內(nèi)控與合規(guī)年自查報告6篇
隨著個人素質(zhì)的提升，需要使用報告的情況越來越多，寫報告的時候要注意內(nèi)容的完整。在寫之前，可以先參考范文，以下是小編幫大家整理的內(nèi)控與合規(guī)年自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
內(nèi)控與合規(guī)年自查報告1
根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求，我認真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：
一、自身行為
本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
二、內(nèi)控操作
針對內(nèi)控和案防，每月的'例會分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習(xí)，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風(fēng)險關(guān)，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。
三、安全工作
我們認真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防
尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風(fēng)險隱患，學(xué)習(xí)各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
內(nèi)控與合規(guī)年自查報告2
按照上級行關(guān)于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內(nèi)控管理狀況，進一步促進完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，提高內(nèi)控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內(nèi)控評價工作高效率、高質(zhì)量地展開。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化責(zé)任落實。
為把20xx年度內(nèi)控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組，并在風(fēng)險部下設(shè)辦公室。該行在加強組織領(lǐng)導(dǎo)的同時，還強化了各部室、網(wǎng)點的責(zé)任落實：內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組具體負責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評價有關(guān)事項和工作；風(fēng)險部作為牽頭部門負責(zé)支行與上級行內(nèi)控管理部門的請示和溝通工作，統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標(biāo)準、統(tǒng)一進度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點的內(nèi)控評價工作落實到位，確保內(nèi)控評價自評工作的順利進行。
二、加強內(nèi)評文件資料的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，正確理解和掌握各項評價指標(biāo)的評價標(biāo)準、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。
該行內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組組織部室、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人和相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)總行《基層行內(nèi)部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內(nèi)控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質(zhì)量。
三、加強過程評價指標(biāo)的量化分解，保證該行進行內(nèi)控評價自評的完整性和可操作性。
基層行的內(nèi)控評價工作主要是過程評價，該行結(jié)合本行經(jīng)營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標(biāo)的評價內(nèi)容、標(biāo)準、要點、依據(jù)及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網(wǎng)點以及進行評價的具體項目和操作方法。
四、加強和完善內(nèi)控評價自評工作的基礎(chǔ)管理，實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。
內(nèi)控評價的目的不僅僅是促進內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評價過程中形成并完善了的各項內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎(chǔ)上，對相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。
五、加強評價工作的`信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。
基層行之間、部室之間、網(wǎng)點之間的經(jīng)營和管理狀況不同，進行內(nèi)控評價的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質(zhì)量和進度，作為支行牽頭部門的風(fēng)險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會和掌握上級行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進經(jīng)驗，在支行部室、網(wǎng)點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)一致，使各項自評工作高質(zhì)量按時完成。
通過20xx年度內(nèi)控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。
內(nèi)控與合規(guī)年自查報告3
為切實貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)140號）及《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)127號）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險暴露情況，我行對20xx年x月x日至20xx年x月x日的同業(yè)業(yè)務(wù)進行重點自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險得到有效控制。
（一）同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年x月x日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為x萬元，分別為xx同業(yè)存放x萬元與xx銀行同業(yè)存放x萬元。
�。ǘ﹥�(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面
1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴格按照此制度執(zhí)行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門xx部將嚴格按照授權(quán)進行業(yè)務(wù)操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶開立管理方面
我行嚴格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費用。
�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準入資格的金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
�。ǘ┪倚邪匆髮ν瑯I(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
（三）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^同業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計核算真實、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會計處理合規(guī)真實，會計核算規(guī)范，及時、完整、真實、準確的在資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設(shè)會計科目和賬外核算、甚至不記賬的`情況。三是不存在實際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過不規(guī)范不真實的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險隱患
�。ㄒ唬┪唇I部門負責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。
�。ǘ┪倚袑`反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。
三、問題存在的原因及分析
由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責(zé)
隨著我行的日益發(fā)展，設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險問題提示，該行結(jié)合自身實際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實現(xiàn)重點科目、重點賬戶全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進行整改，對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專員進行實時跟蹤監(jiān)測，嚴格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴格執(zhí)行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并熟練運用到實際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。
內(nèi)控與合規(guī)年自查報告4
古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實施；包公剛正執(zhí)法，促進了北宋的綱紀嚴明；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了群眾的全力支持，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行，秉承著“追求卓越，誠信，績效，責(zé)任，創(chuàng)新，和諧”的核心價值觀，走過了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內(nèi)控和合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。
內(nèi)控、合規(guī)是風(fēng)險管理的要求，是銀行工作者永恒的準繩。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對于遵法守紀的員工，合規(guī)是一扇屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論身處哪個崗位，負責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。一個企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營下去，風(fēng)險控制便也要持續(xù)下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風(fēng)險控制做好。所以對一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。
