【推薦】保險(xiǎn)公司自查報(bào)告
我們眼下的社會(huì)，需要使用報(bào)告的情況越來(lái)越多，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。那么，報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢？下面是小編精心整理的保險(xiǎn)公司自查報(bào)告，希望對(duì)大家有所幫助。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告1
xx中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長(zhǎng)由中支總經(jīng)xx洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理xx、反洗錢合規(guī)專員xx、財(cái)務(wù)部經(jīng)理xx、運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理xx、培訓(xùn)部經(jīng)理xx、保費(fèi)部經(jīng)理xx、營(yíng)銷部人管崗xx。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時(shí)間為XX年3月25至4月30日，自查時(shí)間跨度：XX年10月1日至XX年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺(tái)崗為合規(guī)情報(bào)員。
人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時(shí)按要求報(bào)備市人行。
二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求
我中心支公司在在XX年12月制定了《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則及操作規(guī)程》{xx茂發(fā)[XX]第010號(hào)}、《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{xx茂發(fā)[XX]第011號(hào)}、《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評(píng)價(jià)辦法》{xx茂發(fā)[XX]第012號(hào)}、《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作保密制度》{xx茂發(fā)[XX]第013號(hào)}、《xxxx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{xx茂發(fā)[XX]第014號(hào)}、《xxxx茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》{xx茂發(fā)[XX]第015號(hào)}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈xxxx茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》{xx茂發(fā)[XX]第016號(hào)}，在XX年3月制定了《關(guān)于XX年度反洗錢工作計(jì)劃的報(bào)告》{xx茂發(fā)[XX]第001號(hào)}、《關(guān)于XX年度反洗錢檢查計(jì)劃的通知》{xx茂發(fā)[XX]第002號(hào)}、《關(guān)于XX年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》{xx茂發(fā)[XX]第003號(hào)}、《關(guān)于XX年度反洗錢宣傳計(jì)劃的通知》{xx茂發(fā)[XX]第004號(hào)}。
通過(guò)制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報(bào)告情況
茂名中心支公司基本能按照《xxxx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[XX修訂版]{xx茂發(fā)[XX]第007號(hào)}的文件的要求，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的.準(zhǔn)確性。
四、客戶身份識(shí)別情況
在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》【XX修訂版】{xx茂發(fā)[XX]第007號(hào)}來(lái)執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況
茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《xxxx保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓(xùn)情況
通過(guò)舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會(huì)宣導(dǎo)、知識(shí)測(cè)試、新人培訓(xùn)教材等形式對(duì)我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。XX年共舉行了x次的反洗錢專場(chǎng)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識(shí)測(cè)試，測(cè)試成績(jī)歸檔，并作為個(gè)人年終績(jī)效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。
將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對(duì)相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。
七、反洗錢宣傳情況
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號(hào)召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于XX年xx月在全市所轄服務(wù)部開(kāi)展了“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)小組，對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過(guò)全年不間斷在職場(chǎng)內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁(yè)、x展架、橫幅等，在職場(chǎng)顯要位置擺放。通過(guò)在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性，同時(shí)也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改計(jì)劃
(一)存在的問(wèn)題:
1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。
(二)整改措施:
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識(shí)測(cè)試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)
特此報(bào)告
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告2
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局辦公室文件》粵銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕1號(hào)文件內(nèi)容，將規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為。我機(jī)構(gòu)開(kāi)展了自查自糾工作，具體復(fù)自查情況如下：
一、法人單位按照要求足額繳存托管保證金，未動(dòng)用過(guò)。也按照監(jiān)管部門要求已投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；
二、分支機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、股東或股權(quán)、注冊(cè)資本、公司章程等如有變更均有向廣東監(jiān)管局報(bào)備；
