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企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告

時間:2024-11-08 09:08:43 毅霖 自查報告 我要投稿

企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告(精選15篇)

  在當(dāng)下這個社會中,我們都不可避免地要接觸到報告,其在寫作上具有一定的竅門。相信許多人會覺得報告很難寫吧,以下是小編幫大家整理的企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告(精選15篇)

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 1

  為進(jìn)一步加強(qiáng)公司合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險的管控,有效化解經(jīng)營風(fēng)險隱患,根據(jù)xx文件的要求,我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規(guī)情況進(jìn)行了風(fēng)險排查,現(xiàn)將排查情況匯報如下:

  一、關(guān)于“小金庫”的自查

  經(jīng)查:我中支無“小金庫”。

  二、中介清理自查

  1、關(guān)于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。20xx年1月份以來,我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作,由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務(wù),有的銀行在協(xié)調(diào)的過程中存在較大的分歧,因此,截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自20xx年以后,在總對總協(xié)議的基礎(chǔ)上,我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談,20xx年開展了很少業(yè)務(wù),但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關(guān)的`有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護(hù),現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務(wù)。

  2、在自查個人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的問題。

  因為公司業(yè)務(wù)人員個稅扣的比較多,有15個人為了避稅把直銷業(yè)務(wù)虛掛到個人代理人業(yè)務(wù)上去,牽扯保單5632份、保費(fèi)891.11萬元、手續(xù)費(fèi)67.43萬元,我們查出后已經(jīng)批評教育,他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在大會上作了嚴(yán)厲指示,以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象,違反者嚴(yán)肅處理。

  3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。

  一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進(jìn)行了自查,對《保險代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核,使保險代理人雙證齊全有效,管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。

  二是進(jìn)一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)制度。今年以來,公司不斷強(qiáng)化了保險代理人培訓(xùn)檔案管理,對保險代理人資格進(jìn)行了審查,及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作,同時,加強(qiáng)保險代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和合規(guī)教育培訓(xùn)工作,建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長效機(jī)制。

  三、銷售費(fèi)用管理自查

  經(jīng)查:我中支20xx年發(fā)生銷售費(fèi)用共計75.26萬元。20xx年1-6月發(fā)生銷售費(fèi)用425045元,所有費(fèi)用都是據(jù)實列支,經(jīng)過認(rèn)真核查,所報銷銷售費(fèi)用發(fā)票真實,不存在虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項的現(xiàn)象。

  四、工資總額管理自查

  1、薪資總額管理情況:

  工資制度是嚴(yán)格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行,并按照要求制定了中支公司薪資考核實施方案,所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從HR系統(tǒng)發(fā)放到員工個人銀行卡上,不存在通過虛列業(yè)務(wù)績效支付銷售費(fèi)用從而虛增職工工資總額。

  2、社會保險費(fèi)繳納情況:

  公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險,不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象,在社保繳費(fèi)基數(shù)的核準(zhǔn)方面加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厣绫2块T的溝通,爭取有利政策,避免給公司造成損失。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 2

  我公司全名為阜陽市阜康醫(yī)療設(shè)備有限公司,根據(jù)《安徽省重點(diǎn)監(jiān)管醫(yī)療器械經(jīng)營企業(yè)質(zhì)量信用分類管理辦法(暫行)》的要求,制定自查報告,報告內(nèi)容如下:

  一、人員與機(jī)構(gòu)

  公司法人代表、企業(yè)負(fù)責(zé)人王明團(tuán)了解醫(yī)療器械監(jiān)督管理的法律、法規(guī)等。

  公司質(zhì)量負(fù)責(zé)人郭進(jìn)京畢業(yè)于蚌埠醫(yī)學(xué)院,醫(yī)學(xué)檢驗專業(yè),本科學(xué)歷;售后主管王士峰,畢業(yè)于安徽工業(yè)大學(xué),機(jī)電工程專業(yè),大專學(xué)歷。目前均在職在崗,沒有在其它公司兼職。

  二、場地與設(shè)施

  場地為商住兩用樓,地址:安徽省潁泉區(qū)阜陽工業(yè)園管莊路東側(cè)6號,使用面積與國家規(guī)定相符,辦地場所配有電腦、電話、網(wǎng)線、桌椅、文件柜等,且擺放整齊、合理。

  倉庫內(nèi)整潔衛(wèi)生,通風(fēng)、明亮。有溫度計、安全照明、消防等設(shè)施。還有防塵、防潮、防污染和防蟲及消毒區(qū)等。內(nèi)有黃、綠、紅三色標(biāo)識。

  三、制度與記錄

  1.公司建立了管理制度,制度內(nèi)容完整,便于日后管理。

  2.公司收集并保存有醫(yī)療器械監(jiān)督管理的法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)的'文件。

  3.公司建立了供貨方案,有購銷憑證及質(zhì)量保證協(xié)議。

  4.公司建立了質(zhì)量問題投訴、查詢制度,及時負(fù)責(zé)地處理用戶投訴并做好記錄。

  5.公司建立了客戶檔案,設(shè)立了質(zhì)量跟蹤卡。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 3

  根據(jù)《稅務(wù)事項通知書》(麥地稅通【20xx】號)的有關(guān)要求,對我公司自成立至20xx年2月29日稅款繳納情況開展自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、公司成立的背景和當(dāng)前的市場形勢

  公司是為適應(yīng)“和諧刀郎花園小區(qū)”的需要而成立的。公司成立以后,遇到國家調(diào)整經(jīng)濟(jì)政策,對房地產(chǎn)業(yè)由扶持轉(zhuǎn)為嚴(yán)格控制,相繼出臺一系列改革措施,如取消房地產(chǎn)企業(yè)享受新辦企業(yè)的免稅待遇、提高購房戶按揭購買住宅首付款的比例等,從而使企業(yè)受到的政策壓力越來越大,土地購置成本高,從市場方面看,住宅產(chǎn)品的大中小戶型、高中低價位的結(jié)構(gòu)不合理,面向普通消費(fèi)者的經(jīng)濟(jì)適用型住房比重偏小,已經(jīng)造成了一定程度的無效供給。

  二、公司面臨的困境

  公司成立時的900萬元注冊資本金,扣除用于“和諧刀郎花園小區(qū)”項目的土地購置成本后,后續(xù)開發(fā)資金沒有到位。同時公司還面臨著經(jīng)驗不足和人才不足的問題,特別是缺乏市場定位方面的人才,因而在項目決策過程中往往只能優(yōu)先進(jìn)行成本效益測算,無法在項目功能定位、確定潛在客戶群等方面進(jìn)行更多的分析,在進(jìn)行項目調(diào)研時考慮更多的是短期效益,很少關(guān)注長效項目。

  面對困境,公司一般人從領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有退縮,而是不斷的探索市場、積累經(jīng)驗。公司成立以來,通過不斷的考察、測算、調(diào)研,公司掌握了大量的市場信息。

  三、現(xiàn)有項目的發(fā)展前景

  公司成立以來“和諧刀郎花園小區(qū)”規(guī)劃建設(shè)面積186000㎡,第一期規(guī)劃建設(shè)面積46900㎡、2#樓20xx2㎡、3#樓6693㎡(賓館)、4#樓20xx6㎡一期項目預(yù)計總投資8000多萬元,其中門面房3650㎡以上,住宅36557㎡,共計:320套住宅。

  三、自查結(jié)果

  我公司土地購置后,后續(xù)開發(fā)資金不到位,影響按計劃開發(fā)建設(shè),我們只能開發(fā)3#樓、4#樓建設(shè)。

  分年度對涉及的營業(yè)稅及其附加、車船稅和印花稅及契稅等各稅種的'應(yīng)計提數(shù)、已計提數(shù)、少計提數(shù)、應(yīng)繳數(shù)、已繳數(shù)和少繳數(shù)逐個進(jìn)行說明。

  四、對自查查處存在問題的解決方案

  印花稅,土地使用稅,契稅,建筑工程稅等有關(guān)稅從下個月起分階段交,我們至今未銷售任何商鋪?zhàn)≌,除此之外我們還沒有牽扯營業(yè)稅。

  五、其他需要說明的事項

  1、我公司目前開發(fā)的這塊地,為城市郊區(qū),比較偏僻,我們無法吸引客戶前來購房。

  2、我們的經(jīng)營情況一旦好轉(zhuǎn)或一些資金到位,應(yīng)交納的相應(yīng)稅務(wù),我公司絕不拖欠。

  六、聲明

  我公司上述自查結(jié)果真實、合法、完整,附表內(nèi)的數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確。如有不實,我公司愿承擔(dān)法律責(zé)任。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 4

  一、安全生產(chǎn)總體形勢

  1—9月份,全市共發(fā)生各類生產(chǎn)安全事故344起,同比上升0.25%;死亡38人,與去年持平;受傷348人,同比上升0.29%;直接經(jīng)濟(jì)損失285.6萬元,與去年同期上升59.5%。

  根據(jù)市下達(dá)的安全生產(chǎn)目標(biāo)管理事故控制考核指標(biāo),我市工礦商貿(mào)領(lǐng)域控制數(shù)為6人,實際死亡人數(shù)6人,控制進(jìn)度100%;道路交通控制數(shù)49人,實際上報死亡人數(shù)30人,控制進(jìn)度61.2%;水上交通控制人數(shù)1人,實際上報死亡人數(shù)0人;火災(zāi)控制人數(shù)1人,實際上報人數(shù)1人,控制進(jìn)度100%;漁業(yè)船舶控制人數(shù)7人,實際上報人數(shù)1人,控制進(jìn)度14.3%。共合計控制人數(shù)64人,實際上報死亡人數(shù)共38人,控制進(jìn)度59.4%。

  二、工作開展?fàn)顩r

 。ㄒ唬╊I(lǐng)導(dǎo)重視,落實職責(zé)

  1、嚴(yán)格落實“一崗雙責(zé)”,安全生產(chǎn)組織領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)進(jìn)一步強(qiáng)化。認(rèn)真貫徹落實市委、市國家要求,加強(qiáng)對安全生產(chǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo),將安全生產(chǎn)工作納入干部政績業(yè)績考核的重要資料。在春節(jié)、十一等重大節(jié)假日前夕,市委市國家主要領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)抽查全市各系統(tǒng)、各行業(yè)安全生產(chǎn)工作,督促相關(guān)部門做好節(jié)日期間安全生產(chǎn)工作。

  2、嚴(yán)格落實生產(chǎn)職責(zé),安全生產(chǎn)職責(zé)制體系進(jìn)一步健全。

  一是各鎮(zhèn)(街道)、有關(guān)部門根據(jù)與市國家簽訂的安全生產(chǎn)職責(zé)書,明確國家及有關(guān)部門的安全生產(chǎn)監(jiān)管職責(zé)。建立了“黨委領(lǐng)導(dǎo)、國家監(jiān)管、行業(yè)管理、企業(yè)負(fù)責(zé)、社會監(jiān)督”的安全生產(chǎn)工作新格局。

  二是將安全生產(chǎn)工作納入干部政績業(yè)績考核的重要資料。目前,已將安全生產(chǎn)作為鎮(zhèn)(街道)、市級機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部晉升選拔的重要指標(biāo)之一。

