhí)行交易功能的成本，是在交易中為界定、保護實施產權而消耗的資源的總和。

　　3.從不確定性出發(fā)，加深對信息成本的分析

　　交易過程是交易者的動態(tài)博弈過程，交易環(huán)境的穩(wěn)定與否，對交易者而言，是非常重要的。由于交易者各方勞動分工知識和交易知識的局限性，使得他們面對復雜的交易情況，無法窮盡所有的可能。交易環(huán)境中不確定性因素的存在，使得交易主體對信息的識別、搜集、分析、加工、綜合和處理，依賴于其外部感覺材料的供給狀況、交易主體的認知結構及其在勞動分工中的相互地位，引發(fā)了信息的不對稱和不完全問題。在參與交易博弈過程的一方，其決策行為取決對另一方行為的判斷。對此，達爾曼認為，交易費用就等于信息費用，因為尋求交易方、協(xié)商和決策、監(jiān)督和執(zhí)行都與信息相關。人們需要搜集有關價格、產品質量與勞動投入的信息，尋找潛在的交易方，了解他們的行為和所處的環(huán)境。人們對有關商品及供求情況的信息不充分，導致了協(xié)商和決策的成本；人們對交易的另一方信守契約程度的缺乏了解和機會主義的行為傾向，使得監(jiān)督成本和執(zhí)行成本存在。因此，人們便可以通過減少不確定性的行為，使影響交易各方的各種因素和行為成為可預見的信息，從而順利完成交易過程。

　　4.從機會主義出發(fā)，加深對監(jiān)督執(zhí)行成本的研究

　　由于存在不確定性，人們不可能窮盡交易過程中出現的所有可能，因此他們會適時調整其交易策略，“千方百計地謀求自身利益”，因此機會主義行為就會出現在交易過程中：（1）交易各方利用信息不對稱、決策不確定而謀取自身利益的最大化；（2）當交易偏離了交易準則時，交易各方機會主義式的討價還價，使得交易的達成費時費力；（3）雙方對價格達不成一致意見時，交易中一方被迫接受不利交易條件蒙受的損失；（4）博弈過程中，交易各方對專用性租金的爭奪。

　　新制度經濟學的集大成者威廉姆森從機會主義動機出發(fā)，給出了對交易成本定義的看法。他認為機會主義是研究交易成本的核心概念，它對涉及人力、物質資本特定投入的經濟行為具有特別重要的意義。他把由交易困難、在交易中接受不利交易條件和交易不成造成的損失都視為交易成本。實際上，這些交易成本都是機會主義行為造成的。機會主義的存在，使得交易各方對談判過程中契約的達成要求更高的條件：更嚴格的商檢標準、檢驗機構、索賠條款、抵押標準，并在契約執(zhí)行過程中采取更大的執(zhí)行力度，強化履行契約的行為。

　　三、結語

　　由于人們對交易過程認識的分歧，交易成本沒有統(tǒng)一的定義，其內涵不易清晰界定，以致于交易成本有濫用的傾向。也正因為交易成本含義的多樣性，交易成本成為經濟理論與實際運用中具有強大解釋力的分析工具，因而被廣泛應用于貨幣和資本市場、國際貿易、國際投資、企業(yè)制度、產業(yè)組織、公共選擇、政治民主、體制比較等領域。但交易成本理論的進一步發(fā)展，還需要整合這些不同的分歧，克服交易成本本身的缺陷，從微觀領域到宏觀領域、企業(yè)制度到制度變遷、市場交易到社會交換等方面進行根本性的再認識。  相關性
 

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