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企業(yè)合同信用管理制度

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企業(yè)合同信用管理制度

  企業(yè)合同信用管理制度(一)

企業(yè)合同信用管理制度

  第一章總則

  第一條(目的和依據(jù))

  為轉(zhuǎn)變政府職能,改革企業(yè)合同信用評(píng)比方式,積極探索建立企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)機(jī)制,促進(jìn)上海社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè),根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》和上海市人民政府有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。

  第二條(定義和適用范圍)

  本辦法所稱“企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)”是指,由本市企業(yè)自愿申報(bào),經(jīng)企業(yè)合同信用評(píng)估機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“評(píng)估機(jī)構(gòu)”)對(duì)該企業(yè)申報(bào)期內(nèi)的合同信用狀況進(jìn)行評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告,由企業(yè)合同信用促進(jìn)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“促進(jìn)會(huì)”)根據(jù)評(píng)估報(bào)告認(rèn)定該企業(yè)申報(bào)期內(nèi)的合同信用等級(jí)的評(píng)價(jià)活動(dòng)。

  本辦法所稱“促進(jìn)會(huì)”是指,由企業(yè)自愿組成,以倡導(dǎo)誠(chéng)信守約、提升企業(yè)合同信用水平為宗旨,認(rèn)定企業(yè)合同信用等級(jí)的社會(huì)團(tuán)體。

  本辦法所稱“評(píng)估機(jī)構(gòu)”是指,具有資信評(píng)估資質(zhì)并采用上海市工商行政管理局(以下簡(jiǎn)稱“市工商局”)指定的數(shù)學(xué)模型和軟件,從事企業(yè)合同信用綜合指數(shù)評(píng)估的中介組織。

  第三條(認(rèn)定原則)

  企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)遵循自愿、公開、公平、公正、科學(xué)的原則。

  第四條(職責(zé))

  本市企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)工作由市工商局統(tǒng)一 規(guī)制、指導(dǎo)和監(jiān)督。市工商局負(fù)責(zé)制定企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)的規(guī)則, 監(jiān)督企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)的過程,指導(dǎo)評(píng)估機(jī)構(gòu)開展企業(yè)合同信用綜合指數(shù)評(píng)估和指導(dǎo)促進(jìn)會(huì)開展企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定工作,采用企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定的結(jié)果。

  市促進(jìn)會(huì)負(fù)責(zé)年度企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定工作計(jì)劃的制定,組織指導(dǎo)區(qū)、縣促進(jìn)會(huì)開展企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定和管理工作。區(qū)、縣促進(jìn)會(huì)負(fù)責(zé)開展企業(yè)合同信用管理的培育、輔導(dǎo),受理企業(yè)參加合同信用等級(jí)認(rèn)定的申報(bào),審核企業(yè)申報(bào)的資料,根據(jù)評(píng)估報(bào)告認(rèn)定企業(yè)合同信用等級(jí)。

  評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用市工商局指定的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)(包括數(shù)學(xué)模型和計(jì)算機(jī)軟件),根據(jù)企業(yè)提供的資料,客觀、公正、科學(xué)、合理地進(jìn)行評(píng)估,并出具企業(yè)合同信用評(píng)估報(bào)告。評(píng)估機(jī)構(gòu)可以應(yīng)企業(yè)的要求,為該企業(yè)有償提供咨詢服務(wù)。評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)被評(píng)估企業(yè)的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。

  第二章申報(bào)條件、評(píng)價(jià)內(nèi)容和等級(jí)

  第五條(條件)

  企業(yè)合同信用等級(jí)申報(bào)認(rèn)定的主體條件為:

  (一)本市依法登記的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織;

 。ǘ╅_業(yè)已滿兩個(gè)會(huì)計(jì)年度;

 。ㄈ┚哂斜臼写龠M(jìn)會(huì)會(huì)員資格。

 。ㄋ模┚哂斜灸甓日J(rèn)定資格。

  第六條(認(rèn)定內(nèi)容)

  企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)的內(nèi)容為:

  (一)企業(yè)合同管理水平,包括:合同管理制度建立健全情況;合同管理制度實(shí)施情況;合同管理各級(jí)負(fù)責(zé)人職責(zé)落實(shí)情況;合同管理人員崗位資質(zhì)情況;合同管理人員業(yè)務(wù)考核情況;合同條款的規(guī)范和格式合同的應(yīng)用水平;合同簽約率。