  三是嚴(yán)格實行安全生產(chǎn)行政警示問責(zé)制度。目前已建立市工礦企業(yè)安全生產(chǎn)警示牌制度及安全生產(chǎn)問責(zé)制度,并按規(guī)定進(jìn)行警示、問責(zé)和追究。

  四是按時上報每季度的《履職報告書》。

  3、加強(qiáng)工作創(chuàng)新。

  一是積極推進(jìn)網(wǎng)格化管理體系建設(shè)。9月7日,西塢街道把部隊區(qū)域納入網(wǎng)格化管理,聯(lián)合轄區(qū)部隊檢查海軍租賃部隊12家,陸軍部隊4家,發(fā)現(xiàn)隱患8處,當(dāng)場整改1處,下發(fā)整改意見書6份。

  二是積極探索安全生產(chǎn)“元素化”管理模式。充分借鑒亭下水庫做法,在交通運(yùn)輸系統(tǒng)和安監(jiān)系統(tǒng)試點(diǎn)推行安全生產(chǎn)“元素化”管理模式,明確職責(zé)、分解職責(zé)、落實職責(zé),做到安全生產(chǎn)監(jiān)管“無縫隙”、全覆蓋。

  三是創(chuàng)新學(xué)生接送車安全管理方式。學(xué)校“落實‘三員’,明確管理職責(zé)”、“堅持‘四定’,確保科學(xué)運(yùn)行”、“執(zhí)行‘五項制度’,推進(jìn)常態(tài)化管理”的有效管理經(jīng)驗,在今年8月我省召開的中小學(xué)生交通安全保障工程電視電話會議上受到了副省長鄭繼偉的`高度評價。

  (二)隊伍建設(shè)

  1、深入推進(jìn)安監(jiān)隊伍建設(shè)。加強(qiáng)各鎮(zhèn)(街道)安全生產(chǎn)監(jiān)管隊伍建設(shè),做到機(jī)構(gòu)編制、職職責(zé)務(wù)、監(jiān)管人員、經(jīng)費(fèi)裝備、考核機(jī)制五到位。目前,全市11個鎮(zhèn)(街道)落實安監(jiān)所事業(yè)編制人員共計43名。各安監(jiān)所全部做到職責(zé)上墻、人員亮相臺上墻,具備相應(yīng)的辦公條件和執(zhí)法條件,配備了相應(yīng)的電腦、打印機(jī)、照相機(jī)等裝備。同時,將安監(jiān)所規(guī)范化建設(shè)列入了職責(zé)制考核范疇。

  2、推進(jìn)安全生產(chǎn)信息平臺建設(shè)。搭建的信息平臺,下設(shè)安委會成員單位、各鎮(zhèn)(街道)、安監(jiān)局、各部門安全生產(chǎn)聯(lián)絡(luò)員、行風(fēng)監(jiān)督員、各地安監(jiān)所長、企業(yè)負(fù)責(zé)人和安管員等九大類,累計錄入企業(yè)3246家,有效輸入企業(yè)負(fù)責(zé)人、安管員4200余人。通過該信息平臺,有效建立了公共安全監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)的緊密型聯(lián)系。

 。ㄈ┙(jīng)費(fèi)保障。

  一是今年市國家投資近7243萬元,按常住人口人均到達(dá)149.67元,別用于安全監(jiān)管、安全培訓(xùn)、安全設(shè)施、安全裝備、信息化建設(shè)、隱患治理等。加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)政策引導(dǎo),鼓勵企業(yè)參加各種安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)體系認(rèn)證。對通過國家級、省級和市級安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建立的企業(yè)每家分別給予3萬元、2萬元和1萬元的獎勵。以獎代補(bǔ),鼓勵企業(yè)參加各種安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)體系認(rèn)證。進(jìn)一步提升安全生產(chǎn)保障潛力,確保了全市安全生產(chǎn)形勢的平穩(wěn)。

  二是市國家鼓勵企業(yè)加大對重點(diǎn)領(lǐng)域項目科技投入,對企業(yè)進(jìn)行跟蹤指導(dǎo)和督促,對已立項科技項目嚴(yán)格按項目計劃進(jìn)度推進(jìn),確?萍柬椖拷(jīng)費(fèi)足額到位,做到?顚S茫偈股习肽晔幸(guī)模企業(yè)科技投入增速越居第二。

 。ㄋ模┌踩O(jiān)管。

  1、推進(jìn)企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化建設(shè)工作。安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)是20xx至20xx年市安全生產(chǎn)的一項重點(diǎn)工作,自去年6月份實施以來,截至目前,共有94家企業(yè)達(dá)標(biāo),其中有2家企業(yè)到達(dá)國家二級安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化水平。為繼續(xù)深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),針對市企業(yè)行業(yè)特點(diǎn),重點(diǎn)編印了紡織、船舶修造、食品、商場等4個行業(yè)評定標(biāo)準(zhǔn)及冶金等工貿(mào)企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化基本規(guī)范評分細(xì)則,具體資料包括有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化文件、行業(yè)分類、評定標(biāo)準(zhǔn)、自評表、評審申請表等。

  2、狠抓隱患排查治理長效機(jī)制建設(shè)。

  一是加強(qiáng)有關(guān)安全生產(chǎn)政策法規(guī)的研究,完善安全生產(chǎn)隱患排查和專項整治的規(guī)章制度,用制度管人、用制度管事,推動隱患排查治理工作經(jīng);、制度化、法制化。

  二是在建立重大危險源登記建檔工作的基礎(chǔ)上,抓緊研究有關(guān)辦法,建立事故隱患排查治理分級管理制度,完善重大危險源分級監(jiān)控機(jī)制,加強(qiáng)對各類生產(chǎn)經(jīng)營單位重大危險源的監(jiān)控,強(qiáng)化動態(tài)監(jiān)管,及時消除事故隱患,努力遏制重大事故發(fā)生。第一季度全市隱患排查季報率98.8%,企業(yè)自報率100%,零隱患率4.5%。

  三是在重大隱患掛牌工作方面,20xx年需完成市級掛牌的火災(zāi)事故多發(fā)點(diǎn)25個,道路交通事故多發(fā)段5個,目前相關(guān)單位正在抓緊落實,預(yù)計在年底前能順利完成。

  3、推進(jìn)安全生產(chǎn)誠信機(jī)制建設(shè)。通過建立以企業(yè)安全生產(chǎn)誠信激勵約束制度為核心的企業(yè)安全生產(chǎn)承諾公示、誠信等級評定、誠信信息公開、誠信激勵約束、誠信安全警示等五項制度,構(gòu)建激勵守信、懲戒失信的安全生產(chǎn)工作機(jī)制。于今年九月,召開了全市企業(yè)安全生產(chǎn)誠信機(jī)制建設(shè)工作座談會。各部門(單位)結(jié)合自身工作職能對意見稿中所涉及的資料逐進(jìn)行了完善。目前,安全生產(chǎn)誠信機(jī)制正處于在試點(diǎn)階段。

  (五)行政執(zhí)法。

  1、加強(qiáng)安全生產(chǎn)行政執(zhí)法,強(qiáng)化事故職責(zé)追究。通過對當(dāng)前安全生產(chǎn)監(jiān)管執(zhí)法隊伍潛力建設(shè)的現(xiàn)狀及突出問題的分析,完善了安全生產(chǎn)法制,加強(qiáng)了執(zhí)法隊伍建設(shè),規(guī)范了執(zhí)法行為。進(jìn)一步嚴(yán)格落實安全生產(chǎn)行政處罰案件主辦負(fù)責(zé)及職責(zé)追究制度。對于作出行政處罰決定的案件如發(fā)生執(zhí)法過錯或錯案的,根據(jù)執(zhí)法人員在辦案中各自所承擔(dān)的職責(zé),區(qū)分不一樣狀況,分別追究案件審批人、審核人、案件承辦人員及其他直接職責(zé)人員的職責(zé)。

  2、加大行政執(zhí)法力度。1—10月份實際監(jiān)督監(jiān)察生產(chǎn)經(jīng)營單位997家,同比增加1.52%。行政處罰(包括責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)整頓)累計13次,其中事前行政處罰11次,占總處罰案件的84.61%。安全生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)處罰累計55.4萬元人民幣,其中事前處罰28.4萬元人民幣,事前處罰占總經(jīng)濟(jì)處罰的51.26%,到達(dá)考核要求的15%以上。

  3、嚴(yán)厲打擊各類非法違法生產(chǎn)經(jīng)營建設(shè)行為。根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于集中開展安全生產(chǎn)領(lǐng)域“打非治違”專項行動的通知》,我市緊緊圍繞“突出打非”和“深入治違”兩大工作目標(biāo),按照“突出重點(diǎn),全面推進(jìn),嚴(yán)格執(zhí)法,嚴(yán)打強(qiáng)治”的思路,深入開展“打非治違”工作,全面排查無證無照小作坊、小加工廠、有毒有害、易燃易爆、“多合一”、易群死群傷等場所,堅決治理糾正違規(guī)違章行為,嚴(yán)厲打擊各類非法違法生產(chǎn)經(jīng)營建設(shè)行為,據(jù)不完全統(tǒng)計,全市累計組織1991個檢查組,4078人次,檢查企業(yè)3555家次,打擊各類非法違法、違規(guī)違章行為23094起,其中責(zé)令停產(chǎn)、停業(yè)、停止建設(shè)130家,行政拘留21人,追究刑事職責(zé)206人,處罰罰款2193.72萬元。進(jìn)一步優(yōu)化和規(guī)范安全生產(chǎn)秩序,取得了打非治違階段性成果。

 。⿷(yīng)急管理。

  1、制訂完善各類應(yīng)急預(yù)案,加快應(yīng)急救援隊伍建設(shè)。加強(qiáng)預(yù)案管理和應(yīng)急演練,把應(yīng)急救援的基礎(chǔ)工作打牢打穩(wěn),確保一旦發(fā)生事故能及時實施救援,把事故造成的損失降到最低程度,并及時做好事故上報工作。

  2、積極開展應(yīng)急救援演練,尤其組織一線員工進(jìn)行應(yīng)急救援比武。同時,不斷延伸應(yīng)急救援體系建設(shè)觸角,加強(qiáng)農(nóng)村義務(wù)消防隊建設(shè),指導(dǎo)幫忙企業(yè)制定應(yīng)急救援預(yù)案。7月初,市糧食局邀請市消防中隊官兵在中心糧庫舉行了消防安全知識培訓(xùn),并進(jìn)行了消防安全演練。

 。ㄆ撸┬麄鹘逃嘤(xùn)。

  1、一是安全生產(chǎn)日常宣傳教育常抓不懈。宣傳教育培訓(xùn)廣度、深度進(jìn)一步延伸。在電視、廣播、報紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體中開辦安全欄目,長期普及安全知識,不斷延伸安全生產(chǎn)宣傳教育觸角。定期開展“安康杯”、“安全生產(chǎn)月”競賽活動,以“百場安全電影展映”形式送安全到村、社區(qū)、企業(yè),灌輸傳播安全文化理念;充分發(fā)揮基層群眾自治組織力量,發(fā)揮工會組織,街道、社區(qū)、行業(yè)協(xié)會等組織的積極性,分地區(qū)分行業(yè)推廣安全生產(chǎn)工作經(jīng)驗;同時,在各主要街道、社區(qū)、建筑施工場地等通過懸掛橫幅、張貼警示標(biāo)語,有針對性進(jìn)行安全生產(chǎn)宣傳教育,以集中咨詢方式,累計發(fā)放安全生產(chǎn)宣傳資料8000余份,宣傳小紀(jì)念品6000余份。