三、高級(jí)管理人員具備任職資格，符合規(guī)定；
四、代理從業(yè)人員考取相應(yīng)的從業(yè)資格證；
五、嚴(yán)格按規(guī)定完整業(yè)務(wù)檔案，留存客戶投保證件資料，對(duì)于投保人與被保險(xiǎn)人不一致時(shí)，要求提供被保險(xiǎn)人的.有效證件；
六、投保時(shí)按規(guī)定填寫(xiě)《客戶告知書(shū)》等資料均有投保人本人填寫(xiě)投保單、回執(zhí)、客戶告知書(shū)等重要文件的行為；
七、許可證張貼在顯著位置，與保險(xiǎn)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)名稱相符；
八、我機(jī)構(gòu)非獨(dú)門核算，審核報(bào)告由總公司統(tǒng)一報(bào)送。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告3
xx人壽xx中支“執(zhí)行年“活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)xx監(jiān)管局(20xx)16號(hào)文件《xx保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開(kāi)展“執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時(shí)組織召開(kāi)了“執(zhí)行年”自查自糾動(dòng)員會(huì)議，緊緊圍繞會(huì)議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評(píng)工作機(jī)制和“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：
一、自查自糾組織情況
(一)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo) 精心組織 為了加強(qiáng)對(duì)本次工作的領(lǐng)導(dǎo)，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由xx支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長(zhǎng)，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確�！皥�(zhí)行年”工作有組織、有領(lǐng)導(dǎo)、健康有序的開(kāi)展。同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實(shí)施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動(dòng)的指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動(dòng)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)改由新的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志�？倱�(dān)任。
(二)宣傳發(fā)動(dòng) 提高認(rèn)識(shí) 為了充分調(diào)動(dòng)中支公司全體員工參與行評(píng)評(píng)議，提升服務(wù)滿意度的積極性，我們把宣傳動(dòng)員、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)作為開(kāi)展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。1.組織全體員工召開(kāi)“執(zhí)行年”啟動(dòng)大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會(huì)有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢(shì)，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定 “執(zhí)行年”宣傳欄�？靶麄鳁l幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺(jué)參與和遵守相關(guān)制度。
(三)加強(qiáng)調(diào)研 搞好服務(wù) 本次征求意見(jiàn)，通過(guò)多渠道的形式展開(kāi)：
(1)由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加xx市電臺(tái)行風(fēng)熱線節(jié)目通過(guò)媒體現(xiàn)場(chǎng)接受群眾咨詢和投訴。
(2)舉辦“愛(ài)心飛揚(yáng)，xx相伴”客服節(jié)服務(wù)節(jié)，通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見(jiàn)和建議。
(3)要求各部門針對(duì)日常工作認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，并書(shū)寫(xiě)自查剖析材料。
(四) 強(qiáng)化合規(guī)意識(shí) 樹(shù)立合規(guī)理念 合規(guī)經(jīng)營(yíng)是保險(xiǎn)公司的核心經(jīng)營(yíng)原則，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對(duì)全體員工進(jìn)行了一次法律知識(shí)培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，同時(shí)也讓大家了解了對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)管理規(guī)定。
二、自查自糾存在的問(wèn)題及原因
(一)少數(shù)客戶反應(yīng)續(xù)期交費(fèi)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳無(wú)法收到交費(fèi)發(fā)票; 客戶在續(xù)期交費(fèi)過(guò)程中，保費(fèi)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費(fèi)部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過(guò)程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細(xì)，或者不正確的.情況，就可能導(dǎo)致客戶無(wú)法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時(shí)催告投保人進(jìn)行相關(guān)信息變更，并安排續(xù)收服務(wù)人員為客戶進(jìn)行信息維護(hù)。同時(shí)，為更好地為客戶提供后期服務(wù)，工作人員向客戶推廣和介紹xx首創(chuàng)的一站式移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務(wù)，真正享受xx高效，簡(jiǎn)單，快捷且低碳，環(huán)保的服務(wù)。
(二)少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離職后，公司后續(xù)服務(wù)質(zhì)量跟不上; 有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離職后，就沒(méi)人再對(duì)其進(jìn)行后續(xù)服務(wù)了。其實(shí)公司有專業(yè)的續(xù)期服務(wù)部門，業(yè)務(wù)人員離職后，其名下服務(wù)的保單將重新進(jìn)行分配服務(wù)人員，主要為：
1.通過(guò)信函形式告之投保人新的服務(wù)人員信息，方便客戶聯(lián)系服務(wù)員，維護(hù)后期服務(wù)。
2通過(guò)xx行銷平臺(tái)通知服務(wù)人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒(méi)有交費(fèi)，會(huì)有預(yù)警提示，督促業(yè)務(wù)員及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好服務(wù)。