  (二)企業(yè)合同履約能力,包括:企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率;速動(dòng)比率;企業(yè)現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比;企業(yè)總資產(chǎn)報(bào)酬率;企業(yè)凈資產(chǎn)收益率;企業(yè)營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率。

 。ㄈ┢髽I(yè)合同履行狀況,包括:企業(yè)合同履約率;企業(yè)合同變更率;企業(yè)合同履約率變動(dòng)指數(shù);企業(yè)合同履約客戶滿意度;企業(yè)之間逾期賬款比率;企業(yè)逾期貸款比率。

 。ㄋ模┢髽I(yè)社會(huì)信譽(yù)。

 。ㄎ澹┱J(rèn)定需要的其他材料。

  第七條(認(rèn)定等級(jí))

  企業(yè)合同信用等級(jí)分為A、B、C三等和AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C九級(jí)。等級(jí)含義為:AAA,很好;AA,優(yōu)良;A,較好;BBB,尚可;BB,一般;B,欠佳;CCC,較差;CC,很差;C,極差。

  第三章認(rèn)定的程序

  第八條(提交材料)

  申報(bào)企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定,應(yīng)向企業(yè)注冊(cè)地促進(jìn)會(huì)提交下列材料:

 。ㄒ唬渡虾J衅髽I(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定申請(qǐng)書》;

 。ǘ镀髽I(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的復(fù)印件;

 。ㄈ镀髽I(yè)合同信用評(píng)估報(bào)告》;

 。ㄋ模┢渌枰峤坏挠嘘P(guān)企業(yè)合同信用的證明材料。

  第九條(審核、擬定)

  促進(jìn)會(huì)依據(jù)本辦法審核《企業(yè)合同信用評(píng)估報(bào)告》,擬定申報(bào)企業(yè)的合同信用等級(jí)。

  第十條(征詢意見)

  促進(jìn)會(huì)將擬定為A級(jí)以上(含A級(jí))的企業(yè)名單向有關(guān)行政管理部門和社會(huì)各界征詢意見,在15日內(nèi)了解企業(yè)在申報(bào)期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有無下列情形:

 。ㄒ唬┮蜻`反法律、法規(guī)行為受到行政處罰的;

  (二)合同訂立、履行過程中違反誠(chéng)實(shí)信用原則的;

 。ㄈ┢渌`反法律、法規(guī)的情形。

  促進(jìn)會(huì)應(yīng)對(duì)反饋的意見認(rèn)真核查,作出是否調(diào)整擬定等級(jí)的決定。

  第十一條(認(rèn)定)

  促進(jìn)會(huì)根據(jù)本辦法第九條、第十條的規(guī)定,認(rèn)定申報(bào)企業(yè)的合同信用等級(jí)。

  第十二條(等級(jí)認(rèn)定期限)

  企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)工作兩年開展一次。在不開展企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)工作的年度內(nèi),如有企業(yè)需要對(duì)合同信用狀況進(jìn)行等級(jí)認(rèn)定,可由促進(jìn)會(huì)根據(jù)本辦法的規(guī)定,對(duì)該企業(yè)的合同信用狀況進(jìn)行等級(jí)認(rèn)定;如該企業(yè)繼續(xù)參加下年度的企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)工作,仍按本辦法規(guī)定的程序辦理。

  第四章監(jiān)督管理

  第十三條(工商行政管理)

  企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)與工商行政管理部門實(shí)施的企業(yè)分類管理相結(jié)合。企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定結(jié)果為A級(jí)以上(含A級(jí))的,如實(shí)行年檢申報(bào)備案制,該類企業(yè)可予以當(dāng)場(chǎng)備案通過。

  第十四條(檔案管理)

  促進(jìn)會(huì)應(yīng)對(duì)參加合同信用評(píng)價(jià)的企業(yè)建立企業(yè)合同信用檔案,并向社會(huì)公眾提供公開查閱、查詢。

  促進(jìn)會(huì)應(yīng)對(duì)參加合同信用評(píng)價(jià)的企業(yè)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的信用信息進(jìn)行記錄,并歸入該企業(yè)的合同信用檔案。

  第十五條(等級(jí)管理)

  如發(fā)現(xiàn)企業(yè)在申報(bào)中隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假的,促進(jìn)會(huì)應(yīng)認(rèn)定或重新認(rèn)定該企業(yè)為CC或C級(jí),并在下一個(gè)認(rèn)定年度內(nèi)不受理該企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定的申報(bào)。

