內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得(8篇)
當(dāng)我們經(jīng)過反思，對生活有了新的看法時，馬上將其記錄下來，通過寫心得體會，可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗。相信許多人會覺得心得體會很難寫吧，以下是小編為大家整理的內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 1
一、內(nèi)控出現(xiàn)的問題
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)�；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面，其沿用的`各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點(diǎn)，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系。管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險度管理，對計算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。
二、本人的體會
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)
計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對那些時過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內(nèi)控制度活動”的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，
帶頭模范執(zhí)行“各項內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過教育月活動的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過教育月活動的有效開展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 2
經(jīng)9月12日和9月26兩個下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會：
(一)對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)�。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
(二)所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的.放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中會遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計這一手段，對生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 3
通過學(xué)習(xí)內(nèi)部控制與風(fēng)險的課程，我了解到在企業(yè)管理和經(jīng)營活動過程中，時時刻刻伴隨著企業(yè)的就是潛在風(fēng)險。企業(yè)的內(nèi)部控制是為了幫助企業(yè)防范不同階段的風(fēng)險才進(jìn)行控制。
也就是說，企業(yè)的內(nèi)部控制，第一是為風(fēng)險而控制；第二則是每個階段的風(fēng)險是不一樣的，每個階段的風(fēng)險不一樣，那么控制的方法，控制的目標(biāo)，控制的目的，控制的手段也就不一樣。這是控制的多樣性、復(fù)雜性和艱巨性。
企業(yè)內(nèi)部控制的功能主要體現(xiàn)在兩個方面，一個是提高企業(yè)的運(yùn)行效率，另一個是防范作弊。企業(yè)通常會毀于內(nèi)部的作弊行為，因此更要重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)。
對于提高企業(yè)運(yùn)行效率的理解
也許內(nèi)部控制的程序多了，表面上看是影響效率，但是從長遠(yuǎn)角度看，卻是提高效率的，公司的前期的程序制度很多，是為了更規(guī)范，規(guī)范帶來的益處是以后的執(zhí)行環(huán)節(jié)更順暢，減少了更多的溝通成本與時間成本，通過接手銷售會計以來發(fā)現(xiàn)了一些問題，任何事業(yè)務(wù)發(fā)生，最后都會反映到財務(wù)的賬面上，從業(yè)務(wù)的發(fā)生，到財務(wù)確認(rèn)收入，直接會經(jīng)過很多環(huán)節(jié)，內(nèi)部控制的一個特點(diǎn)中提到一個內(nèi)部控制不是一個點(diǎn)，一個面，而是一條線，因此，這條線如果想更順暢，需要相關(guān)部門溝通好，在這個溝通的過程中，發(fā)現(xiàn)問題的實(shí)質(zhì)是什么，并且把溝通的結(jié)果以一個雙方都認(rèn)可的文件出現(xiàn)，我想這樣的溝通更有價值，這樣避免了以后再有類似的情況發(fā)生后，重蹈歷史，因此，如果有問題出現(xiàn)，需要正視問題，把問題解決的同時，可以程序化將問題解決的文件公布，以免后人再浪費(fèi)時間在一些問題上糾結(jié)。因此，一些文件規(guī)范需要認(rèn)真學(xué)習(xí)，因為，任何一個文件規(guī)范，都是在發(fā)生過問題后，一些解決問題，以及規(guī)避風(fēng)險的方法指南，因此，需要正視任何一個文件。
