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京津冀生態(tài)環(huán)保一體化建設中的金融支持
京津冀生態(tài)環(huán)保一體化建設中的金融支持
京津冀區(qū)域生態(tài)環(huán)境建設受到黨中央、國務院的高度重視，被京津冀協(xié)同發(fā)展領導小組列為三個率先突破的領域之一。當前，京津冀地區(qū)資源環(huán)境承載力嚴重不足，成為制約區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展的瓶頸。研究探索多元化金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務模式，有效發(fā)揮開發(fā)性金融在京津冀生態(tài)環(huán)保一體化建設中的作用，是國家開發(fā)銀行服務國家戰(zhàn)略、承擔社會責任的重要舉措。
1、京津冀環(huán)境壓力知多少。
隨著人口的集聚以及經(jīng)濟的快速發(fā)展，京津冀區(qū)域生態(tài)環(huán)境壓力日益增強。一是生態(tài)壓力加大。京津冀地處我國北方農(nóng)牧交錯帶前緣，為典型的生態(tài)過渡區(qū)，存在林木覆蓋規(guī)模不足、分布不均、結構不穩(wěn)以及土地沙化、風沙危害、水土流失、地質(zhì)災害易發(fā)、頻發(fā)等問題，生態(tài)破壞程度已臨近或超過生態(tài)系統(tǒng)承受"閾值".二是環(huán)境質(zhì)量嚴重下降。大氣污染形勢嚴峻，以 PM2.5 為代表的復合型大氣污染加劇，煤煙型污染、沙塵污染尚未解決，2014 年京津冀區(qū)域 13 個地級以上城市中，11 個城市排在污染最重的前 20 位 ;水環(huán)境污染不容樂觀，廢水排放遠超過水體納污能力，海河流域水污染問題極其嚴重。三是資源約束趨緊。水資源短缺，人均占有淡水資源 286m3,僅為全國平均水平的 13%,人均水資源量遠低于國際公認的人均 500m3的"極度缺水"標準，地下水嚴重超采形成了全國最大的地下水漏斗區(qū) ;土地資源緊張，建設用地剛性需求大，耕地后備資源不足，土地供需矛盾凸顯。
造成京津冀生態(tài)環(huán)境問題的原因是多方面的，既與該區(qū)域半封閉的地貌特征有關，也與這一區(qū)域人口、產(chǎn)業(yè)等結構性失調(diào)問題有關。同時，行政分割進一步加劇。
2、金融創(chuàng)新支持不可或缺。
解決生態(tài)環(huán)境問題需要大量的資金，僅靠政府的公共資金、財政資金是遠遠不夠的，亟待京津冀區(qū)域金融機構加強合作、創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加大對京津冀生態(tài)環(huán)保一體化支持力度。
整合金融資源支持生態(tài)環(huán)保一體化是首要任務�？山⒕┙蚣浇鹑诓块T聯(lián)席會議制度，以聯(lián)席會議、金融論壇等形式為切入口，推動省市政府、金融機構、監(jiān)管部門以及行業(yè)組織等共同協(xié)商整合金融資源支持京津冀生態(tài)環(huán)保一體化建設業(yè)務。
同時，應促進京津冀金融機構區(qū)域合作。打破金融機構屬地化管理限制，在開戶、監(jiān)管、后期管理等一系列環(huán)節(jié)實現(xiàn)有機統(tǒng)一，引導北京市金融機構加大對河北省經(jīng)濟轉型的支持力度，推動京津兩市整合金融資源支持河北省金融機構為河北化解過剩產(chǎn)能，治理環(huán)境污染，加快推進生態(tài)建設等。
金融機構的主動創(chuàng)新也是應有之義。一方面應創(chuàng)新信貸融資產(chǎn)品。針對科技型、創(chuàng)新型生態(tài)環(huán)保企業(yè)，試點開展"專利權質(zhì)押"、"訂單融資"、"排污權質(zhì)押"、"碳排放權質(zhì)押""合同能源管理融資"等金融產(chǎn)品創(chuàng)新，有效破解生態(tài)環(huán)保企業(yè)的融資難問題。對河北省鋼鐵、化工等重化工業(yè)調(diào)整改造提供適當?shù)男刨J融資產(chǎn)品，推動其有效實現(xiàn)綠色轉型。