  未取得企業(yè)合同信用等級(jí)證明的企業(yè),偽造企業(yè)合同信用等級(jí)證明從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的,促進(jìn)會(huì)應(yīng)予以記錄、存檔,并在下一個(gè)認(rèn)定年度內(nèi)不受理該企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)的申報(bào)。

  已取得企業(yè)合同信用等級(jí)證明的企業(yè),冒用其他等級(jí)名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的,促進(jìn)會(huì)應(yīng)予以記錄、存檔,并在下一個(gè)認(rèn)定年度內(nèi)不受理該企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)的申報(bào)。

  第十六條(再次認(rèn)定)

  企業(yè)自取得合同信用等級(jí)之日起,有下列情形之一的,促進(jìn)會(huì)應(yīng)及時(shí)對(duì)該企業(yè)合同信用等級(jí)進(jìn)行再次認(rèn)定:

 。ㄒ唬┯喠ⅰ⒙男泻贤^程中因自身嚴(yán)重過錯(cuò)造成重大損失的;

  (二)利用合同進(jìn)行詐騙等嚴(yán)重違法活動(dòng)的;

 。ㄈ┢渌麌(yán)重違反法律、法規(guī)規(guī)定的。

  第十七條(公示)

  促進(jìn)會(huì)可向社會(huì)公布合同信用等級(jí)為A級(jí)以上(含A級(jí))的企業(yè)的名單;經(jīng)市工商局認(rèn)可,促進(jìn)會(huì)也可向社會(huì)公布 “ 守合同、重信用” 企業(yè)的名單。

  在工商行政管理機(jī)關(guān)分類管理中被認(rèn)定為三、四類企業(yè)的,不得公示為“守合同、重信用”企業(yè),也不得認(rèn)定為合同信用等級(jí)為A級(jí)以上(含A級(jí))的企業(yè)。

  促進(jìn)會(huì)可向社會(huì)披露有本辦法第十五條、第十六條所列情形的企業(yè)的有關(guān)情況。

  第十八條(不予采用)

  評(píng)估機(jī)構(gòu)不遵守本辦法規(guī)定開展企業(yè)合同信用評(píng)估的,市工商局或者市工商局授權(quán)促進(jìn)會(huì)不采用其評(píng)估結(jié)果。

  促進(jìn)會(huì)不遵守本辦法規(guī)定開展企業(yè)合同信用等級(jí)認(rèn)定的,市工商局不采用其認(rèn)定結(jié)果。

  第五章附則

  第十九條(施行時(shí)間)

  本辦法自**年6月23日起施行,原《上海市企業(yè)合同信用評(píng)價(jià)管理辦法(試行)》同時(shí)廢止。

  企業(yè)合同信用管理制度(二)

  第一章  總則

  第一條為規(guī)范和引導(dǎo)購銷網(wǎng)絡(luò)的經(jīng)營(yíng)行為,有效地控制商品購銷過程中的信用風(fēng)險(xiǎn),減少購銷網(wǎng)絡(luò)的呆壞帳,特制定本制度。

  第二條本制度所稱信用風(fēng)險(xiǎn)是指××公司購銷網(wǎng)絡(luò)客戶到期不付貨款、不發(fā)貨或者到期沒有能力付款、無法發(fā)貨的風(fēng)險(xiǎn)。

  第三條本制度所稱客戶信用管理是指對(duì)××公司購銷網(wǎng)絡(luò)客戶所實(shí)施的旨在防范其信用風(fēng)險(xiǎn)的管理。

  第四條本制度所稱客戶是指所有與×××公司及相關(guān)部門發(fā)生商品購銷業(yè)務(wù)往來的業(yè)務(wù)單位,包括上游供應(yīng)商和下游客戶。

  第六條公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)根據(jù)本制度的規(guī)定制定實(shí)施細(xì)則,對(duì)客戶實(shí)施有效的信用管理,加大貨款回收力度和督促上游廠商按時(shí)發(fā)貨,有效防范信用風(fēng)險(xiǎn),減少呆壞帳。

  第二章  客戶資信調(diào)查

  第七條本制度所稱客戶資信調(diào)查是指公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)對(duì)購銷客戶的資質(zhì)和信用狀況所進(jìn)行的調(diào)查。

  第八條 客戶資信調(diào)查要點(diǎn)主要包括:

  1、客戶基本信息

  2、主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人

  3、主要往來結(jié)算銀行帳戶

  4、企業(yè)基本經(jīng)營(yíng)狀況

  5、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

  6、本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來情況

  7、該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄

  8、其他需調(diào)查的事項(xiàng)

  第九條 客戶資信資料可以從以下渠道取得:

  1、向客戶尋求配合,索取有關(guān)資料

  2、對(duì)客戶的接觸和觀察

  3、向工商、稅務(wù)、銀行、中介機(jī)構(gòu)等單位查詢

  4、公司所存客戶檔案和與客戶往來交易的資料

  5、委托中介機(jī)構(gòu)調(diào)查

  6、其他

  第十條  營(yíng)銷部業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)進(jìn)行客戶資信前期調(diào)查,保證所收集客戶資信資料的真實(shí)性,認(rèn)真填寫《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》,上報(bào)部門經(jīng)理審核,公司財(cái)務(wù)部門備案。填表人應(yīng)對(duì)《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任。

  第十一條公司相關(guān)部門對(duì)報(bào)送來的客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》進(jìn)行審核,重點(diǎn)審核以下內(nèi)容:

  1、資信資料之間有無相互矛盾

  2、我公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來情況

  3、該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄

  4、其他需重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)

  第十二條客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》每季度要全面更新一次,期間如果發(fā)生變化,應(yīng)及時(shí)對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行補(bǔ)充修改。

  第三章  客戶ABC信用等級(jí)評(píng)定

  第十三條 所有交易客戶均需進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定。

  第十四級(jí)客戶信用等級(jí)分A、B、C三級(jí),相應(yīng)代表客戶信用程度的高、中、低三等。

  第十五條 評(píng)為信用A級(jí)的客戶應(yīng)同時(shí)符合以下條件:

  (1) 雙方業(yè)務(wù)合作一年或以上。

  (2) 過去2年內(nèi)與我方合作沒有發(fā)生不良欠款、欠貨和其他嚴(yán)重違約行為。

  (3) 守法經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格履約、信守承諾。

 。4) 最近連續(xù)2年經(jīng)營(yíng)狀況良好。

 。5) 資金實(shí)力雄厚、償債能力強(qiáng)

 。6) 年度回款、發(fā)貨達(dá)到我公司制定的標(biāo)準(zhǔn)。

  第十六條出現(xiàn)以下任何情況的客戶,應(yīng)評(píng)為信用C級(jí):

 。1) 過往2年內(nèi)與我方合作曾發(fā)生過不良欠款、欠貨或其他嚴(yán)重違約行為;

  (2) 經(jīng)常不兌現(xiàn)承諾;

 。3) 出現(xiàn)不良債務(wù)糾紛,或嚴(yán)重的轉(zhuǎn)移資產(chǎn)行為;

 。4) 資金實(shí)力不足,償債能力較差

 。5) 生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)狀況不良,嚴(yán)重虧損,或營(yíng)業(yè)額持續(xù)多月下滑;

  (6) 最近對(duì)方產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售出現(xiàn)連續(xù)嚴(yán)重下滑現(xiàn)象,或有不公正行為;

 。7) 發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象;

  (8) 出現(xiàn)國(guó)家機(jī)關(guān)責(zé)令停業(yè)、整改情況;

  (9) 有被查封、凍結(jié)銀行賬號(hào)危險(xiǎn)的。

  第十七條  不符合A、C級(jí)評(píng)定條件的客戶定為B級(jí)。

  第十八條  原則上新開發(fā)或關(guān)鍵資料不全的客戶不應(yīng)列入信用A級(jí)。

  第十九條  營(yíng)銷部經(jīng)理以《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》等客戶資信資料為基礎(chǔ),會(huì)同經(jīng)辦業(yè)務(wù)員、財(cái)務(wù)部信用控制主管一起初步評(píng)定客戶的信用等級(jí),并填寫《客戶信用等級(jí)分類匯總表》,報(bào)公司主管副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)審核、總經(jīng)理審批。

  第二十條  在客戶信用等級(jí)評(píng)定時(shí),應(yīng)重點(diǎn)審查以下項(xiàng)目:

  1、客戶資信資料的真實(shí)性;

  2、客戶最近的資產(chǎn)負(fù)債和經(jīng)營(yíng)狀況;

