銀行案防自查報告

　　在現(xiàn)實生活中，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編整理的銀行案防自查報告，歡迎閱讀與收藏。

銀行案防自查報告1

　　人力資源部作為我行新設(shè)立的職能部門，結(jié)合自身的實際，從人事行政和勞動關(guān)系的管理、重要崗位的管理、員工發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃、薪酬管理等方面入手，全面推動案防工作的有序開展�，F(xiàn)將11月份案防自查情況匯報如下：

　　一、落實重要崗位、關(guān)鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據(jù)XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（20xx）305號】、《營業(yè)網(wǎng)點柜員輪崗制度意見》的通知【XX銀發(fā)（20xx）330號】、《信貸內(nèi)勤管理辦法》的`通知【XX銀發(fā)（20xx）314號】等文件的要求認真貫徹執(zhí)行，并對各部門、支行提交的離崗稽核報告、年度工作考核表、工作移交表等進行審查。對填寫不合規(guī)、審批意見未按要求批注的報告，要求各部門、支行及時補充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統(tǒng)。力爭做到及時、有效監(jiān)督落實。

　　二、嚴格管理人員任用與考核機制。嚴格執(zhí)行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的報批審查程序。完善競爭性干部選拔方式，通過對專業(yè)條線履職情況的考核，進一步強化管理人員責任意識，提高工作執(zhí)行效能。

　　三、逐步實行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過人力資源專干定期對人力資源管理系統(tǒng)進行專業(yè)檢查，不同崗位的交叉檢查。對存在和發(fā)現(xiàn)的問題及時督促落實整改，切實發(fā)揮制度在防范風險過程中的作用。進一步提高員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，用制度規(guī)避操作風險。

　　四、完善部門崗位職責，明確各崗位工作要點。人力資源部作為新設(shè)立的職能部門，在人員配備、崗位職責等方面尚處在調(diào)劑和清理的過程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內(nèi)部控制職責》的管理要求，尚需按我行的實際情況對部門崗位職責和崗位說明書進行重新修訂，確保報告關(guān)系和職責分工明確，符合職責分離要求。

　　五、按照20xx年11月XX日召開的行長辦公會的要求，我部通過目前收集的員工意見和整理出來的信息，發(fā)現(xiàn)有部分人員提出部門人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門，我們分析認為人力資源不足帶來的相關(guān)問題較多也較嚴重。

　　（一）案防壓力加大�；鶎尤藛T不足，將出現(xiàn)部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無法全面實現(xiàn)相互制約。由于人員緊張，部分無法實現(xiàn)強制休假或強制休假的性質(zhì)改變。

　�。ǘ�）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數(shù)職的現(xiàn)象較多，員工工作壓力較大。

　　為加強制度建設(shè)，提高案防水平。我部將針對工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行歸集，適時進行制度整合，如：針對一些支行重要崗位重復申報、離崗稽核報告編寫不合規(guī)、使用原制度內(nèi)的表格等情況，通過內(nèi)網(wǎng)郵箱下發(fā)通知，提出要求，認真加以規(guī)范；針對員工提出個人發(fā)展和職業(yè)生涯規(guī)劃的問題，結(jié)合我行相關(guān)辦法，在考慮公開、公平、公正的基礎(chǔ)上，請示行領(lǐng)導給予適當調(diào)整和安排。另外，還制訂了《XX支行關(guān)于進一步加強考勤制度管理的通知》，已通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)各部門、支行，要求考勤規(guī)范嚴謹。

銀行案防自查報告2

　　根據(jù)xxxx省銀監(jiān)局《xx年案件防控和安全保衛(wèi)工作安排》及《xx年上半年案防督查方案》要求，xxxx就xx年上半年案防工作開展情況進行了自查�，F(xiàn)將xxxx案防工作開展情況報告如下：