另一方面須擴大債券融資和上市融資。適當放寬京津冀區(qū)域環(huán)保企業(yè)發(fā)債條件，降低發(fā)債成本 ;鼓勵優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)債用于重點項目融資，簡化企業(yè)募集資金投向變更程序 ;對于社會負擔較重、下崗分流職工較多、虧損嚴重的企業(yè)適度放寬發(fā)債門檻，三地金融機構應積極支持其債券發(fā)行工作，發(fā)債籌集資金專門用于下崗職工安置問題。大力支持京津冀區(qū)域環(huán)保企業(yè)上市。
還應鼓勵生態(tài)環(huán)保企業(yè)并購重組。
在做好風險防控工作的前提下，積極提升并購貸款服務水平，適當放寬對京津冀地區(qū)環(huán)保企業(yè)并購貸款使用條件，采取適度延長并購貸款期限、提高并購貸款比例、調(diào)整并購貸款擔保要求等措施，為生態(tài)環(huán)保企業(yè)并購重組提供金融服務。
同時，應完善企業(yè)信用評級標準。
在利率市場化的大背景下，信用評級是金融產(chǎn)品差異化定價的基礎，環(huán)保企業(yè)尤其是環(huán)保服務業(yè)企業(yè)大都是輕資產(chǎn)企業(yè)，由于缺乏抵押品難以獲得貸款。因此，應當針對節(jié)能環(huán)保行業(yè)的特點，進一步完善信用評級標準，實行差異化信用評級，增設或提高人才、技術、發(fā)展?jié)摿Φ葻o形資產(chǎn)在企業(yè)信用評級指標體系中所占權重。
監(jiān)管部門利用各種調(diào)控手段，降低生態(tài)環(huán)境的融資成本也極為重要。隨著利率市場化步伐的加快，PSL、SLO 等新型貨幣政策工具將成為央行實施定向調(diào)控主要方式。未來，這些工具會更加頻繁地被使用。除可降低風險以外，PSL 也可于資產(chǎn)端提高資產(chǎn)周轉率和資金使用效率，從而實現(xiàn)雙向加強政策支持效果。建議將棚改 PSL 定向債模式拓展到京津冀地區(qū)生態(tài)環(huán)保項目，帶動京津冀地區(qū)生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)項目建設。
了這一區(qū)域的生態(tài)環(huán)境問題，各自為政的治理模式造成有限的資金和技術"撒胡椒面",加大了污染治理成本和治理難度。由于水、大氣等污染具有流動性、區(qū)域性特點，因此，解決京津冀地區(qū)的生態(tài)環(huán)境問題，既需要源頭調(diào)控，從空間布局的優(yōu)化和產(chǎn)業(yè)結構的調(diào)整著手 ;也需要末端治理，既加強生態(tài)建設和環(huán)境保護 ;更重要的是需要三地協(xié)同，以大氣污染聯(lián)防聯(lián)控為突破口，以三地城市和產(chǎn)業(yè)功能協(xié)同調(diào)整、區(qū)域治理機制創(chuàng)新、生態(tài)紅線劃定、生態(tài)補償和排污權交易市場建設等為抓手，實現(xiàn)生態(tài)環(huán)境一體化保護。
更大地發(fā)揮地方政府的屬地責任，應設立引導資金并建立風險補償機制。
可通過整合現(xiàn)有生態(tài)環(huán)保領域不同來源渠道的專項資金，發(fā)起設立京津冀生態(tài)環(huán)保一體化專項基金，以生態(tài)效率最大化原則進行統(tǒng)一配置，投向對京津冀生態(tài)環(huán)保一體化具有關鍵意義的區(qū)域大氣污染治理、流域污染治理等項目，引導民間資金投向京津冀生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)。