二是防范作弊，如果有很規(guī)范的可操作性強(qiáng)的文件出現(xiàn)，相關(guān)人都能執(zhí)行文件精神，這樣就會規(guī)避一風(fēng)險，因此，一個規(guī)范的企業(yè)，最佳的體現(xiàn)就是制度的完善程度，以及相關(guān)人員的日常規(guī)范，每個步驟都是規(guī)范的，長遠(yuǎn)而言是更有效率的。
內(nèi)部控制的環(huán)境，課件中提到一個例子，很有意思“中國人開會和美國人開會，同樣開一個項目會議的結(jié)果是不一樣的。老總主持會議，各個部門經(jīng)理都來參加。中國人是這樣開會的，老總在上面說這個項目好與不好，我的計劃是這樣的，然后詢問下面經(jīng)理們的意見。下面的人全部舉手贊成。會議結(jié)束之后，經(jīng)理們又在背后說這么爛的項目，這么差的眼光，干了肯定要死的。結(jié)果干的時候都是拖泥帶水，最后頂多不干。
美國人不是這樣的`。美國人討論這個項目是否可行的時候，大家吹鼻子瞪眼拍桌子，罵老總，罵得狗血淋頭說不行，不行就要改，改到最后大家都認(rèn)為可行的時候，開門散會，一切OK了。在以后的項目執(zhí)行過程中就要全力以赴�！�
從這個小例子中，我們可以看出，差異在哪里，我們的會議很多時候是一個宣布結(jié)果的過程，大家好像已經(jīng)習(xí)慣了這樣的方式，正確的方式是，當(dāng)有一個想法的同時，需要大家的聲音，各個聲音是來自不同的角度，做事的人需要拿出自己的主動權(quán)，把自己問題說出來，如果問題沒有徹底解決，帶來的結(jié)果就是，執(zhí)行的事情無法順利完成，即使完成也是為了完成而完成，失去的很大意義。
總之，內(nèi)部控制是一項艱巨而長期的過程，需要各個崗位的都努力的來完成。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 4
合規(guī)運(yùn)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的.每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識�，F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動心得體會做如下幾點(diǎn)總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。
嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險防范意識。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。
三、加強(qiáng)各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。
加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 5
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會：
一、 認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。
合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。
我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、 認(rèn)真學(xué)習(xí)。
明白違規(guī)的.嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 6
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識�，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的'風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 7
在參加了內(nèi)控培訓(xùn)之后，我收獲頗豐，對內(nèi)部控制這一在企業(yè)管理中至關(guān)重要的領(lǐng)域有了全新的認(rèn)識和深刻的理解。
一、對內(nèi)部控制的深入理解
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部控制的概念與重要性
內(nèi)部控制是一個由企業(yè)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的，旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。它不僅僅是一系列的規(guī)章制度，更是一種管理理念和方法，貫穿于企業(yè)經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)。有效的內(nèi)部控制能夠合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)面臨著各種各樣的風(fēng)險，內(nèi)部控制就像是一道堅固的防線，幫助企業(yè)識別、評估和應(yīng)對這些風(fēng)險，確保企業(yè)在正確的軌道上運(yùn)行。