　　一、基本情況

　　近年來，xxxx黨委、領(lǐng)導班子高度重視案件防控工作，特別是今年以來，xxxx領(lǐng)導積極引導和鼓勵廣大干部員工發(fā)揮智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，對內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程等進行了分析梳理，查缺補漏、剔舊補新，為保障經(jīng)營成果構(gòu)筑了更加堅固的案防工作防線。截止xx年5月30日，xxxx開展各項專項檢查5次、工作督導3次、安保工作應(yīng)急演練1次，，規(guī)范操作流程條，經(jīng)濟處罰違反勞動紀律、五十個嚴禁、對賬管理辦法、會計出納基本操作規(guī)程等規(guī)章制度的人員xx人次，累計罰款xx元。上半年未發(fā)生被搶、被盜、被詐騙等案件，發(fā)案率為零。

　　二、案防工作具體措施和方法

　�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導，強化組織保障

　　一是xxxx堅持案防工作“一把手”負責制，于年初成立了由理事長任組長，班子成員任副組長，各部室負責人為成員的“案件防控工作領(lǐng)導小組”，明確了工作職責，領(lǐng)導小組下設(shè)案件防控辦公室在xxxx稽核部。同時，各xxxx成立案防工作領(lǐng)導小組，組長由xxxx擔任，負責檢查、督促、指導轄內(nèi)xxxx社開展案件防控工作。二是強化責任落實，及時召開案防工作會�！皹I(yè)務(wù)發(fā)展，案防先行”，年初xxxx案防工作會作為各項工作的先鋒率先召開，安排布署了全年案防工作，為各項經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行做好了鋪墊。

　�。ǘ�）強化制度建設(shè)，構(gòu)筑防控體系

　　1.案防工作，制度先行。在強化制度建設(shè)方面，xxxx一是制定了《案件專項治理工作意見》和《案件防控工作質(zhì)量考核評比辦法》，逐級簽訂責任書，使案件防控責任到人，不留死角。二是各營業(yè)機構(gòu)與當?shù)嘏沙鏊�友鄰單位簽訂了《�?lián)防協(xié)議》；三是強化制度建設(shè)。建立健全了《干部重大事項報告制度》、《重大突發(fā)事件報告制度》、《審計約見談話辦法》、《重要崗位工作人員定期輪崗和強制休假管理》等規(guī)章制度。四是建立了案件防控會議定期分析制度。每季至少召開一次案防會議，由各部門負責人總結(jié)前階段案防工作，對本部門本專業(yè)條線的案防工作進行評價，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成xxxx黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，黨政齊抓共管，部門各負其責的'領(lǐng)導機制和工作機制。五是建立和完善了職工執(zhí)行基本規(guī)章自我評價按季報告、xxxx案防工作按季分析上報、員工思想動態(tài)按季分析、行為失范人員定期排查等制度。

　　2.開展合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設(shè)。一是建立案防學習制度，要求xxxx每月至少組織1次案防學習。學習內(nèi)容包括案情通報、案防通報以及相關(guān)文件，引導全體干部員工牢固樹立合規(guī)意識，規(guī)范操作流程。二是開展案例警示教育。組織干部員工觀看了警示教育片“沉重的代價”、“滑向深淵”。三是警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患。

　　三、組織實施案防工作

　　（一）認真執(zhí)行高管交流、重要崗位輪崗、近親屬回避、離崗審計制度。年初xxxx組成5個離任審計小組，歷時90天，對全轄交流的55名進行了離任審計。對在同一網(wǎng)點同一崗位工作年限超過4年的4名員工進行了輪崗。

　�。ǘ�）加大后續(xù)檢查工作力度，促進整改落實。xxxx依托省xxxx管理系統(tǒng)，查找分析風險線索，同時結(jié)合各專業(yè)條線檢查結(jié)果，針對性地開展檢查。、建立違規(guī)問題臺賬，在后續(xù)審計時，對存在的問題進行再審計，督促xxxx按時保質(zhì)整改。

　�。ㄈ�）開展各類專項治理和檢查活動。今年xxxx開展的專項治理活動有：治理違規(guī)違紀收受紅包禮金專項治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項整治活動、“三基”工作、“三項整治”、整治業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范行為、“規(guī)范服務(wù)行為自查自糾”、員工失范行為排查等。