  2、加強(qiáng)安全教育、安全培訓(xùn)體系建設(shè)。以全員培訓(xùn)為契機(jī),全面開展企業(yè)員工的安全生產(chǎn)知識的普及,提高從業(yè)人員的自我保護(hù)意識和自我保護(hù)潛力,重點(diǎn)加強(qiáng)企業(yè)職責(zé)人的培訓(xùn)。將“事故猛于虎、安全大于天、職責(zé)重于山”的理念根植于各級領(lǐng)帶頭腦中,使其成為企業(yè)安全文化的倡導(dǎo)者和培育者。重視安管員的執(zhí)行力培訓(xùn)。用鐵的手腕,鐵的紀(jì)律,鐵的面孔來抓安全生產(chǎn),增強(qiáng)安管員的執(zhí)行潛力。針對特種作業(yè)人員的培訓(xùn),本著對社會負(fù)責(zé)的態(tài)度,保障特種作業(yè)證書的含金量。積極建立健全企業(yè)培訓(xùn)激勵制度,明確安全生產(chǎn)職責(zé),依靠制度去管人管事。據(jù)不完全統(tǒng)計,從1—9月份,共組織培訓(xùn)基層安監(jiān)工作人員50人次,從業(yè)人員(特種作業(yè)人員、外來務(wù)工人員)2072人次,安管員2720人次,有效提高了基層安監(jiān)所執(zhí)法水平及企業(yè)安全生產(chǎn)管理水平,夯實了安全生產(chǎn)基礎(chǔ)。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 5

  為進(jìn)一步做好完善我站風(fēng)險崗位廉能管理工作,根據(jù)《婺林關(guān)于印發(fā)〈婺源縣林業(yè)局推行風(fēng)險崗位廉能管理實施方案〉(婺林字[2011]64號)的通知》要求,我站全站人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神,及時開展了風(fēng)險崗位廉能管理的自查工作,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、思想上高度重視,及時主動開展工作自查

  在接到上級文件后,我站站長及時組織站員學(xué)習(xí)此文件精神的同時,還組織站內(nèi)人員學(xué)習(xí)了中央關(guān)于反腐倡廉建設(shè)的文件精神、黨紀(jì)政紀(jì)規(guī)定尤其是《中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,以提高風(fēng)險預(yù)警防控的自覺性和主動性。全站人員結(jié)合實際按照“對照崗位職責(zé)——梳理崗位職權(quán)——找準(zhǔn)腐敗風(fēng)險——確定風(fēng)險等級——公示接受建議”的步驟,突出領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個層次”,通過自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、群眾提、組織評和舉報投訴、財務(wù)審計、執(zhí)法檢查、行風(fēng)評議、干部考察等途徑,查找和收集思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險、制度機(jī)制風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等“五類風(fēng)險”。查找的腐敗風(fēng)險按風(fēng)險發(fā)生幾率或危害損失程度確定風(fēng)險等級。查找并確定風(fēng)險等級后,經(jīng)站長嚴(yán)格審核把關(guān),由站內(nèi)防控辦將風(fēng)險點(diǎn)登記匯總、建立臺賬,進(jìn)行公示,并將其上報林業(yè)局進(jìn)行了備案。

  二、預(yù)警糾偏防錯,做好當(dāng)前工作

  根據(jù)自查情況,我站充分認(rèn)識了現(xiàn)狀,并有針對性地制定了防控措施,填寫《風(fēng)險崗位廉能承若書》,并進(jìn)行公示。通過信訪和投訴調(diào)查,廉政、效能、執(zhí)法監(jiān)察,領(lǐng)導(dǎo)交辦及有關(guān)部門移送,政風(fēng)行風(fēng)熱線等多種渠道收集風(fēng)險信息;積極參與全省整合電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用平臺建設(shè),應(yīng)用綜合行政電子監(jiān)察平臺,收集重要行政領(lǐng)域、重點(diǎn)行政行為、關(guān)鍵權(quán)力環(huán)節(jié)的風(fēng)險信息。在此基礎(chǔ)上,建立腐敗風(fēng)險信息檔案庫。同時對收集到的腐敗風(fēng)險表現(xiàn)形式進(jìn)行梳理和分析評價,科學(xué)設(shè)置風(fēng)險崗位廉能管理評價指數(shù),對每一種風(fēng)險表現(xiàn)形式進(jìn)行量化,在通過監(jiān)督檢查,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,扣減相應(yīng)評價指數(shù),定期公布站員的扣分情況。針對潛在的、可能發(fā)生的或已經(jīng)發(fā)生的腐敗風(fēng)險,按不同級別發(fā)出預(yù)警進(jìn)行提示,同時下發(fā)預(yù)警通知書,采取提醒談話、誡勉糾錯、責(zé)令整改等措施,預(yù)防腐敗行為的發(fā)生,將風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)。

  三、完善工作制度,做好效能監(jiān)察

  對風(fēng)險崗位廉能管理工作機(jī)制建設(shè)及運(yùn)行的`質(zhì)量、效果進(jìn)行評估,評估工作與落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的檢查考核一并進(jìn)行。對站員的風(fēng)險崗位廉能管理承諾、防控措施落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,對預(yù)警防控工作不力、敷衍塞責(zé)、馬虎應(yīng)付、走過場,導(dǎo)致風(fēng)險問題突出的進(jìn)行通報或?qū)嵭袉栘?zé),對工作措施扎實、成效明顯的予以表彰。根據(jù)風(fēng)險崗位廉能管理運(yùn)行評審、評估等情況,對風(fēng)險預(yù)警防控機(jī)制作進(jìn)一步優(yōu)化,對新出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn),制定新的預(yù)警防控措施,形成風(fēng)險崗位廉能管理工作良性循環(huán)。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 6

  按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》(陜?nèi)吮X旊U監(jiān)電函文件的工作要求,充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識,結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項檢查的自查情況,對20xx年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費(fèi)情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險排查及整改,現(xiàn)將具體開展情況報告如下:

  一、基本情況

  20xx年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入x萬元,實收保費(fèi)萬元,應(yīng)收保費(fèi)x萬元,應(yīng)收率x;全年直接賠款x萬元,簡單賠付率x,綜合成本率x,本年實現(xiàn)利潤x萬元。

  二、風(fēng)險排查各方面情況

  1、承保方面

  (一)公司不存在虛假承保問題。

  (1)公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的,編制虛假保險合同進(jìn)行承保的情況。

  (2)不存在系統(tǒng)外出單,承保信息未錄入系統(tǒng)的情況。

  (3)不存在套打保單,出具陰陽保單(鴛鴦單),核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。

  (4)不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保,以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。

  (二)公司不存在虛掛保費(fèi)。

  (1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下,通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的`方式出具保單,以變相降費(fèi)承保的情況。

  (2)不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的情況下,通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式,將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬,以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。

  (三)公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由,對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退;蜃N,以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況:

  (1)不存在沖銷已做實收確認(rèn)的保費(fèi)收入,套取資金用于其他用途。如,給予被保險人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保,或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。

  (2)不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。

  (3)不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費(fèi),用以清理應(yīng)收保費(fèi)。

  (四)公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。

  (五)公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況:

  (1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率,擅自降費(fèi)承保。

  (2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款,擅自擴(kuò)大或縮小保險責(zé)任范圍。

  (六)公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。

  但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊,有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章,特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

  2、實收保費(fèi)方面

  自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下,通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單,以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象;沒有在投保人已全額支付保險費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式,將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

  3、退保方面

  通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求,按照程序嚴(yán)格批退,沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退;蜃N已生效保單的情況。

  理賠方面

  4、財務(wù)方面

  檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。

  5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面

  東大業(yè)務(wù)

  6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面

  自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況,無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險責(zé)任范圍的行為。

  7、內(nèi)部管控方面

  通過自查完善內(nèi)控制度,無違規(guī)用工,私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象,也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況,無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。

  8、資金使用方面

  經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度,未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

  9、理賠方面

  檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴(kuò)大保險損失套取賠款資金的情況和行為;也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi),更沒有通過提高零部件價格和工時費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。

  三、原因分析及問題整改

  自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題,有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因,也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素,通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項

  檢查活動,自查自糾、邊查邊改,一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì),增強(qiáng)責(zé)任心,對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的,逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn),明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患,強(qiáng)化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí),提高責(zé)任心,杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 7

  一、存在的風(fēng)險

 。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L(fēng)險:著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險;嚴(yán)格信用等級劃分,對信用可疑單位,做好風(fēng)險防控。

 。ǘ┻`背制度評審程序風(fēng)險:嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評審程序。嚴(yán)控預(yù)算,嚴(yán)把投標(biāo)底線,嚴(yán)格標(biāo)前論證評審,嚴(yán)禁低于成本投標(biāo);嚴(yán)格執(zhí)行合同評審流程,對合同評審中提出的修改意見均要進(jìn)行意見修改反饋。

 。ㄈ┻`約風(fēng)險:嚴(yán)格履行合同,謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時間和金額約定,謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險。

 。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險:著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險發(fā)生,一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管;注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生。

 。ㄎ澹﹪(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期,著力化解債務(wù)風(fēng)險:達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款,就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函,采取仲裁或訴訟等方式追討。

 。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險處置力度,防止出現(xiàn)新的風(fēng)險。

 。ㄆ撸┘訌(qiáng)員工勞動合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理,嚴(yán)格遵循民主程序。

  二、擬采取的措施

  1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系,嚴(yán)格執(zhí)行民主程序;加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺的`管理制度;

  2、嚴(yán)格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為;

  3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批,嚴(yán)格客戶信用評級,要充分揭示風(fēng)險且有相應(yīng)的控制預(yù)案,經(jīng)濟(jì)可行,合作方誠實信用,實力有保障;

  4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評審程序和制度,確保決策要素貫徹落實;嚴(yán)把項目關(guān)、通過信息化等手段,切實加強(qiáng)項目和合同簽訂履行過程管控,確保資金安全和投資收益;

  5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本,確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。

  6、加強(qiáng)合同綜合管理水平:加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理,實現(xiàn)從競標(biāo)、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理。

  7、做到一案一策,引進(jìn)有實力的律所和資產(chǎn)公司,加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險的處置力度。

  8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn),提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 8

  從去年8月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險,受到了廣大居民的熱烈歡迎,吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與,參保人數(shù)急劇上升,醫(yī)療保險取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況,近日,吉利區(qū)社會經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊在城區(qū)內(nèi),隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭,進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況”問卷調(diào)查。

  這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個人基本情況、城鎮(zhèn)居民對醫(yī)療保險的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對現(xiàn)有醫(yī)療保險制度的要求和建議三部分,共20個問題。調(diào)查對象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個體勞動者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個年齡段。

  一、宣傳比較到位,但力度仍需加大。

  吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施以來,充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢,采取靈活多樣的方法,宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容,使居民對醫(yī)保制度有了一定了解,基本形成了人人談醫(yī)保,人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度了解多少?”這項調(diào)查內(nèi)容中,有16人表示基本了解,占被調(diào)查人數(shù)的80%,在調(diào)查中有20%的居民對具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳,目前吉利區(qū)主流媒體對醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面,對其本質(zhì)、政策條款涉及較少,使普通老百姓對醫(yī)保的認(rèn)識也停留在表面,這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度全面開展,有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項制度,更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的,只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識到參保的重要性,才能真正實現(xiàn)全民醫(yī)保。