（二）內(nèi)部控制的五大要素
培訓(xùn)讓我清晰地了解到內(nèi)部控制的五大要素：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。內(nèi)部環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等。一個良好的內(nèi)部環(huán)境能夠為內(nèi)部控制的有效執(zhí)行提供有力的保障。風(fēng)險評估則是及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略。這使企業(yè)能夠?qū)撛诘耐{有敏銳的洞察力，并提前做好準(zhǔn)備�？刂苹顒邮瞧髽I(yè)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)，如授權(quán)審批、財產(chǎn)保護(hù)、預(yù)算控制等。信息與溝通要求企業(yè)及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在企業(yè)內(nèi)部、企業(yè)與外部之間的有效溝通，這是內(nèi)部控制有效運(yùn)行的重要條件。內(nèi)部監(jiān)督是對內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，并及時加以改進(jìn)，使內(nèi)部控制體系能夠持續(xù)優(yōu)化。
二、培訓(xùn)中的實(shí)踐案例分析
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在培訓(xùn)過程中，講師通過大量生動的實(shí)際案例來加深我們對內(nèi)部控制的理解。其中一個案例是關(guān)于一家制造業(yè)企業(yè)的采購流程內(nèi)部控制問題。該企業(yè)在采購原材料時，由于缺乏有效的審批流程和供應(yīng)商評估機(jī)制，導(dǎo)致采購價格偏高，原材料質(zhì)量參差不齊，進(jìn)而影響了產(chǎn)品質(zhì)量和企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。例如，采購人員未經(jīng)充分審批就與一些新供應(yīng)商簽訂了采購合同，這些供應(yīng)商提供的原材料雖然價格較低，但質(zhì)量不過關(guān)，在生產(chǎn)過程中造成了大量的廢品。
�。ǘ┌咐治雠c啟示
從這個案例可以看出，內(nèi)部控制的缺失會給企業(yè)帶來嚴(yán)重的后果。在采購環(huán)節(jié)，沒有完善的控制活動，如嚴(yán)格的授權(quán)審批制度和供應(yīng)商篩選、評估程序，就無法保證采購業(yè)務(wù)的合法性、合理性和效益性。同時，也反映出信息與溝通不暢的問題，如果采購部門能夠與生產(chǎn)部門、質(zhì)量控制部門等進(jìn)行有效的信息共享和溝通，可能會及時發(fā)現(xiàn)原材料質(zhì)量問題。這讓我深刻認(rèn)識到內(nèi)部控制的各個要素是相互關(guān)聯(lián)、相互影響的，任何一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞都可能破壞整個內(nèi)部控制體系的有效性。企業(yè)需要建立全面、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制，并確保其在實(shí)際運(yùn)營中得到嚴(yán)格執(zhí)行。
三、對自身工作的啟發(fā)
�。ㄒ唬┰鰪�(qiáng)風(fēng)險意識
在日常工作中，我將更加注重對風(fēng)險的識別和評估。無論是處理日常業(yè)務(wù)還是參與項目決策，都要主動思考可能存在的風(fēng)險因素，并及時向上級匯報。例如，在財務(wù)工作中，對于新的業(yè)務(wù)模式或重大資金支出，要分析其對財務(wù)狀況和財務(wù)風(fēng)險的影響，為企業(yè)的決策提供依據(jù)。同時，要積極參與企業(yè)的風(fēng)險應(yīng)對策略制定，通過合理的內(nèi)部控制措施來降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。
�。ǘ﹪�(yán)格執(zhí)行控制活動
對于已經(jīng)建立的內(nèi)部控制制度，我要以身作則，嚴(yán)格遵守相關(guān)的控制活動。在財務(wù)審批環(huán)節(jié)，要確保每一筆支出都經(jīng)過了合法、合規(guī)的審批流程；在財務(wù)核算過程中，要遵循會計準(zhǔn)則和企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)制度，保證財務(wù)信息的準(zhǔn)確性和完整性。同時，要關(guān)注業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵控制點(diǎn)，對可能出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)加強(qiáng)監(jiān)督和檢查，如對庫存盤點(diǎn)、固定資產(chǎn)清查等工作要認(rèn)真落實(shí)，防止資產(chǎn)流失。