  3、與我公司合作的往來交易及回款情況。

  第四章  客戶授信原則

  第二十一條  本制度所稱授信是指公司對(duì)客戶所規(guī)定的信用額度和回款、到貨期限。

  第二十二條  本制度所稱信用額度是指對(duì)客戶進(jìn)行賒銷、預(yù)付款的最高額度,即客戶占用我公司資金的最高額度。

  第二十三條  本制度所稱回款、到貨期限是指給予客戶的信用持續(xù)期間,即自發(fā)貨至客戶結(jié)算回款、自預(yù)付款至客戶發(fā)貨到我公司倉庫并驗(yàn)收合格的期間。

  第二十四條  授信時(shí)應(yīng)遵循以下原則:

  1、營(yíng)銷部應(yīng)堅(jiān)持現(xiàn)款現(xiàn)貨的原則,原則上不進(jìn)行賒銷業(yè)務(wù)和預(yù)付貨款。

  2、在確實(shí)需要授信時(shí),應(yīng)實(shí)施以下控制措施:

  ① 公司對(duì)實(shí)施授信總額控制,原則上授信總額不能超過2007年1月1日應(yīng)收帳款的余額數(shù)。

 、 公司應(yīng)根據(jù)客戶的信用等級(jí)實(shí)施區(qū)別授信,確定不同的信用額  度。

 、 在購售合同中注明客戶的信用額度或客戶占用我方資金的最高額度,但在執(zhí)行過程中,應(yīng)根據(jù)客戶信用變化的情況,及時(shí)調(diào)整信用額度。

  第二十五條 授信中有關(guān)預(yù)付、賒銷概念的界定:

  1、預(yù)付、賒銷:指我方以支付貨款,貨物尚未到運(yùn)到倉庫驗(yàn)收、客戶未支付貨款,貨物已經(jīng)由我方向客戶方發(fā)生轉(zhuǎn)移的購銷業(yè)務(wù)活動(dòng);

  2、長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷:指在簽署的購銷合同中,允許客戶按照一定的信用額度和發(fā)貨、回款期限進(jìn)行預(yù)付、賒銷的業(yè)務(wù)活動(dòng);

  第二十六條  對(duì)于A級(jí)客戶,可以給予一定授信,但須遵循以下原則:

  1、對(duì)于原來沒有賒銷行為的客戶,不應(yīng)授信;實(shí)際的經(jīng)營(yíng)過程中,在非常必要的特殊情況下,由營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后可以給予臨時(shí)預(yù)付、賒銷,原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過該客戶的平均月回款額,預(yù)付、回款期限為1個(gè)月以內(nèi);

  2、對(duì)于原來已有預(yù)付、賒銷行為的客戶,由營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后,可以根據(jù)其銷售能力和回款情況給予長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷信用,原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過該客戶的平均月發(fā)貨量和回款額。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的,信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,并應(yīng)逐步減少,發(fā)貨、回款期限為1個(gè)月以內(nèi)。

  第二十七條  對(duì)于B級(jí)客戶,原則上不予授信;確有必要,必須嚴(yán)格辦理完備的財(cái)產(chǎn)抵押等法律手續(xù)后,由營(yíng)銷部經(jīng)理上報(bào)營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批,經(jīng)批準(zhǔn)后才可執(zhí)行長(zhǎng)期賒銷或臨時(shí)賒銷,其賒銷信用額度必須不超過該客戶的平均月發(fā)貨量、回款額,同時(shí)不超過抵押資產(chǎn)額度。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的,信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,并應(yīng)逐步減少。其長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷回款期限為1個(gè)月,臨時(shí)預(yù)付、賒銷回款期限為15天。

  第二十八條  對(duì)于評(píng)為C級(jí)的客戶,公司不予授信,不給予任何預(yù)付款和賒銷。

  第二十九條  依據(jù)《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》及營(yíng)銷部目前交易客戶的預(yù)付、賒銷情況,營(yíng)銷部還應(yīng)將預(yù)付、賒銷客戶(包括授信客戶和雖不是授信客戶但已發(fā)生預(yù)付、賒銷行為的客戶)進(jìn)行匯總,并填寫《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》,報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。

  第三十條  客戶授信額度由公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批后,《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》、《客戶信用等級(jí)分類匯總表》、《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》和購售合同、相關(guān)資料原件交給財(cái)務(wù)部保管,作為日常發(fā)貨收款的監(jiān)控依據(jù)。