  二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。

  在20戶調(diào)查戶中,共有72人符合參保條件,已參加醫(yī)保70人,占總?cè)藬?shù)的97%,有2人沒有參加,占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中,有80%的居民認(rèn)為制度好,對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區(qū)宣傳、動員而參加;有10%的居民不清楚,看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中,其中一人是因為已經(jīng)參加了類似的商業(yè)保險,不愿重復(fù)參保,另一人因為其他原因而沒有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出,現(xiàn)在大部分居民在思想上對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險持贊成態(tài)度,認(rèn)為它是一項對家庭及個人有保障的好政策!澳J(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調(diào)查內(nèi)容中,有4人選擇能,占20%;XX人選擇有所幫助,占70%;2人選擇不能,占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險對因病返貧這個問題有所幫助,10%的居民認(rèn)為沒有幫助。

  三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。

  吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元,其中個人繳納XX0元,財政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年籌資額為90元,其中個人繳納30元,財政補(bǔ)助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民,每人每年籌資額為180元,其中個人繳納60元,財政補(bǔ)助XX0元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險的低保對象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個人不繳費(fèi)。

  盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力,但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高,有40%的居民認(rèn)為適當(dāng),10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高,這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同,居民的收入水平差距比較大造成的。

  四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善,滿足城鎮(zhèn)居民需求。

  加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè),是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險更好實施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調(diào)查內(nèi)容中,有30%的居民選擇能,70%的居民選擇不能?梢钥闯鲭m然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu),但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。

  在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時,70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏,60%的.居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高,30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī),20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。

  從大家的選擇來看,擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選,這個優(yōu)勢遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題,不能滿足廣大居民看病的需要,因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展,使之處于強(qiáng)勢地位,解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。

  五、居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的看法和意見。

  居民對城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的實施都十分關(guān)心,幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法,希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的順利實施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面:

  1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫到:“加大宣傳力度和透明度,讓老百姓了解具體內(nèi)容!币晃恍障谋辉L者寫到:“加大宣傳力度,把報銷流程和醫(yī)療保險制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊,減少工作環(huán)節(jié)。”

  2、報銷制度存在問題。一位企業(yè)工人寫到:“一是報銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報銷,如一些慢性病和特殊疾病,需要經(jīng)常治療維持,住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān),建議每月規(guī)定報銷限額,使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用,讓老百姓真正得到實惠。”一位姓賈的教師寫到:“參加醫(yī)保后,有些醫(yī)藥費(fèi)不給報,被告知原因是不住院不給報,而且一些藥不包括在報銷范圍內(nèi)!

  3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫到:“社區(qū)做為初診,應(yīng)擴(kuò)大就診項目,充實就診器械,提高服務(wù)質(zhì)量,真正把全民醫(yī)保的好處落到實處!币晃恍胀醯臋C(jī)關(guān)人員寫到:“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些,設(shè)備健全一些,方便居民看病問題,對藥價多多監(jiān)督。”

  4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動者寫到:“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病,只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死,有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差,肯定會延誤病情!币晃恍绽畹谋辉L者寫到:“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便,如發(fā)病突然,定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn),如果到就近醫(yī)院處理,后期報銷手續(xù)復(fù)雜,對參保就醫(yī)程序不清楚,容易走背包路,應(yīng)在這方面多加改善。”

  5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫到:“監(jiān)督力度不夠,容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)問題,希望多注意!币晃恍遮w的家務(wù)勞動者寫到:“政府部門應(yīng)加大對醫(yī)保工作的監(jiān)管力度,控制藥價虛高。”城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項重要制度,是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項好政策。在這項長期工程中,仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善,在這個過這個過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲,多為老百姓著想,才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實行。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 9

  一、財務(wù)收支情況

  在財務(wù)工作過程中,本單位嚴(yán)格按照《會計法》的規(guī)定,依法設(shè)置會計賬簿,并保證其真實完整,根據(jù)本單位實際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項實行會計核算、填制會計憑證、登記會計賬簿、編制財務(wù)會計報告。嚴(yán)格執(zhí)行國家相關(guān)財務(wù)法規(guī),所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算,依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定實行會計核算,確保數(shù)據(jù)真實、有效。在安排支出時,分輕重緩急,保證常規(guī)和重點(diǎn)支出需要,既體現(xiàn)實際工作需要,又考慮財力可能,根據(jù)辦公室各項工作任務(wù),在財力可能的情況下,有保有壓,確保重點(diǎn),統(tǒng)籌安排,合理支出。

  二、單位內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況

  根據(jù)本單位工作實際,在建立并實施內(nèi)部監(jiān)督和控制制度過程中,制定了《財產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項制度的同時,相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格遵守這些規(guī)章制度,有效地實施了內(nèi)部監(jiān)督和控制,保證了會計工作的真實性、完整性以及單位財產(chǎn)的'安全,增強(qiáng)了對本單位財產(chǎn)物資的監(jiān)督和管理,杜絕了各種漏洞的發(fā)生,達(dá)到了以下三點(diǎn)要求:

  1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責(zé)權(quán)限,使其相互分離、相互制約,以明確責(zé)任,防止舞弊,各項業(yè)務(wù)事項得以有序?qū)嵭小?/p>

  2、明確了財務(wù)收支審批程序和審批人的權(quán)限和責(zé)任,規(guī)范了各項資金的使用,提升了資金使用效益。

  3、明確經(jīng)費(fèi)支出的范圍和開支標(biāo)準(zhǔn),采取各種有效措施控制經(jīng)費(fèi)開支,杜絕了浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。

  三、固定資產(chǎn)管理和使用情況

  為了增強(qiáng)固定資產(chǎn)管理和使用,在固定資產(chǎn)購置時,嚴(yán)格按照政府采購程序?qū)嵭胁少,并根?jù)相關(guān)規(guī)定,建立了賬簿、款項和實物核查制度,通過建立健全制度,會計人員對各項財物、款項的增減變動和結(jié)存情況即時實行記錄、計算、反映、核對等。一方面做到賬簿上所反映的相關(guān)財物、款項的結(jié)存數(shù)同實存數(shù)一致;另一方面通過賬簿記錄和記賬憑證,原始憑證的核對,保證賬賬相符。無固定資產(chǎn)不入賬,公物私用及其他違規(guī)問題。

  四、存有問題

  通過自查,我委在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存有一些不足,在實施內(nèi)部監(jiān)督制度和內(nèi)部控制制度時,還未能完全達(dá)到《會計法》所規(guī)定的要求,預(yù)算管理制度、財務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全,今后要進(jìn)一步完善這方面的制度,實行更有力的措施,力求將這方面的工作做得更好。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 10

  根據(jù)《關(guān)于報送20xx年度運(yùn)營管理工作報告及運(yùn)營風(fēng)險自查報告的通知》(國壽養(yǎng)老險辦函[20xx]xx號)的相關(guān)要求,陜西省分公司組織相關(guān)部門及具體運(yùn)營人員逐一進(jìn)行自查,現(xiàn)將20xx年度運(yùn)營管理工作報告及運(yùn)營風(fēng)險自查報告如下:

  一、陜西省分公司20xx年度運(yùn)營管理工作報告

  1、部門職責(zé)與崗位設(shè)置情況

  為了積極落實總公司制定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略,部門工作經(jīng)歷了客戶服務(wù)、運(yùn)營與銷售支持服務(wù)到銷售運(yùn)營投資服務(wù)一體化三個發(fā)展階段。一項年金計劃從企業(yè)年金方案批復(fù)完成后開始,就全部交與我公司運(yùn)營管理部進(jìn)行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務(wù)需求處理,承擔(dān)相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo):合同續(xù)簽考核、續(xù)期規(guī)模完成率、受托直投銷售、養(yǎng)老金產(chǎn)品外銷、個人養(yǎng)老保障銷售。擴(kuò)充至運(yùn)營、客戶服務(wù)與關(guān)系維護(hù)、銷售支持等三大模塊。除保質(zhì)保量完成本職工作以外,職能不斷前伸,參與客戶拓展環(huán)節(jié)中標(biāo)書制作、講標(biāo)、答疑、協(xié)助企業(yè)選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓(xùn)、向企業(yè)定制員工服務(wù)手冊等。此外,不斷尋求業(yè)務(wù)新的增長點(diǎn),通過廣泛接觸的客戶、機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門,獲得市場信息,向銷售團(tuán)隊提供銷售項目信息,幫助業(yè)務(wù)拓展部門參與多個項目的獲取。

  部門現(xiàn)有10名員工,其中5年以上工作經(jīng)驗員工4名,3年至5年工作經(jīng)驗員工2名,3年以下工作經(jīng)驗員工4名,平均年齡31歲,均為本科以上學(xué)歷,包含數(shù)學(xué)、法律、金融、管理、電子等多個專業(yè),基本能夠應(yīng)對客戶日常服務(wù)需求。除承擔(dān)所有單一計劃和集合計劃日常運(yùn)營業(yè)務(wù)處理工作外,兼職投資及受托資產(chǎn)管理、受托服務(wù)需求處理、基金監(jiān)督、信息披露、合同管理與續(xù)簽、個人養(yǎng)老保障銷售運(yùn)營、招投標(biāo)等銷售支持崗位。同時提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業(yè)服務(wù)需求:通過近5年的崗位搭建和專業(yè)化積累,已能夠初步應(yīng)對大客戶的投資與受托資產(chǎn)管理服務(wù)。

  業(yè)務(wù)運(yùn)營部全員參與總公司運(yùn)營管理技能競賽、服務(wù)創(chuàng)新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經(jīng)典服務(wù)案例大賽、受托基金監(jiān)督崗位技能大賽,獲得多個單位及個人獎項,并受邀在總公司投資群進(jìn)行全國投資服務(wù)經(jīng)驗分享。

  我們堅持會務(wù)經(jīng)營,采用現(xiàn)場會議、網(wǎng)絡(luò)會議、電話會議等多種形式來豐富服務(wù)形式、通過多期客戶黨建聯(lián)建活動展示我司專業(yè)的受托資產(chǎn)管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施,在實踐中錘煉出一支走上講臺能宣導(dǎo)、坐下能寫匯報稿、面向客戶善溝通的專業(yè)隊伍。

  2、客戶服務(wù)數(shù)量情況

  截止20xx年末,受托服務(wù)企業(yè)年金計劃數(shù)164個,其中單一計劃xx個,集合計劃143個。累計客戶數(shù)691個,其中單一客戶507個,集合客戶184個。受托咨詢客戶2家(陜西煤業(yè)和西安鐵路局),潛在受托咨詢客戶1家,陜西電力。受托直投業(yè)務(wù)已開立賬戶13戶,其中6戶已開始運(yùn)作,隨政策壓降,賬戶規(guī);巨D(zhuǎn)入國壽標(biāo)準(zhǔn)組合。受托屬地服務(wù)客戶4個,為中交建集團(tuán)3家二級單位及陜西郵政集團(tuán)。投資服務(wù)企業(yè)年金客戶161個,其中單一計劃17個(單一投資資格客戶5個),集合計劃143個,團(tuán)養(yǎng)客戶1個,為陜汽集團(tuán),規(guī)模xx15.74萬元。20xx年新增客戶:20xx年新增運(yùn)作單一計劃1個,為陜西鐵路集團(tuán)。新增運(yùn)作集合計劃12家。