�。ㄈ┐龠M(jìn)信息溝通與共享
我將積極參與企業(yè)內(nèi)部的信息溝通機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)與其他部門的協(xié)作和溝通。在財務(wù)工作中，及時向業(yè)務(wù)部門提供財務(wù)分析報告，幫助他們了解業(yè)務(wù)活動的財務(wù)影響；同時，也要主動了解業(yè)務(wù)部門的需求和業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，為財務(wù)管理工作提供更全面的信息。通過建立有效的信息溝通渠道，打破部門間的信息壁壘，提高工作效率和決策的科學(xué)性。
四、對企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)的`建議
�。ㄒ唬┏掷m(xù)的培訓(xùn)與教育
企業(yè)應(yīng)定期組織內(nèi)部控制相關(guān)的培訓(xùn)，不僅僅針對財務(wù)和審計人員，而是覆蓋全體員工。通過培訓(xùn)，讓每一位員工都了解內(nèi)部控制的重要性和自己在其中的角色，提高員工的內(nèi)部控制意識和執(zhí)行能力。同時，可以通過案例分析、模擬演練等多種形式，使培訓(xùn)更加生動有趣，增強(qiáng)培訓(xùn)效果。
�。ǘ┙�(nèi)部控制評價體系
企業(yè)需要建立一套科學(xué)合理的內(nèi)部控制評價體系，定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行評價。評價指標(biāo)可以包括內(nèi)部控制制度的健全性、執(zhí)行情況、風(fēng)險應(yīng)對效果等。通過自我評價和外部審計相結(jié)合的方式，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的缺陷，并制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保內(nèi)部控制體系能夠持續(xù)優(yōu)化。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)
良好的企業(yè)文化是內(nèi)部控制有效實(shí)施的重要支撐。企業(yè)應(yīng)倡導(dǎo)誠信、守法、合規(guī)的價值觀，營造積極向上、團(tuán)結(jié)協(xié)作的工作氛圍。當(dāng)員工真正認(rèn)同企業(yè)的文化時，他們會更加自覺地遵守內(nèi)部控制制度，將內(nèi)部控制融入到日常工作中，形成一種內(nèi)在的自我約束機(jī)制。
總之，這次內(nèi)控培訓(xùn)是一次寶貴的學(xué)習(xí)經(jīng)歷，讓我在內(nèi)部控制領(lǐng)域有了質(zhì)的飛躍。我將把所學(xué)知識運(yùn)用到實(shí)際工作中，為企業(yè)的內(nèi)部控制建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量，同時也希望企業(yè)能夠不斷完善內(nèi)部控制體系，提升整體管理水平，在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得 8
在參加完內(nèi)控培訓(xùn)后，我深刻認(rèn)識到內(nèi)部控制對于企業(yè)發(fā)展的重要意義。這次培訓(xùn)就像一把鑰匙，為我打開了理解企業(yè)運(yùn)營管理中這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)的新大門，讓我收獲了豐富的知識和深刻的體會。
知識的拓展與深化
培訓(xùn)中，全面而深入地學(xué)習(xí)了內(nèi)部控制的基本理論和框架。我了解到內(nèi)部控制不僅僅是簡單的規(guī)章制度，它是一個涉及企業(yè)各個層面、各個環(huán)節(jié)的復(fù)雜體系。從控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通到內(nèi)部監(jiān)督，每一個要素都相互關(guān)聯(lián)、相互影響，共同構(gòu)成了保障企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營的防護(hù)網(wǎng)。通過大量的實(shí)際案例分析，我對這些要素有了更直觀的理解。例如，某些企業(yè)因控制環(huán)境薄弱，管理層缺乏誠信意識，從而導(dǎo)致內(nèi)部欺詐等一系列問題，嚴(yán)重影響了企業(yè)的生存和發(fā)展。這讓我明白，良好的控制環(huán)境是內(nèi)部控制有效實(shí)施的基礎(chǔ)，它涵蓋了企業(yè)文化、員工素質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)等多方面內(nèi)容。