建立風險補償機制則是從金融風險的防范出發(fā)，鼓勵金融機構向生態(tài)環(huán)保領域加大投資，建議可由三省市聯(lián)合設立符合市場規(guī)則的環(huán)保產(chǎn)業(yè)違約補償長效機制。統(tǒng)籌考慮由三省市財政每年拿出本地區(qū)環(huán)保產(chǎn)業(yè)項目融資總額的 10%作為風險補償準備金，專項用于環(huán)保產(chǎn)業(yè)違約風險分擔 ;或設立京津冀生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)擔保公司，為生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)融資提供擔保。
3、國開行的作為空間。
結合開發(fā)銀行的業(yè)務范圍，可通過直接投資、信貸支持、發(fā)行債券、融資租賃、上市融資等方式，為京津冀生態(tài)環(huán)保一體化建設提供"投貸債租證"綜合金融服務。同時，可積極配合地方政府債券發(fā)行工作，做好咨詢顧問與承銷服務 ;推廣"債貸結合"、"債投結合"等組合融資方式，全方位服務京津冀生態(tài)環(huán)保一體化建設。
設立京津冀生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金也具有較大的可行性�？蓞⒄諊壹呻娐樊a(chǎn)業(yè)基金設計模式，由國家開發(fā)銀行牽頭，聯(lián)合各市場主體，設立京津冀生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，共同支持京津冀地區(qū)環(huán)保項目�；鹜ㄟ^股權投資增強區(qū)域內(nèi)環(huán)保項目和環(huán)保企業(yè)的資本金，發(fā)揮投貸協(xié)同作用 ;探索基金參股設立區(qū)域內(nèi)的擔保公司和租賃公司，收購平臺公司，參與建立地方、行業(yè)龍頭企業(yè)子基金等方式，全方位服務生態(tài)環(huán)保領域重點項目，支持具有競爭力的生態(tài)環(huán)�？萍夹推髽I(yè)發(fā)展，完善生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資生態(tài)體系。
還可考慮發(fā)行綠色債券。根據(jù)綠色債券原則和國務院指導京津冀地區(qū)污染治理的總體思路和實施方向，可由國家開發(fā)銀行在京津冀地區(qū)發(fā)行綠色債券，為區(qū)域內(nèi)治理污染的大型項目融資先行試水。
綠色債券可以由中央政府進行擔保，以獲得較高的信用評級，確保債券能夠從國內(nèi)外不同渠道融資，保證資金的充裕性。結合京津冀地區(qū)環(huán)境污染治理的需求領域，這些大型項目可從以下三個方面入手。第一，為重污染企業(yè)購買新生產(chǎn)線、淘汰落后設備或者增加污染處理設備融資。第二，為區(qū)域內(nèi)大范圍使用天然氣、推廣太陽能或者風電項目進行融資。第三，為京津冀地區(qū)大型的植樹造林、建立生態(tài)保護區(qū)項目進行融資。
同時，利用國家政策性銀行的優(yōu)勢，國開行可為京津冀區(qū)域的生態(tài)環(huán)保一體化項目增加軟貸款支持，以解決項目資本金困境，增加融資擔保額度。
建議參照棚戶區(qū)軟貸款回收再貸模式，對京津冀區(qū)域的生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)項目實行軟貸款補充項目資本金等操作模式，以促進京津冀生態(tài)環(huán)保一體化項目建設的順利實施。
此外，還可以積極參與并創(chuàng)新 PPP模式。在生態(tài)建設、污水處理、固廢處理等領域均可積極探索 BT、BOT、BDOT 等多種 PPP 合作形式。積極為PPP 項目提供規(guī)劃咨詢、融資顧問、財務顧問等服務，提前介入并主動幫助各地做好建設項目策劃、融資方案設計、融資風險控制、社會資本引薦等工作，提高 PPP 項目運作效率。
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