  第五章  客戶授信執(zhí)行、監(jiān)督及往來賬管理

  第三十一條  營(yíng)銷部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶信用管理制度,按照公司授權(quán)批準(zhǔn)的授信范圍和額度區(qū)分ABC類客戶進(jìn)行預(yù)付和賒銷,加大貨物催收入庫和貨款清收的力度,確保公司資產(chǎn)的安全。

  第三十二條  營(yíng)銷部經(jīng)理和財(cái)務(wù)部信用控制主管具體承擔(dān)對(duì)營(yíng)銷部授信執(zhí)行情況的日常監(jiān)督職責(zé),應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)單據(jù)的審核,對(duì)于超出信用額度的預(yù)付款和發(fā)貨,必須在得到上級(jí)相關(guān)部門的正式批準(zhǔn)文書之后,方可辦理。發(fā)生超越授權(quán)和重大風(fēng)險(xiǎn)情況,應(yīng)及時(shí)上報(bào)。

  第三十三條  對(duì)于原預(yù)付款、賒銷欠款金額大于所給予信用額度的客戶,應(yīng)采取一定的措施,在較短的期間內(nèi)壓縮至信用額度之內(nèi)。

  第三十四條  對(duì)于原來已有預(yù)付款、賒銷欠款的不享有信用額度的客戶,應(yīng)加大貨款清收力度,確保預(yù)付款、欠款額只能減少不能增加,同時(shí)采取一定的資產(chǎn)保全措施,如擔(dān)保、不動(dòng)產(chǎn)抵押等。

  第三十五條  對(duì)于預(yù)付、賒銷客戶必須定期對(duì)帳、清帳,上次欠款未結(jié)清前,原則上不再進(jìn)行新的預(yù)付款、賒銷。

  第三十六條  合同期內(nèi)預(yù)付款發(fā)貨、客戶的賒銷欠款要回收清零一次。合同到期前一個(gè)月內(nèi),營(yíng)銷部應(yīng)與客戶確定下一個(gè)年度的合作方式,并對(duì)客戶欠貨、欠款全部進(jìn)行清收。

  第三十六條  營(yíng)銷部應(yīng)建立欠貨、欠款回收責(zé)任制,將貨、款回收情況與責(zé)任人員的利益相掛鉤,加大貨、款清收的力度。

  第三十七條  公司財(cái)務(wù)部信用控制主管每月必須稽核營(yíng)銷部的授信及執(zhí)行情況。

  第六章  客戶授信檢查與調(diào)整

  第三十八條  營(yíng)銷部必須建立授信客戶的月度、季度檢查審核制度,對(duì)客戶授信實(shí)施動(dòng)態(tài)管理,根據(jù)客戶信用情況的變化及時(shí)上報(bào)公司調(diào)整授信額度,確保授信安全,發(fā)現(xiàn)問題立即采取適當(dāng)?shù)慕鉀Q措施。

  第三十九條  業(yè)務(wù)主管每月度要對(duì)享有信用額度客戶的經(jīng)營(yíng)狀況做出書面匯報(bào),并對(duì)匯報(bào)的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任。

  第四十條  財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及往來情況資料,每月填寫《客戶授信額度執(zhí)行評(píng)價(jià)表》后交營(yíng)銷部經(jīng)理核對(duì),財(cái)務(wù)部門對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

  第四十一條  營(yíng)銷部經(jīng)理審核業(yè)務(wù)主管的書面匯報(bào)后,簽署書面評(píng)價(jià)意見,上報(bào)營(yíng)銷主管副總,必要時(shí)可對(duì)客戶的信用額度進(jìn)行調(diào)整,報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后作為營(yíng)銷部、財(cái)務(wù)部門下一步的監(jiān)控依據(jù)。

  第四十二條  原則上調(diào)整后的信用額度應(yīng)低于原信用額度。

  第七章:罰則

  第四十三條  公司和營(yíng)銷部在其權(quán)限范圍之內(nèi),對(duì)被授權(quán)人超越授信范圍從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的行為,須令其限期糾正和補(bǔ)救,并視越權(quán)行為的性質(zhì)和造成的經(jīng)濟(jì)損失對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人予以下列處分:

 。ㄒ唬┚;

  (二)通報(bào)批評(píng);

  (三)行政處分;

 。ㄋ模┙(jīng)濟(jì)處罰;

  (五)追究法律責(zé)任。

  第八章:附則

  第四十四條  本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋。

  第四十五條  本辦法自頒布之日起實(shí)施。

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