  3、各類資格客戶規(guī)模情況

  依據(jù)最新的20xx年末信息披露報告,分公司企業(yè)年金管理資產(chǎn)規(guī)模3909834.5萬元,受托資產(chǎn)管理規(guī)模2050526.73萬元(含陜西煤業(yè)),其中單一計劃受托規(guī)模35848xx.6萬元(含陜西煤業(yè))(含受托直投管理規(guī)模23843.14萬元),集合計劃受托規(guī)模325011.9萬元;投資資產(chǎn)管理規(guī)模1027930.82萬元,其中單一投管規(guī)模758725.51萬元,集合計劃投管規(guī)模325011.9萬元;賬戶資產(chǎn)管理規(guī)模58736萬元。

  4、運(yùn)營業(yè)務(wù)處理量

  20xx年累計處理運(yùn)營申請7688筆,比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆,繳費(fèi)3329筆,支付1856筆,信息變更2489筆。

  全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份,遞送報告370份,其中單一計劃62份,集合計劃308份。

  5、運(yùn)營服務(wù)效率

  在正常運(yùn)營流程的基礎(chǔ)上,通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)按照計劃搭建微信溝通機(jī)制等主動管理方式,切實確保運(yùn)營業(yè)務(wù)及時高效處理。陜西高速公路建設(shè)集團(tuán)面對20xx年2月份春節(jié)假期定價日僅在月初月末有,高速集團(tuán)2億元資金在月初定價日后到賬的情況,如果沒有管理經(jīng)驗,資金將閑置近1個月參與不了投資,我們及時溝通企業(yè)、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人,按照小時梳理流程、點(diǎn)對點(diǎn)盯進(jìn)度,在春節(jié)前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應(yīng)理事會要求,自賬戶管理人成后表至進(jìn)入投資1天完成,陜西煤業(yè)資金到賬后,軋差支付與繳費(fèi)投資3日內(nèi)完成。

  6、20xx年主要工作計劃

 。1)審慎做好合同續(xù)簽工作,為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石

  一是將制定好的合同續(xù)簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議,分析20xx年續(xù)簽客戶情況,結(jié)合人社部95號文件及《人力資源社會保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格延續(xù)的通告》(人社部函〔20xx〕139號),對客戶合同續(xù)簽實施分類舉措,對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產(chǎn)移交預(yù)案,對客戶宣導(dǎo)采用“替換合同范本”方式,盡量避免出現(xiàn)重新招投標(biāo)情況出現(xiàn),為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石。

  二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求,與省廳做好流程銜接,進(jìn)一步規(guī)范分公司合同備案工作。

  三是借助合同備案新要求契機(jī),分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況,最大限度提升國壽組合管理規(guī)模。

 。2)做好戰(zhàn)略客戶運(yùn)營服務(wù)試點(diǎn)工作,為優(yōu)質(zhì)大客戶服務(wù)奠定范本

  一是按照總公司指引下發(fā)模板,不斷充實戰(zhàn)略客戶服務(wù)內(nèi)容,提升上門服務(wù)頻率,在近年來客戶年金管理相關(guān)人員變動較大的情況下,加強(qiáng)與客戶年金決策、經(jīng)辦層面人員的粘性。

  二是建立戰(zhàn)略運(yùn)營服務(wù)檔案。對大客戶年金方案及其各子企業(yè)實施細(xì)則、繳費(fèi)規(guī)則、支付規(guī)則等運(yùn)營基礎(chǔ)信息及個性化需求進(jìn)行整理匯總,形成戰(zhàn)略客戶運(yùn)營管理服務(wù)檔案;運(yùn)營經(jīng)理應(yīng)主動與銷售部門溝通補(bǔ)充運(yùn)營管理服務(wù)檔案并定期更新。

  三是開展戰(zhàn)略客戶運(yùn)營服務(wù)調(diào)研。運(yùn)營經(jīng)理通過拜訪調(diào)研,了解客戶需求。溝通內(nèi)容包括但不限于:年金計劃運(yùn)營管理服務(wù)工作模式、管理流程、服務(wù)內(nèi)容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內(nèi)容,并按溝通調(diào)研提綱做好相關(guān)記錄。

 。3)時刻堅守風(fēng)險底線,強(qiáng)化運(yùn)營風(fēng)險管理工作

  做好總公司運(yùn)營部制度規(guī)章的整理和執(zhí)行工作;開展年度工作風(fēng)險點(diǎn)梳理和排查工作,通過部門內(nèi)部討論,形成年度風(fēng)險點(diǎn)預(yù)警方案,年度末總結(jié)風(fēng)險自查報告,不斷完善業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險管理;全面推廣業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線管理,積極引導(dǎo)中小客戶的標(biāo)準(zhǔn)化管理,減少個性化人工管理帶來的風(fēng)險;做好受托戶網(wǎng)銀管理,及時監(jiān)控受托戶資金流水情況,定期對客戶受托戶網(wǎng)銀進(jìn)行梳理,嚴(yán)格按照公司《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)年金繳費(fèi)相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》完成監(jiān)控、提示、留檔、上報等相關(guān)工作。對于梳理出的未匹配的轉(zhuǎn)入繳費(fèi),積極協(xié)助客戶妥善處理。

 。4)持續(xù)做好大計劃服務(wù)工作

  存量大客戶服務(wù)工作仍然是公司發(fā)展的重中之重。大客戶關(guān)鍵人物關(guān)系維護(hù)與客戶專業(yè)需求滿足永遠(yuǎn)是服務(wù)的兩個重點(diǎn)。業(yè)務(wù)運(yùn)營部除日常服務(wù)對接以外,應(yīng)在在合同到期、關(guān)鍵人物更換、投資收益不佳、企業(yè)內(nèi)部執(zhí)行年金方案遇到敏感問題等關(guān)鍵時點(diǎn)做好各項工作。

  二、運(yùn)營風(fēng)險自查報告

 。ㄒ唬I(yè)務(wù)操作流程

  1、授權(quán)管理

  在總公司基本授權(quán)的工作中,分公司嚴(yán)格按照總公司各項要求完成,對于涉及運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),做到強(qiáng)化風(fēng)險意識、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、有效防范風(fēng)險,使控制運(yùn)營風(fēng)險成為各級員工的自覺行動。經(jīng)自查:

  ①分公司運(yùn)營條線業(yè)務(wù)均由業(yè)務(wù)運(yùn)營部員工完成。前臺部門按照業(yè)務(wù)交接管理辦法將業(yè)務(wù)移交至運(yùn)營部后,按照業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn),由運(yùn)營部相關(guān)崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業(yè)務(wù)處理獨(dú)立、職責(zé)清晰。

 、跓o一起超過授權(quán)范圍向外部管理人發(fā)送業(yè)務(wù)信息和指令情況發(fā)生。分公司成立以后,受托運(yùn)營賬管崗下放,日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權(quán)范圍,對于發(fā)送外部的業(yè)務(wù)指令資料,均由賬管崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)或者公郵發(fā)送各賬管人反饋的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),并建立專門的電子檔案。

  ③無一起代客戶使用委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺/網(wǎng)上服務(wù)平臺等客戶渠道情況發(fā)生。目前,我部門為客戶開通委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺/網(wǎng)上服務(wù)平臺后,均會通過運(yùn)營培訓(xùn)、上門或電話講解、下發(fā)系統(tǒng)/平臺操作手冊等方式,對客戶進(jìn)行系統(tǒng)/平臺使用培訓(xùn)。同時在日常業(yè)務(wù)處理過程中,均會第一時間為客戶解惑答疑,確?蛻袅鲿呈褂孟到y(tǒng)/平臺。

 、芩袉我挥媱澘蛻魳I(yè)務(wù)交互均有印鑒/郵件授權(quán)。目前,在單一計劃客戶正式運(yùn)營前,我部門均會要求客戶提供集團(tuán)/下屬單位用于處理本單位日常企業(yè)年金運(yùn)營業(yè)務(wù)指令事宜的預(yù)留印鑒,有效期至雙方企業(yè)年金管理合同終止。

 、輳奈词芾磉^客戶下屬公司越權(quán)提交的業(yè)務(wù)申請。目前陜西分公司為絕大多數(shù)客戶開通了自主服務(wù)端(養(yǎng)老金客戶自助服務(wù)平臺/委托人系統(tǒng)),日常所有業(yè)務(wù)均通過系統(tǒng)進(jìn)行處理,處理流程也按照搭建系統(tǒng)時配置的用戶權(quán)限、業(yè)務(wù)流程與規(guī)則執(zhí)行。對暫未開通自主服務(wù)端的客戶,計劃運(yùn)營崗位人員也嚴(yán)格按照客戶對于計劃運(yùn)營業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的相關(guān)要求處理下屬公司提交的業(yè)務(wù)申請。

 、逕o一起超出公司授權(quán)范圍簽署業(yè)務(wù)相關(guān)合同的情況發(fā)生。目前分公司業(yè)務(wù)相關(guān)合同簽署均按照總公司相關(guān)規(guī)定辦理。

  ⑦系統(tǒng)操作人員變動后,均及時申請權(quán)限注銷或變更。分公司嚴(yán)格按照《中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司賬號管理規(guī)定》由專人來提交《應(yīng)用系統(tǒng)用戶申請表》,加強(qiáng)用戶賬號管理,規(guī)范用戶賬號的使用,提高用戶賬號口令的安全性。對于離開崗位人員,按照實際情況及時注銷賬號口令。業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限申請由專人管理存檔。

  2、分公司不存在業(yè)務(wù)全鏈條一人管理的情況。

  目前分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營部按照企業(yè)年金業(yè)務(wù)處理全流程,設(shè)置專門崗位人員對接處理各項業(yè)務(wù),目前部門設(shè)置的崗位有:合同管理崗、受托服務(wù)崗、受托運(yùn)營受理崗、受托運(yùn)營賬管崗、基金監(jiān)督崗、投資管理崗、個人養(yǎng)老保障管理崗等。

  3、重要崗位人員風(fēng)險監(jiān)管、初審及復(fù)核制度的落實

  在業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中,為了確保業(yè)務(wù)流程規(guī)范、有效的防范風(fēng)險設(shè)置有:

  一是每個項目對應(yīng)交叉的受理崗和賬管崗;受托運(yùn)營賬管崗設(shè)置工作替補(bǔ)的AB崗確保業(yè)務(wù)處理銜接順暢,同時還設(shè)置審核崗和復(fù)核崗,強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理。

  二是加強(qiáng)特殊業(yè)務(wù)申請、待遇支付、投資資金變動等業(yè)務(wù)的管理:

 。1)特殊業(yè)務(wù)申請設(shè)置AB崗銜接管理,申請人事前需要登記、領(lǐng)取業(yè)務(wù)編號,事中采用線上公文系統(tǒng)和線下紙質(zhì)版申請雙重審核模式管理,在申請審核完畢后,提交時需附總公司批復(fù)意見,并嚴(yán)格按照批復(fù)意見進(jìn)行處理;業(yè)務(wù)處理結(jié)束后由專人按照編號做檔案管理。