　�。ㄋ模┌踩�保衛(wèi)工作扎實有效，安防綜合能力明顯提高。一是完善了《安全保衛(wèi)工作應(yīng)急預案》，要求xxxx根據(jù)具體情況細化應(yīng)急預案內(nèi)容。二是今年3月，xxxx成功舉辦防搶應(yīng)急演練，切實提高了內(nèi)保守押隊伍處置突發(fā)事件的能力。三是在加強安全設(shè)施的改造和升級方面，今年xxxx購買3扇防尾隨門、6臺B級以上保險柜、20個應(yīng)急燈和20具滅器等消防器材；對今年新增加的2臺ATM機安裝了視頻監(jiān)控和“110”實時報警系統(tǒng)。今年以來，xxxx未發(fā)生安全事故。

　�。ㄎ澹┘訌姸綄В瑥娀瘑栘�。

　　一是xxxx在1季度成立了督查室，并對上級以及xxxx安排的工作事項進行了督導。二是加強節(jié)假日期間的安全保衛(wèi)督導。三是對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為，提交xxxx“處罰委員會”處理。今年上半年，xxxx共處理違規(guī)人員20人次，經(jīng)濟處罰13200元。

　　四、存在的問題

　　個別部門、網(wǎng)點負責人、個別員工，案防工作重視不夠。存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕案防工作現(xiàn)象，表現(xiàn)在案防學習和警示教育不夠，網(wǎng)點負責人與員工交流不夠，對員工8小時工作以外掌握不全面，個別網(wǎng)點負責人以身作則差。

　　五、下一步工作打算

　　切實履行案防職責。xxxx負責人和各部門要加大對本網(wǎng)點和本專業(yè)條線的檢查、督促整改，稽核部加大對整改情況的后續(xù)檢查，對整改不力或?qū)也閷曳傅木W(wǎng)點，進行約見談話。監(jiān)察室加強轄內(nèi)制度執(zhí)行情況的檢查督導，以及網(wǎng)點負責人作風的督查、走訪，確保xxxx案防工作有序開展。

銀行案防自查報告3

　　為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　本人能夠自覺主動地學習國家的'各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)

　　的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

　　二、自查情況

　　（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。

　�。ǘ�）是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

　　三、加強學習，提高思想意識

　　1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規(guī)章制度。自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

　　3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

　　4、生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。

銀行案防自查報告4

　　近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　一、商業(yè)銀行案件防范的意義

　　發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。

　　二、商業(yè)銀行案件防范的難點

　�。ㄒ唬┌讣�防范意識不到位。不論是領(lǐng)導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風險的思想還比較嚴重。

　�。ǘ�）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規(guī)程進行操作，導致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。

　�。ㄈ�）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的.監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴格履行制度，規(guī)章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。

　�。ㄋ模┌讣�防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。

　　三、商業(yè)銀行案件防范的對策

　�。ㄒ唬┩菩酗L險教育，強化案件防范意識

　　風險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發(fā)展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領(lǐng)導人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

　�。ǘ�）完善制度建設(shè)，強化制度落實

　　制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。二是嚴格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

　　(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制

　　失去監(jiān)督的權(quán)力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

　　（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)

　　在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內(nèi)容，科學編制考核評價指標，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

　　可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)長治久安，安全運營。

銀行案防自查報告5

　　成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)和指導下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權(quán)柜員十嚴禁、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　1、針對營業(yè)柜員十個嚴禁