最近通過認真學(xué)習(xí)文件，我更進一步認識到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ)，也是我們必須遵守的制度�，F(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得總結(jié)出以下幾點，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的'一個理性的認識。
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容，增強依法合規(guī)操作的理念。
身為一名銀行員工，加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，在獲得的利潤的同時也面臨著巨大的風(fēng)險，如果風(fēng)險不注意控制，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風(fēng)險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求，嚴禁違規(guī)代客保管存單、折、卡、證等；嚴禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)鹊龋种聘鞣N違紀、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。因此要切實防范金融風(fēng)險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，通過警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓。我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，謹慎認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準來對待每一位客戶。比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象，對于這些現(xiàn)實生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù)，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時候，我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧�，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
三、持續(xù)不斷學(xué)習(xí)，做到與時俱進
銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣。要將學(xué)習(xí)與實踐結(jié)合起來，學(xué)以致用，持之以恒。運用到工作中去，嚴格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依，嚴格要求自己，養(yǎng)成嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，只有這樣，企業(yè)和個人才有發(fā)展的動力。與此同時，要通過典型案例剖析，運用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。
四、廉潔自律，嚴格要求自己
由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，時間長了可能會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀的情況發(fā)生。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí)，使我深刻認識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。
“合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。
內(nèi)控與合規(guī)年自查報告5
合規(guī)經(jīng)營是辦理信貸業(yè)務(wù)的基本要求，信用風(fēng)險管理是確保我行信貸資產(chǎn)安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經(jīng)營活動都必須符合相關(guān)的法律法規(guī)、信貸政策和監(jiān)管制度要求。近日，分行根據(jù)總行《關(guān)于開展小企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險及信用風(fēng)險檢查的通知》的精神，結(jié)合自身實際情況，在轄內(nèi)全面開展了小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)專項自查�，F(xiàn)就我行自查工作情況報告如下：
一、總體情況。
市分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次自查工作，專門成立了由副行長任組長、風(fēng)險主管參與指導(dǎo)，小企業(yè)中心、風(fēng)險部等部門負責(zé)人為成員的工作小組，認真梳理年以來的各項信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險點、經(jīng)營管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴格按照總行通知要求和相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定逐戶、逐個風(fēng)險點進行認真排查。本次共檢查了年月至今筆信貸業(yè)務(wù)，金額共萬元，檢查覆蓋率達。針對檢查出現(xiàn)的問題，我行采取了不放過的原則，明確責(zé)任，逐一落實核查、整改責(zé)任部門和責(zé)任人，并要求風(fēng)險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、整改措施不落實不放過，對存在的問題，進行全面整改，消除風(fēng)險隱患，進一步提高了信貸經(jīng)營管理水平。
三、下一步措施。
通過本次自查，信貸人員的.合規(guī)意識得到了增強;屢查屢犯的頑癥得到了整治;信貸基礎(chǔ)管理的薄弱環(huán)節(jié)得到了消除;風(fēng)險管理能力得到了提高。為了促進小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：
1、強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。信貸經(jīng)營環(huán)境越來越復(fù)雜，風(fēng)險管理的要求越來越高。只有不斷提高客戶經(jīng)理的合規(guī)意識和風(fēng)險意識，才能適應(yīng)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營的管理要求。為此我行將強化培訓(xùn)，重點培訓(xùn)信貸業(yè)務(wù)知識、宏觀政策、信貸政策和財務(wù)分析技術(shù)進一步提高信貸人員的風(fēng)險意識，強化風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險處理的能力。同時加強對信貸人員業(yè)務(wù)交流，使每一位客戶經(jīng)理都能明政策、知產(chǎn)品、用制度，實現(xiàn)小企業(yè)工廠標(biāo)準化作業(yè)、規(guī)范化經(jīng)營、動態(tài)化監(jiān)控、精細化管理。
2、強化責(zé)任意識。認真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個環(huán)節(jié)。只有不斷加強信貸人員的責(zé)任意識，才能不斷提高我行的精細化管理水平。
3、培育合規(guī)文化。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的基本要求，也是防范金融案件的前提條件，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規(guī)文化，增強員工的風(fēng)險防范意識、制度執(zhí)行意識、盡職履責(zé)意識和自我保護意識，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造時時合規(guī)、事事合規(guī)的良好氛圍。
4、加強貸后管理。針對小企業(yè)規(guī)模小、資金流動性變化快的特點，在貸后管理中要更加注重防范和控制風(fēng)險。嚴格貸款三查制度，嚴格抵押擔(dān)保手續(xù)，嚴格小企業(yè)準入和退出制度。強化動態(tài)監(jiān)控與管理。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信息，立即預(yù)警，并及時采取防范、化解措施，確保信貸資金安全。
內(nèi)控與合規(guī)年自查報告6
一、個人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的情況
自“內(nèi)控達標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內(nèi)控達標(biāo)年”活動安排，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊，通過空閑時間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識，貫徹落實該方案。
為了更好地傳達學(xué)習(xí)手冊里面的情況，局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會，并根據(jù)大家的實際情況制定了學(xué)習(xí)計劃并結(jié)合實際情況學(xué)習(xí)，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容，以互相談?wù)撔牡皿w會為輔助，撰寫學(xué)習(xí)心得體會不少于三次。
學(xué)習(xí)手冊的內(nèi)容主要分為五個部分，分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個對標(biāo)、內(nèi)控管理通報、法律與合規(guī)風(fēng)險匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度，每個部分都是學(xué)習(xí)的重點對象，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以來，通過利用空閑時閱讀學(xué)習(xí)手冊，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。
二、個人自身業(yè)務(wù)和三個對標(biāo)自查情況
因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項對標(biāo)表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn)，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時，有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn)�，此外，一個較迫切需要解決的'問題是在理財業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù)。
三、自查存在問題整改落實情況
存在的問題有：
一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；
二是在辦理個人柜面業(yè)務(wù)時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>
整改落實情況：
一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識，加深對理財?shù)恼J識，今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試；
二是辦理業(yè)務(wù)時，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓�，為客戶辦理業(yè)務(wù)時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。
四、下一步工作措施
繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實務(wù)，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規(guī)范流程，以及時刻關(guān)注團隊內(nèi)控方面的表現(xiàn)，和團隊一起進步。
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