  (2)在支付資料審核階段,重點(diǎn)審核領(lǐng)取條件和人員信息的準(zhǔn)確性,對于特殊管理計劃,采用應(yīng)付清單提前確認(rèn)的方式,對領(lǐng)取進(jìn)行預(yù)審,確保領(lǐng)取及時準(zhǔn)確。

 。3)對于年金運(yùn)營管理中的投資資金變動情況,分公司規(guī)范、落實總公司對業(yè)務(wù)受理崗和業(yè)務(wù)賬管崗的業(yè)務(wù)流程和工作要求,受理崗針對每筆到賬資金及時與企業(yè)溝通確認(rèn)并進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理,賬管崗仔細(xì)審核賬管人出具的成交匯總表和交易數(shù)據(jù),并將準(zhǔn)確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動頻繁的大型計劃,更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動確認(rèn)的管理機(jī)制,及時確認(rèn)資金變動信息。

  目前分公司每個工作日下班前,由專人統(tǒng)計當(dāng)日各項運(yùn)營業(yè)務(wù)完成情況,督促相關(guān)崗位及時處理未完成業(yè)務(wù),務(wù)必做到業(yè)務(wù)日清日結(jié)。同時借助運(yùn)營監(jiān)控平臺,定期(周/月)對分公司運(yùn)營業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查,確保各項業(yè)務(wù)處理合規(guī)按時。在重要崗位人員管理培訓(xùn)方面,部門日常通過業(yè)務(wù)運(yùn)營部例會學(xué)習(xí)研討、總公司視頻培訓(xùn)、參加分公司組織的客戶培訓(xùn)會議、微信端課件學(xué)習(xí)等方式加強(qiáng)重要崗位人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

  4、崗位流動性管理

  分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營部門目前10人,五年以上工作經(jīng)驗4人,3年至5年工作經(jīng)驗員工2名,未滿3年工作經(jīng)驗4人,1名員工因工作需要調(diào)入企業(yè)年金部工作。員工調(diào)動時,我部門對該名員工管理的.客戶資料進(jìn)行了詳細(xì)整理、歸檔,計劃運(yùn)作過程中的客戶特殊要求也及時進(jìn)行了交接,確保了計劃各項運(yùn)營業(yè)務(wù)的順利高效銜接。也對其各類運(yùn)營系統(tǒng)賬號進(jìn)行了銷戶處理。

  5、錄音電話管理

  分公司給所有受托運(yùn)營崗和賬管運(yùn)營崗均配備了錄音電話,并設(shè)置為強(qiáng)制錄音;在與外部管理機(jī)構(gòu)溝通相關(guān)業(yè)務(wù)時,均進(jìn)行了錄音;由專人對錄音文件及時備份,每季度統(tǒng)一存檔。

 。ǘ﹤浒腹芾

  目前分公司合同備案工作嚴(yán)格按照《關(guān)于企業(yè)年金計劃管理合同備案有關(guān)問題的通知》等法律法規(guī)及總公司相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程及時效要求進(jìn)行管理。合同管理設(shè)置職能互補(bǔ)的AB崗,A崗面向合同系統(tǒng)類業(yè)務(wù)處理,以及合同備案材料的起草;B崗負(fù)責(zé)合同系統(tǒng)審核、統(tǒng)計,對A崗起草、收集的備案材料進(jìn)行審核,確保合同備案環(huán)節(jié)信息處理的準(zhǔn)確和及時。在備案材料準(zhǔn)備完成后,由B崗報送監(jiān)管部門。此外,每年1月初由合同管理B崗梳理當(dāng)年合同到期的計劃名單,并將相關(guān)信息及時向運(yùn)營部負(fù)責(zé)人及前臺銷售部門反饋。

  (三)個人養(yǎng)老保障

  嚴(yán)格按照總公司要求,除客戶信息不能在直銷系統(tǒng)修改,需要后臺人工修改外,均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統(tǒng)的行為?蛻糇兏Y料有紙質(zhì)版和電子版存檔備查,全程信息流交互,不存在金錢往來或者信息泄露等風(fēng)險。

 。ㄋ模、合規(guī)管理與服務(wù)

  1、資料保存

  目前分公司業(yè)務(wù)檔案在執(zhí)行總公司檔案管理辦法的要求下,按照電子檔案和紙質(zhì)檔案兩類存檔。

 。1)電子檔案由FTP地址存檔及硬盤數(shù)據(jù)災(zāi)備兩種模式。按照運(yùn)營、投資、合同、基金監(jiān)督、信息披露、服務(wù)工具、培訓(xùn)、財富管理、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)錄音、賬戶管理費(fèi)、運(yùn)營公郵備份等13個模塊進(jìn)行整理。業(yè)務(wù)合同紙質(zhì)檔案均及時掃描,合同等相關(guān)電子檔案均及時上傳到合同管理等對應(yīng)系統(tǒng)。分項檔案按照統(tǒng)一的文件夾編碼規(guī)則進(jìn)行整理,便于查詢及工作總體情況了解。其中運(yùn)營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔,存檔對應(yīng)至計劃客戶,涵蓋測算、企業(yè)年金方案、合同、日常運(yùn)營、投資政策、匯報培訓(xùn)通知、報告及其他服務(wù)內(nèi)容歸檔。

 。2)紙質(zhì)版檔案存檔于專門檔案室,由對應(yīng)的專崗進(jìn)行管理,運(yùn)營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒,綜合類按照業(yè)務(wù)類型建立檔案盒,業(yè)務(wù)檔案及時整理及時更新。檔案主要分業(yè)務(wù)運(yùn)營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業(yè)務(wù)申請類、審計報告和自助客戶端使用協(xié)議七大模塊來分類歸檔。同時嚴(yán)格按照《企業(yè)年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業(yè)年金基金管理有關(guān)的記錄自合同終止之日起至少15年的規(guī)定,對相關(guān)資料進(jìn)行保存。

  2、報告情況

  目前每季度受托管理報告制作前,均由專崗人員分配各計劃報告制作權(quán)限,并由專崗進(jìn)行報告初審。報告制作完成后,均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進(jìn)行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告,均由負(fù)責(zé)該計劃的運(yùn)營崗及時遞送通知委托人。

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  隨著大客戶數(shù)量成倍增加、復(fù)雜的專業(yè)化需求不斷提升,同業(yè)競爭人力逐步充實,為運(yùn)營服務(wù)帶來壓力,現(xiàn)有運(yùn)營人員身兼多崗,需要在做好運(yùn)營工作的基礎(chǔ)上落實每個項目的客戶關(guān)系維護(hù)、個性化需求滿足等,現(xiàn)有人員年齡結(jié)構(gòu)較輕,在客戶關(guān)系維護(hù)和復(fù)雜問題解決方面中缺乏經(jīng)驗和知識面,這些是我們未來需要夯實的團(tuán)隊基礎(chǔ)。

  企業(yè)年金運(yùn)營服務(wù)在省公司層面,直接面對市場銷售,需要滿足客戶的個性化需求較多,運(yùn)營人員的操作并非制式流程,需要針對每個計劃提供不同的服務(wù),面對每個客戶都是新的服務(wù)模式,不利于運(yùn)營人員工作熟練程度的提高,需要加強(qiáng)培訓(xùn)力度。

  企業(yè)年金政策變化快,合作機(jī)構(gòu)情況復(fù)雜,流程更新較快,隨之帶來運(yùn)營工作的流程、規(guī)范等要求碎片化、陳舊化,難以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求,加大了運(yùn)營人員處理問題出錯的概率。

  針對存在的問題和不足,下一步重點(diǎn)做好以下工作:

  1、分公司加強(qiáng)管理,制定運(yùn)營人員考核機(jī)制。嚴(yán)格貫徹落實運(yùn)營管理相關(guān)制度,嚴(yán)肅工作紀(jì)律,獎罰并舉,通過考核機(jī)制減少差錯,提高工作效能。通過各種方式調(diào)動工作積極性,樹立正面典型,發(fā)揚(yáng)榜樣的力量。

  2、細(xì)化崗位職責(zé),提高崗位人員工作專業(yè)能力。一方面,組織崗位人員進(jìn)一步了解、完善崗位職責(zé);另一方面,加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn),強(qiáng)化風(fēng)控意識,例如加強(qiáng)賬管崗業(yè)務(wù)復(fù)核的力度,避免在支付等重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯;加強(qiáng)自查,加大自查頻率和力度,確保運(yùn)營管理合規(guī)。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 11

  為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

  一、按照制度要求,重塑制度流程

  按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

  二、做好自查和整改工作

  自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反對洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

  自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

  三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力

  為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

  四、整改措施及今后工作思路

  今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的.政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

 。ǘ┘訌(qiáng)對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

 。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

 。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 12

  根據(jù)市分行的要求,我行開展以“找問題、抓整改、嚴(yán)追究、促合規(guī)”為主題的“合規(guī)大行動”活動。通過學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動學(xué)習(xí)手冊》,認(rèn)真對照自己(三農(nóng)金融部)的實際工作情況,查找在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題,對此進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)如下:

  一、合規(guī)經(jīng)營基本情況

  1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸政策和信貸管理基本制度,做好信貸服務(wù)工作,確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。

  2、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風(fēng)險控制要求,對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用記錄情況、擔(dān)保物等情況認(rèn)真核實。

  3、堅持貸款“三査”制度,收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實地調(diào)查,面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結(jié),偽造資料,不受理借款用途不合規(guī)、經(jīng)營活動不合法、不符合貸款條件的貸款申請,堅守“八不準(zhǔn)”原則。

  4、嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》做好貸款擔(dān)保抵押工作。堅持雙人實地察看調(diào)査,并到相關(guān)部門辦理抵押登記。不辦理法律法規(guī)明令禁止和限制的`抵押物設(shè)定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結(jié)、串通,騙取信貸資金。

  5、嚴(yán)格堅持貸款第一責(zé)任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權(quán)限、逆程序、違規(guī)貸款。

  6、積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結(jié)合,確保貸款不超過訴訟時效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類要求,認(rèn)真做好貸款分類工作和風(fēng)險預(yù)警。

  7、能做到:愛國、愛行、愛崗,敬業(yè)樂業(yè)、勤奮工作,遵法守紀(jì)、令行禁止,循規(guī)辦事、清正廉潔,不暗箱操作、吃拿卡要收,不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款,無收貸不入賬、賬外經(jīng)營等違法違規(guī)行為。

  8、無直系親屬經(jīng)商,無直系親屬在我行貸款,未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務(wù)往來等情況。

  9、本人未參與民間借貸。

  10、無任職回避親屬、回避職務(wù)情況。

  11、本人未在金融機(jī)構(gòu)貸款。

  12、不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。

  二、存在的問題

  1、信貸客戶經(jīng)理過于依賴?yán)峡蛻羰袌,調(diào)查不夠仔細(xì)、全面、深入,調(diào)查表反復(fù)修改,紙質(zhì)資料缺東少西,未重點(diǎn)關(guān)注客戶還款意愿和第一還款來源,過度依賴抵押品等第二還款來源。