　　我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

　�。�1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

　�。�2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

　　（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

　�。�4）未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

　�。�5）未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

　�。�6）未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；

　�。�7）未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

　�。�8）未存在借銀行名義私自代客理財；

　�。�9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

　�。�10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

　　2、針對授權(quán)人員十嚴禁

　　我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。

　　（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

　　（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；

　�。�3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；

　�。�4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

　　（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

　�。�6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；

　�。�7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；

　�。�8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；

　　（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

　　（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

　　3、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁

　�。�1）未存在負責人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預派駐會計主管獨立履行職責；

　�。�2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；

　�。�3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；

　　（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

　�。�5）按規(guī)定的`頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

　�。�6）未存在違規(guī)攬存；

　�。�7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

　　（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；

　　（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

　　（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

　　4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁

　　我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進行管理，自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

　�。�1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

　�。�2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

　　（3）同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

　　（4）進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

　　（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

　�。�6）每周對自助設(shè)備鈔箱進行查庫；

　　（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；

　�。�8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；

　　（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

　�。�10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

　　5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁

　　我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶，

　�。�1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；

　　（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

　�。�3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

　�。�4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀K等情況；

　�。�5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

　�。�6）設(shè)立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

　�。�7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗�。�

　�。�8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

　�。�9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

　�。�10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

　　6、借記卡源頭風險管理

　　我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權(quán)人員進行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進行防范借記卡源頭風險。

　　7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　8、支付密碼器風險隱患

　　我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

　　9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

　　以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導指示。

銀行案防自查報告6

　　為加強案防工作，客觀評價我行整體案防工作情況和成效，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，細化評估措施，制定案防工作評估方案，并嚴格組織實施，現(xiàn)將評估情況報告如下：

　　一、自我評估開展情況

　　為確保評估工作的有序開展，本行成立以董事長為組長，班子其他成員為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的案件防控評估領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，分管行長兼任辦公室主任。辦公室設(shè)在合規(guī)與風險管理部，負責制定案防工作評估方案，牽頭組織20xx年度案防工作自我評估，要求各部門、各支行認真組織學習文件精神，明確職責分工，規(guī)范評估流程，相互保持溝通。指導各評估小組運用指標分析、定性與定量相結(jié)合分析、定期檢查與本次評估相結(jié)合等方法，對案件防控管理情況進行評估。 為確保評估質(zhì)量，按照部門職責對評估內(nèi)容進行劃分：

　　董事會秘書負責評估董事會履職情況以及董事會對案防工作的推動、落實情況；內(nèi)部審計部負責評估監(jiān)事會履職情況、專項檢查開展情況、經(jīng)由內(nèi)外審計部門上年度案防監(jiān)管評價中已發(fā)現(xiàn)問題以及監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的問題暴露情況和監(jiān)督檢查工作質(zhì)效及問責；合規(guī)與風險管理部負責評估本部門履職情況、業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定的業(yè)務(wù)制度和操作細則完備性、制度建設(shè)的全流程管理、部門間各層級間工作溝通協(xié)調(diào)機制、完善案件防控工作保障體系、合規(guī)審查

　　監(jiān)督與檢查質(zhì)效、已發(fā)現(xiàn)問題的整改質(zhì)效；電子銀行部負責評估信息系統(tǒng)建設(shè)；授信評審部負責評估授權(quán)授信、崗位分離剛性約束；監(jiān)察保衛(wèi)部負責評估高管層履職情況、案防制度體系建設(shè)、案防管理人員配備、引導員工培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守、強化員工職業(yè)規(guī)范約束、信息報送系統(tǒng)、案防統(tǒng)計制度質(zhì)效、案件堵截質(zhì)效、案件查處質(zhì)效、網(wǎng)點平均案件率、每億元資產(chǎn)涉案風險率、案防工作開展情況檢查、責任追究機制有效性、案件暴露問題整改、案件責任人處理。

　　本行案防工作自我評估對評估指標內(nèi)容做到了全覆蓋，各部門評估資料涉及的紙質(zhì)或電子檔案資料報備合規(guī)與風險管理部存檔。

　　二、自我評估得分情況

　　經(jīng)過認真學習《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，對照案防工作評估指標體系及指標評價說明，本著實事求是的原則，認真細致的開展自我評估，如實揭示存在問題，經(jīng)評估測算：案防工作組織得9.5分，制度及質(zhì)量控制得15分，案防工作執(zhí)行得42分，監(jiān)督與檢查得12分，考核與問責得13分，合計得分91.5分，自我評估結(jié)果為“綠牌”。