在風(fēng)險評估方面，我學(xué)到了要運(yùn)用科學(xué)的方法識別、分析和應(yīng)對企業(yè)面臨的各種內(nèi)外部風(fēng)險。這需要我們時刻關(guān)注市場變化、政策調(diào)整以及企業(yè)內(nèi)部的運(yùn)營狀況，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行提前預(yù)判，并制定相應(yīng)的策略�？刂苹顒觿t是將風(fēng)險應(yīng)對措施落實(shí)到具體的業(yè)務(wù)流程中，如授權(quán)審批、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護(hù)控制等。這些活動看似瑣碎，但每一個環(huán)節(jié)都關(guān)乎企業(yè)資源的安全和有效利用。信息與溝通環(huán)節(jié)讓我認(rèn)識到信息在企業(yè)內(nèi)部的順暢流通是多么重要，它就像企業(yè)的神經(jīng)系統(tǒng)，確保各個部門能夠及時獲取準(zhǔn)確的信息，以便做出正確的決策。而內(nèi)部監(jiān)督則是保證內(nèi)部控制持續(xù)有效的重要保障，通過定期的評估和審計，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制的漏洞和缺陷，并加以改進(jìn)。
實(shí)踐應(yīng)用的`思考
這次培訓(xùn)讓我意識到內(nèi)部控制在實(shí)際工作中的廣泛應(yīng)用。無論是財務(wù)管理、采購管理還是項目管理等各個領(lǐng)域，都離不開內(nèi)部控制的指導(dǎo)。在財務(wù)管理中，嚴(yán)格的預(yù)算控制、資金審批流程可以有效防止財務(wù)風(fēng)險的發(fā)生。例如，每一筆資金的支出都需要經(jīng)過多層審批，確保其合理性和合規(guī)性。在采購管理方面，從供應(yīng)商的選擇、采購合同的簽訂到物資的驗收，都需要遵循內(nèi)部控制的要求，避免采購過程中的舞弊行為和質(zhì)量問題。在項目管理中，通過對項目進(jìn)度、成本和質(zhì)量的控制，可以確保項目按計劃順利推進(jìn)。這些實(shí)際應(yīng)用場景讓我明白，內(nèi)部控制是貫穿企業(yè)經(jīng)營管理全過程的一條主線，只有將其落實(shí)到每一個工作環(huán)節(jié)，才能真正發(fā)揮其作用。
對個人工作的啟示
對于我個人而言，這次培訓(xùn)具有深遠(yuǎn)的啟示意義。在今后的工作中，我將更加注重對內(nèi)部控制制度的學(xué)習(xí)和理解，積極參與到企業(yè)內(nèi)部控制體系的建設(shè)和完善中。在執(zhí)行工作任務(wù)時，我會嚴(yán)格遵守內(nèi)部控制的相關(guān)規(guī)定，從每一個細(xì)節(jié)入手，如準(zhǔn)確記錄工作數(shù)據(jù)、按流程審批文件等，確保自己的工作符合內(nèi)部控制的要求。同時，我也會積極關(guān)注企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險，并向上級匯報，為企業(yè)的風(fēng)險應(yīng)對提供有價值的信息。此外，我還將加強(qiáng)與其他部門的溝通與協(xié)作，因為內(nèi)部控制是一個整體的系統(tǒng)，需要各個部門共同努力才能實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。在溝通中，我會及時傳遞和獲取相關(guān)信息，避免因信息不暢而導(dǎo)致的內(nèi)部控制失效問題。
對企業(yè)發(fā)展的意義
從企業(yè)整體發(fā)展的角度來看，內(nèi)部控制是企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的重要保障。它可以幫助企業(yè)提高經(jīng)營效率和效果，保證財務(wù)報告的可靠性，確保企業(yè)遵守法律法規(guī)。一個完善的內(nèi)部控制體系能夠規(guī)范企業(yè)的運(yùn)營行為，使企業(yè)在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。它能夠有效降低企業(yè)的運(yùn)營風(fēng)險，避免因管理不善、舞弊等問題給企業(yè)帶來巨大損失。同時，通過內(nèi)部控制的有效實(shí)施，企業(yè)可以優(yōu)化資源配置，提高資源利用效率，增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。例如，合理的成本控制措施可以降低企業(yè)的生產(chǎn)成本，使企業(yè)在價格競爭中占據(jù)優(yōu)勢；嚴(yán)格的質(zhì)量控制可以提高企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量，贏得客戶的信任和市場份額。
總之，這次內(nèi)控培訓(xùn)是一次非常寶貴的學(xué)習(xí)經(jīng)歷，它讓我對內(nèi)部控制有了全新的認(rèn)識和深刻的理解。我將把所學(xué)知識運(yùn)用到實(shí)際工作中，為企業(yè)的內(nèi)部控制建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量，同時也希望企業(yè)能夠不斷加強(qiáng)內(nèi)部控制，在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
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