  2、放款臺帳、征信查詢臺帳、逾期催收臺帳登記不完善,信貸檔案未及時整理、刻錄成光盤,沒有建立資產(chǎn)保全檔案,使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔;導(dǎo)致信貸檔案資料不齊,給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來隱患。

  3、在清收工作方面:一是清收人員清收過程中沒有按照相關(guān)規(guī)定送達(dá)催收通知書,沒有清收錄音或影像資料;二是清收員的清收相關(guān)檔案資料沒有及時歸檔;三是清收員沒有建立清收日志;四是清收員沒有建立一戶一策臺帳;五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對已核銷貸款進(jìn)行分類管理。

  4、未認(rèn)真監(jiān)測客戶資金用途,貸后檢查流于形式。

  三、整改措施

  通過這次“合規(guī)大行動”的學(xué)習(xí),查找了自身及三農(nóng)金融部工作存在的問題,在今后的工作要將存在的問題及時整改落實,一是強(qiáng)化審慎經(jīng)營理念,完善績效考核機(jī)制;二是嚴(yán)格落實貸款管理制度,確保貸款依法合規(guī);三是加強(qiáng)流程監(jiān)控,提高信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理方面;四是開展違規(guī)放貸風(fēng)險排查,及時化解風(fēng)險隱患。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 13

  我公司全名為阜陽市阜康醫(yī)療設(shè)備有限公司,根據(jù)《安徽省重點(diǎn)監(jiān)管醫(yī)療器械經(jīng)營企業(yè)質(zhì)量信用分類管理辦法(暫行)》的要求,制定自查報告,報告內(nèi)容如下:

  一、人員與機(jī)構(gòu)

  公司法人代表、企業(yè)負(fù)責(zé)人王明團(tuán)了解醫(yī)療器械監(jiān)督管理的法律、法規(guī)等。

  公司質(zhì)量負(fù)責(zé)人郭進(jìn)京畢業(yè)于蚌埠醫(yī)學(xué)院,醫(yī)學(xué)檢驗專業(yè),本科學(xué)歷;售后主管王士峰,畢業(yè)于安徽工業(yè)大學(xué),機(jī)電工程專業(yè),大專學(xué)歷。目前均在職在崗,沒有在其它公司兼職。

  二、場地與設(shè)施

  場地為商住兩用樓,地址:安徽省潁泉區(qū)阜陽工業(yè)園管莊路東側(cè)6號,使用面積與國家規(guī)定相符,辦地場所配有電腦、電話、網(wǎng)線、桌椅、文件柜等,且擺放整齊、合理。

  倉庫內(nèi)整潔衛(wèi)生,通風(fēng)、明亮。有溫度計、安全照明、消防等設(shè)施。還有防塵、防潮、防污染和防蟲及消毒區(qū)等。內(nèi)有黃、綠、紅三色標(biāo)識。

  三、制度與記錄

  1.公司建立了管理制度,制度內(nèi)容完整,便于日后管理。

  2.公司收集并保存有醫(yī)療器械監(jiān)督管理的法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)的.文件。

  3.公司建立了供貨方案,有購銷憑證及質(zhì)量保證協(xié)議。

  4.公司建立了質(zhì)量問題投訴、查詢制度,及時負(fù)責(zé)地處理用戶投訴并做好記錄。

  5.公司建立了客戶檔案,設(shè)立了質(zhì)量跟蹤卡。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 14

  企業(yè)是市場經(jīng)濟(jì)的主體,它的發(fā)展和壯大不僅為社會提供了大量就業(yè)機(jī)會,還為國家增加了稅費(fèi)收入,促進(jìn)了國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。然而,由于市場主體魚龍復(fù)雜,不講誠信現(xiàn)象依然存在,有些企業(yè)缺少防范意識,對經(jīng)營活動中的法律問題了解甚少,導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險時有發(fā)生,主要表現(xiàn)在:

  一、對合作伙伴資信情況考察不細(xì),導(dǎo)致上當(dāng)受騙

  目前,有些公司是國有企業(yè)獨(dú)家投資或者合資開辦的,但大多數(shù)商貿(mào)公司是公民個人開辦的。一些不法商人,在申辦公司時,偽造資本證明資料,騙得注冊,或者借用他人資金注冊后又予抽逃,屬于典型的“空殼”公司。這類公司沒有正式、真實的帳冊,開辦者往往把公司的有效資產(chǎn)落到自己或者親屬的名下,債務(wù)由公司承擔(dān),個人不承擔(dān)任何責(zé)任。由于一些企業(yè)對合作公司的資信情況缺乏細(xì)致、深入的調(diào)查了解,投入資金或者供給貨物后,便被不法商人占有、轉(zhuǎn)移或者揮霍,無法收回。就是起訴到法院,由于股東虛假注冊、抽逃資本和非法占有公司資產(chǎn)的證據(jù)難于收集,也無法追究股東的責(zé)任。如有兩家公司簽訂了合作經(jīng)營煤炭合同,一公司出資50萬元,另一公司負(fù)責(zé)經(jīng)營,利潤共享,實際上是借貸關(guān)系。負(fù)責(zé)經(jīng)營的公司是王某用其父母的身份證,以其父母的名義開辦的,其任經(jīng)理。王某開辦公司的注冊資金是向親友籌借的,驗資后即抽回償還了借款。出資公司50萬元到帳后,王某用20萬元償還了債務(wù),其他款項因欠稅被稅務(wù)部門扣劃。其提出要想繼續(xù)運(yùn)作,必須追加投資,使出資公司騎虎難下。

  二、法律關(guān)系不清,對經(jīng)營活動把握不準(zhǔn),風(fēng)險增大

  法律關(guān)系不清,錯定合同性質(zhì)和名稱,導(dǎo)致雙方當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任無法確定。如,某集體企業(yè)與一民營公司做買賣,集體企業(yè)出資40萬元,由對方購買煤炭,提供儲煤場地和工具,集體企業(yè)負(fù)責(zé)銷售煤炭,利潤三七分成,屬于合作經(jīng)營合同。而在操作中,集體企業(yè)卻與民營公司簽訂了煤炭購銷合同和場地使用合同。在合同履行中,該民營公司擅自在煤炭中摻入沙石,強(qiáng)行銷售煤炭,集體企業(yè)蒙受巨大經(jīng)濟(jì)損失。無論從買賣合同,還是從場地租賃合同,對方均無違約之處,無法追究對方責(zé)任。如果以合作經(jīng)營簽訂合同,則對方存在嚴(yán)重違約,依法可以解除合同,并要求對方賠償損失。

  三、樂觀簽約,缺乏風(fēng)險評估及保護(hù)措施,一旦形成糾紛,損失難免

  在經(jīng)營中,缺乏對經(jīng)營項目風(fēng)險評估,好多項目沒有對合作伙伴的資產(chǎn)、經(jīng)營、信譽(yù)情況進(jìn)行評估,沒有對發(fā)生糾紛解決途徑、方法進(jìn)行必要的研究和效果上的考量。簽訂合同時,沒有約定糾紛解決的方式,或者約定了不利于己方的解決方式。大多數(shù)合同沒有要求對方提供擔(dān)保,或者雖然對方提供了擔(dān)保,但因未依法辦理登記手續(xù)而歸于無效。

  四、盲目聯(lián)營,陷入聯(lián)營陷阱

  資金實力強(qiáng)的企業(yè),往往是各方招商引資的對象,面對復(fù)雜的情況,稍有不慎,一旦投入資金,便會陷入矛盾和糾紛之中。如,某公司用600萬元購買某商城的房屋,并以此為投資,與該商城聯(lián)營設(shè)立公司,經(jīng)營裝飾材料市場。由于聯(lián)營前,沒有認(rèn)真調(diào)查商城對市場房屋是否享有所有權(quán),也沒有將房屋產(chǎn)權(quán)辦到聯(lián)營公司名下,導(dǎo)致在以后的經(jīng)營中糾紛不斷,市場的投資人、施工單位通過訴訟手段取得了對市場房屋的租賃收費(fèi)權(quán),致使聯(lián)營公司無房可管,無費(fèi)可收,造成該公司600萬元投資被架空。

  五、對合同履行重視不夠,導(dǎo)致后續(xù)工作被動

  有的企業(yè)對合同的履行不夠重視,導(dǎo)致合同不能履行的責(zé)任不清,應(yīng)收帳款得不到及時收回。如某建筑企業(yè)為某大學(xué)城建設(shè)校舍,部分校舍已投入使用,拖欠工程款上千萬元。由于建設(shè)方拖欠設(shè)計院、勘探等部門費(fèi)用,這些部門拒絕向建筑企業(yè)提供有關(guān)資料,致使無法形成工程竣工驗收報告。建設(shè)方以建筑企業(yè)不提供竣工驗收報告為由,拖延對工程的驗收和決算。工程沒有決算,就無法確定建設(shè)方欠款確切的數(shù)額,作為施工方的建筑企業(yè)就無法主張權(quán)利。經(jīng)過多次談判,最終不得不以延長付款期限為代價,換取對方對工程款的決算。

  六、對應(yīng)收帳款催討不力,導(dǎo)致風(fēng)險或者損失

  一是超過訴訟時效,喪失勝訴權(quán)。如一企業(yè)與邢某做水泥生意,2004年8月17日邢某出具了16萬元的欠條。2007年該企業(yè)向法院起訴,稱多次催要過貨款,2006年邢某曾經(jīng)給付了1萬貨款。但由于當(dāng)時沒有對貨款重新簽認(rèn),事后對方又不承認(rèn),無證據(jù)證實訴訟時效已中斷。從出具欠條之日起至提起訴訟,已超過2年普通訴訟時效的規(guī)定,企業(yè)喪失了勝訴權(quán)。二是由于貨款拖欠時間過長,欠款企業(yè)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)糾紛或者經(jīng)營狀況惡化,甚至破產(chǎn),喪失償還能力。

  七、訴訟措施不當(dāng),導(dǎo)致案件敗訴或者無法執(zhí)行

  一是選擇起訴對象不當(dāng),導(dǎo)致訴訟請求被駁回。如某水泥廠訴張某買賣合同糾紛一案中,水泥的買受方是某裝飾建材市場,由于該市場不具備法人和其它組織的資格,不能作為訴訟主體。張某僅是買賣水泥合同經(jīng)辦人,起訴張某顯然是選擇訴訟主體錯誤。按照法律規(guī)定,某建材市場的債務(wù)應(yīng)由其開辦人負(fù)責(zé)。

  二是沒有申請財產(chǎn)保全措施,導(dǎo)致被告人的財產(chǎn)被其轉(zhuǎn)移、處分或者被其它法院查封、凍結(jié),失去了償還債務(wù)的機(jī)會。

  三是有關(guān)事項沒有保留書面材料或者材料丟失,導(dǎo)致無法向法庭提供證據(jù);舉證不全面或者不及時,導(dǎo)致超過舉證期限而失權(quán)。

  四是經(jīng)過訴訟程序勝訴后,沒有在法定期限內(nèi)向法院申請執(zhí)行,使生效的判決、調(diào)解喪失強(qiáng)制執(zhí)行的效力。

  為了提高企業(yè)對經(jīng)營風(fēng)險的識別、防范能力,促進(jìn)企業(yè)健康的發(fā)展,提出以下對策建議:

  第一,加強(qiáng)對經(jīng)營管理人員法律知識的培訓(xùn),提高運(yùn)用法律解決問題的能力。

  第二,建立兼職或者專職的法律顧問隊伍,加強(qiáng)對合同簽訂、履行的法律審查。企業(yè)可根據(jù)本單位人員和業(yè)務(wù)量等狀況,設(shè)立專職或者兼職法律顧問,具體負(fù)責(zé)對合同簽訂、履行的法律審查和訴訟代理工作。未經(jīng)法律顧問審查同意,不得簽訂和變更合同。

  第三,認(rèn)真審查合作方的資信情況,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。簽訂合同前,要對合作方的工商登記、資產(chǎn)、信譽(yù)及經(jīng)營狀況進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查,對于公民個人開辦或控制、無資產(chǎn)、操作不規(guī)范的有限責(zé)任公司,要盡量規(guī)避。對于資信情況不明朗,但確有合作必要的,要通過嚴(yán)格財物控制、同時履行、對方提供擔(dān)保等方式予以防范和化解風(fēng)險。

  第四,密切關(guān)注合同履行過程,確保合同履行善始善終。生意的運(yùn)作過程實質(zhì)上是合同的.履行過程。合同一經(jīng)簽訂成立,即具有法律效力,必須按照合同的約定履行;變更合同,須經(jīng)雙方當(dāng)事人協(xié)商一致,否則就要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。

  第五,慎重開展緊密型、法人型聯(lián)營業(yè)務(wù),預(yù)防聯(lián)營風(fēng)險。在緊密型、法人型聯(lián)營中,有的是聯(lián)營各方組成新的法人企業(yè),有的是以一方企業(yè)的名義對外經(jīng)營,對緊密型、法人型聯(lián)營項目要慎重。對于有些項目確實需要聯(lián)營的,盡量采取協(xié)作型聯(lián)營即合作經(jīng)營的方式進(jìn)行,通過簽訂合作協(xié)議,明確約定雙方各自的權(quán)利和義務(wù),各自對外承擔(dān)法律責(zé)任。

  第六,加強(qiáng)應(yīng)收帳款的監(jiān)督和檢查,建立應(yīng)收帳款管理的長效機(jī)制。一是加強(qiáng)財務(wù)部門日常對應(yīng)收帳款的統(tǒng)計和分析,及時報告應(yīng)收帳款情況,控制應(yīng)收帳款規(guī)模;二是定期召開有主管領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)營管理人員、法律顧問、財務(wù)人員參加的企業(yè)經(jīng)營活動及應(yīng)收帳款情況分析會,對合同的履行、資金回收、存在的風(fēng)險等情況進(jìn)行研究,提出應(yīng)對措施。對于沒有還款誠意,有較大風(fēng)險的應(yīng)收帳款,應(yīng)及時向法院起訴,以減少和避免經(jīng)濟(jì)損失;三是制定應(yīng)收帳款的催收、簽認(rèn)、資料保管等具體操作規(guī)范,保全證據(jù),完善法律手續(xù);四是把應(yīng)收帳款作為考核企業(yè)及經(jīng)營管理人員業(yè)績的主要內(nèi)容,并與工資、獎金掛鉤,充分調(diào)動企業(yè)和經(jīng)營管理人員的積極性;五是建立玩忽職守、濫用職權(quán)追究制度,對于不盡職責(zé)、濫用權(quán)利、貪圖私利,造成重大經(jīng)濟(jì)損失的,要依法追究責(zé)任人的行政或者法律責(zé)任。從而形成應(yīng)收帳款管理、回收的長效機(jī)制,有利有節(jié)的開展工作。

  第七,視債務(wù)人的經(jīng)營狀況和對債務(wù)的態(tài)度,確定清欠方案

  當(dāng)發(fā)生糾紛時,通過協(xié)商解決,實行各方利益的雙贏,是最理想的狀態(tài)。但是,必須有通過訴訟手段解決糾紛的心理和技術(shù)準(zhǔn)備,一旦出現(xiàn)對方以種種理由推脫,遲遲不予落實,或避而不見;經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化,有停產(chǎn)停業(yè)可能;債務(wù)人欠債較多,有可能被起訴;或已經(jīng)涉及重大訴訟,且訴訟進(jìn)程表明其將敗訴等情況,應(yīng)及時啟動訴訟程序,以避免和減少損失。向法院起訴清理外欠款,要做好以下事項:

  一是要選擇好訴訟主體。

  1、債務(wù)人已經(jīng)歇業(yè)、被吊銷營業(yè)執(zhí)照,無力償還債務(wù),這就要調(diào)查債務(wù)人在工商登記時注冊資金是否到位,如果虛假出資,驗資機(jī)構(gòu)虛假驗資,金融機(jī)構(gòu)提供虛假驗資證明,依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。把債務(wù)人的開辦單位或者股東、驗資機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)與債務(wù)人一并起訴。

  2、法人資格濫用,如人格混同、公司財產(chǎn)不分、虛假股東等,就要揭開公司的面紗,請求股東承擔(dān)債務(wù)償還責(zé)任。

  3、有的負(fù)債企業(yè)通過企業(yè)改制的機(jī)會逃廢債務(wù),這就需要針對其改制的具體情況,選擇起訴對象,訴請改制后的新企業(yè)、負(fù)債企業(yè)的投資人承擔(dān)責(zé)任。

  4、行使代位權(quán),起訴次債務(wù)人。依照合同法第七十三條規(guī)定,因債務(wù)人怠于行使其到期債權(quán),對債權(quán)人造成損害的,債權(quán)人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán)。

  二是弄清糾紛性質(zhì),確定訴訟請求。決定起訴時,要研究合同糾紛的性質(zhì),是買賣合同糾紛,還是合作合同糾紛;是借款合同,還是聯(lián)營合同糾紛。然后再確定訴訟主張和請求,是主張合同有效,還是主張合同無效;是主張繼續(xù)履行,還是主張終止合同;是主張賠償損失,還是主張支付違約金,以及請求的金額等。

  三是注意收集、提供有關(guān)證據(jù)。依照法律的規(guī)定,誰主張誰舉證,主張權(quán)利要有證據(jù)支持,否則,要承擔(dān)敗訴的法律后果。因此,要保留好合同書、運(yùn)單、結(jié)算憑證等文書原件,及時向法院提供。

  四是盡量收集對方的財產(chǎn)線索,及時申請財產(chǎn)保全。依照我國民事訴訟法的規(guī)定,債權(quán)人在訴訟前或訴訟過程中,可以向法院提出財產(chǎn)保全申請,請求法院查封、扣押、凍結(jié)對方的財產(chǎn)。受訴法院一旦對財產(chǎn)實施了保全措施,任何單位和個人不得動用,其他法院也不得重復(fù)保全?梢,申請財產(chǎn)保全有利于保護(hù)自己的債權(quán)。

  五是判決書、調(diào)解書生效后,在法定期限內(nèi)申請執(zhí)行。依照我國民事訴訟法的規(guī)定,申請執(zhí)行的期限,從法律文書規(guī)定履行期間最后一日起,對方為公民的為一年,對方為法人或者其他組織的為六個月。超過法定期限申請執(zhí)行的,法院將不予受理。

  當(dāng)然,還要有訴訟風(fēng)險意識。訴訟不是萬能的,訴訟與經(jīng)營一樣也有風(fēng)險,當(dāng)出現(xiàn)簽訂的合同有瑕疵、有關(guān)證據(jù)滅失、超過訴訟時效等情況時,法院就不會支持你的訴訟請求;債務(wù)人確無財產(chǎn)清償債務(wù)或者其進(jìn)入破產(chǎn)程序時,勝訴的判決也無法得到執(zhí)行。

  企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險自查報告 15

  一、公司基本情況。

  生產(chǎn)經(jīng)營狀況:我公司成立于1952年3月,是老牌的集體企業(yè),主要是依托鐵路,承接鐵路部門的貨物裝卸業(yè)務(wù),依靠人工進(jìn)行作業(yè),靠人力進(jìn)行肩挑背負(fù)比較原始的作業(yè)方式,形式單一,生產(chǎn)效率低,經(jīng)濟(jì)效益差,職工工資水平低。自公司成立至今,都是在艱難維持生產(chǎn)經(jīng)營當(dāng)中,特別是在2008年國家頒布新的《勞動合同法》后,用工成本增加,公司又是勞動力密集性企業(yè),致使公司的`生產(chǎn)成本大幅增加,再加上2008年受到世界金融危機(jī)、吉首融資風(fēng)暴和公路運(yùn)輸越來越便捷的影響,我公司的業(yè)務(wù)一落千丈,年年處于虧損狀態(tài),生存更加艱難,職工的生活也更加困難。

  我公司現(xiàn)有職工66人,其中在職職工36人,退休職工30人,困難職工15人。困難職工當(dāng)中有普通困難職工13人,特困職工2人,主要困難原因是:工資收入低,愛人無工作無收入,家中有大病病人,小孩上學(xué)和贍養(yǎng)老人,家庭負(fù)擔(dān)重。

  職工的主要訴求是:努力搞好公司的生產(chǎn)經(jīng)營,增加公司業(yè)務(wù),提高經(jīng)濟(jì)效益,增加職工工資收入和提高福利待遇。

  困難職工的需求:一是增加工資收入;二是提高福利待遇;三是積極幫助其家庭成員就業(yè),增加家庭經(jīng)濟(jì)收入;四是幫助其子女上學(xué);五是對困難家庭施于經(jīng)濟(jì)求助。

  二、幫扶工作情況。

  對公司的困難職工情況,公司認(rèn)真進(jìn)行了研究,積極采取相關(guān)辦法解除部分困難職工問題。

  一是對特別困難的職工施于經(jīng)濟(jì)救助,同時積極向上級匯報,爭取困難資金;二是安排其能夠就業(yè)的子弟到公司就業(yè)或請求上級部門為其子弟幫助就業(yè);三是積極爭取助學(xué)資金,幫助其子女上學(xué);四是和上級相關(guān)部門結(jié)成幫扶對子,對口進(jìn)行幫扶;五是對有災(zāi)難和有重大疾病的家庭進(jìn)行捐款,幫助他們渡過難關(guān)。

  三、企業(yè)存在的主要困難

  1、裝卸業(yè)務(wù)量過低。

  2、裝卸價格偏低。

  3、裝卸工人留不住,勞動力欠缺。

  4、公司內(nèi)外矛盾問題較多。

  四、解決困難問題的主要辦法。

  1、努力提高服務(wù)質(zhì)量,積極奔走聯(lián)系貨源,增加業(yè)務(wù)量。

  2、積極聯(lián)系鐵路沿線裝卸兄弟單位,聯(lián)名向鐵路業(yè)務(wù)主管部門反映裝卸價格偏低問題,請求提高裝卸價格。

  3、提高對裝卸工人的勞動條件和工資福利待遇,爭取留住現(xiàn)有工人,同時,積極聯(lián)系新工人進(jìn)來。

  4、規(guī)范公司內(nèi)部管理,依法依規(guī)解決公司內(nèi)外部矛盾,最好通過司法途徑解決公司的外部矛盾。

  5、上級主管部門積極為企業(yè)出謀劃策,搞好公司現(xiàn)有的業(yè)務(wù)工作,同時積極為企業(yè)尋找其他門路,為企業(yè)發(fā)展第二產(chǎn)業(yè),增加公司收入。

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