　　三、案防工作自我評估發(fā)現(xiàn)的問題

　　經(jīng)過評估，發(fā)現(xiàn)存在以下幾個方面問題：

　　1.董事會下未設(shè)合規(guī)委員會，且未明確相關(guān)專門委員會承擔案防工作的'推動、落實；

　　2.20xx年度監(jiān)察保衛(wèi)部門為案防工作的牽頭部門，分管領(lǐng)導為監(jiān)事長，未將負責合規(guī)管理工作的部門定為案防工作的牽頭部門，未制定具體的案防管理政策；

　　3.案防管理人員專業(yè)技能培訓力度不足，有待進一步加強；

　　4.針對一線員工的案防合規(guī)培訓率為55%，一線員工培訓率不高；

　　5.上一年度各類內(nèi)外部檢查已發(fā)現(xiàn)問題個別歷史遺留問題仍然存在，未能及時整改，部分風險隱患重復發(fā)生。

　　四、整改措施

　　1.按照銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》要求，建立健全案防組織體系，強化落實案防責任；

　　2.制定案防管理辦法，進一步完善制度體系，為案件防控工作奠定基礎(chǔ)，做到有據(jù)可依；

　　3.進一步加大案防管理培訓力度，制定全員培訓計劃，采取“請進來和派出去”的方法，提高一線員工案防合規(guī)培訓率和中層以上干部領(lǐng)導水平，確�；鶎右痪�員工培訓率達到70%以上，力爭全年每人培訓一次以上；

　　4.進一步加大內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題采取“二建五落實制度”，即建立問題臺賬，建立銷號制度，逐個問題落實整改責任人，落實整改時間，落實整改進度，落實整改措施，落實處罰問責部門，提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，徹底解決少數(shù)問題屢查屢犯現(xiàn)象。

　　五、下一步工作計劃

　　1.健全案防組織體系，強化落實案防責任。通過制定安徽舒城農(nóng)村合作銀行案防工作管理辦法，明確董事會下設(shè)的相關(guān)委員會承擔案防工作職責，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導全行案防工作，明確規(guī)定各層級案件防控職責。

　　2.深化案件防控教育，認真組織學習銀監(jiān)部門最新文件精神，加強案防教育，進一步強化全員案件防控意識。

　　3.落實案件防控措施，進一步提高案件防控成效。一是加大科技手段應(yīng)用，拓展遠程監(jiān)控的功能，除監(jiān)控重點部位的安全、文明服務(wù)之外，創(chuàng)造條件增加對柜臺業(yè)務(wù)合規(guī)性的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常和違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為，充分發(fā)揮遠程視頻監(jiān)控的綜合效能；二是加大安保工作力度，加大安防設(shè)施的建設(shè)和改造，加大安保檢查力度，實現(xiàn)“以查促防、查漏補缺”；三是認真落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假等“四項”制度，加強員工行為排查，筑牢案件防范屏障。

　　4.切實開展檢查排查，嚴格進行責任追究。按季開展案件風險隱患滾動排查，制定排查方案，落實排查責任，確保排查效果。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，建立整改臺賬，建立問題銷號制度，落實問題整改責任人，對違規(guī)行為責任人進行嚴格問責，同時登記違規(guī)積分臺賬，提高員工合規(guī)意識，提高制度執(zhí)行力。

　　5.建立案件信息統(tǒng)一管理機制，由案件防控牽頭部門及時匯總各項業(yè)務(wù)條線檢查結(jié)果、內(nèi)部審計結(jié)論、外部監(jiān)管檢查意見書和外部審計結(jié)論，深度分析各種違規(guī)問題成因，制定糾正預防措施，避免同類同質(zhì)事件再次發(fā)生。按季召開案件防控專項工作會議，報告、分析和部署案件防控工作，促進案防管理的自我完善。

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