(三)部分客戶對(duì)理賠流程不清楚 有客戶覺(jué)得，保險(xiǎn)理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務(wù)公示制度，在公司門店(包括四級(jí)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn))明顯的位置張貼《理賠服務(wù)公示》、《人身險(xiǎn)投保提示書(shū)》，公示理賠服務(wù)的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關(guān)服務(wù)承諾、客戶投保需注意事項(xiàng)及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報(bào)案成功后，公司安排專人進(jìn)行住院慰問(wèn)及理賠代辦。凡是在xx城區(qū)定點(diǎn)醫(yī)院住院的客戶，公司會(huì)委派工作人員去慰問(wèn)客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時(shí)告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。
三、整改落實(shí)情況 目前保險(xiǎn)行業(yè)最受關(guān)注的兩個(gè)問(wèn)題是：
銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個(gè)人銷售新型產(chǎn)品的，保險(xiǎn)公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語(yǔ)句后簽名：“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”。
為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對(duì)公司專業(yè)化的認(rèn)同，提高客戶對(duì)公司的滿意度，xx電話回訪項(xiàng)目堅(jiān)決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)客戶問(wèn)題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代簽名風(fēng)險(xiǎn)，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)展崗位技能大練兵，實(shí)現(xiàn)崗位交叉學(xué)習(xí)，實(shí)行“首問(wèn)制”和“P-star五星服務(wù)”“禮儀服務(wù)之星”的推廣，通過(guò)以上舉措的實(shí)施落實(shí)，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
另外，客戶關(guān)注的另一個(gè)重點(diǎn)是保險(xiǎn)跟進(jìn)服務(wù)以及理賠手續(xù)繁、周期長(zhǎng)等問(wèn)題。為此，我公司結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真抓好服務(wù)上的每一個(gè)環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化契約服務(wù)手續(xù)，加快承保時(shí)效，為客戶進(jìn)行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢(shì)。我中支公司要求理賠人員在第一時(shí)間進(jìn)行探視并增加病房探視率，在探視過(guò)程中給客戶送上慰問(wèn)卡，并告知客戶所應(yīng)提供的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，切實(shí)保障被保險(xiǎn)人的利益”的指導(dǎo)思想，切實(shí)依法經(jīng)營(yíng)和規(guī)范業(yè)務(wù)行為，以公平競(jìng)爭(zhēng)與誠(chéng)信合作的原則開(kāi)展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援服務(wù)等方面，做好每一個(gè)基礎(chǔ)動(dòng)作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅(jiān)決落實(shí)公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解xx的理賠流程的快捷，消除客戶保險(xiǎn)理賠手續(xù)繁，時(shí)間長(zhǎng)的誤解。
四、后續(xù)工作要求 誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、理賠時(shí)效、服務(wù)質(zhì)量是保險(xiǎn)業(yè)的重要根基。
下階段，中支公司將進(jìn)一步深入貫徹落實(shí)《xx保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開(kāi)展“執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實(shí)施方案》的安排，結(jié)合自查和收集到的問(wèn)題，進(jìn)行認(rèn)真整改落實(shí)。將“執(zhí)行年”活動(dòng)與公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作密切聯(lián)系起來(lái)，從創(chuàng)新保險(xiǎn)營(yíng)銷管理、加強(qiáng)誠(chéng)信教育、建立快速便捷的理賠服務(wù)系統(tǒng)、加強(qiáng)信訪工作，提升業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理等方面，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)和服務(wù)質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實(shí)做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保護(hù)被保險(xiǎn)人利益，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
xxx保險(xiǎn)公司
日期：xxx
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告4
根據(jù)xx省物價(jià)局、財(cái)政廳、民政廳、營(yíng)商環(huán)境監(jiān)督局《關(guān)于清理規(guī)范我省涉企經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)的通知》（x價(jià)發(fā)[20xx]xx號(hào)）文件要求，我局認(rèn)真開(kāi)展了清理自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下。
一、高度重視
我們高度重視涉企收費(fèi)清理規(guī)范工作，安排專門人員具體負(fù)責(zé)。及時(shí)通過(guò)公文傳輸系統(tǒng)向全縣各部門轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于清理規(guī)范我省涉企經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)的通知》，要求相關(guān)部門按照文件要求，及時(shí)報(bào)送《縣區(qū)所屬單位涉企中介服務(wù)收費(fèi)清查情況表》，并由縣民政局負(fù)責(zé)發(fā)放及報(bào)送《縣區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)涉企收費(fèi)清查情況表》。
二、認(rèn)真清理
按照《關(guān)于清理規(guī)范我省涉企經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)的'通知》要求，相關(guān)單位認(rèn)真開(kāi)展了涉企收費(fèi)清理工作，并反饋了清理情況。截止xx月xx日下午，報(bào)送至我局的涉企經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)項(xiàng)目為：
一是xx自治縣華建建筑工程交易服務(wù)中心依據(jù)x價(jià)函[20xx]xx號(hào)規(guī)定，收取的建設(shè)工程交易服務(wù)費(fèi)，涉及金額44.5萬(wàn)元，建議保留此項(xiàng)收費(fèi)；
二是縣林業(yè)局森林資源規(guī)劃調(diào)查設(shè)計(jì)隊(duì)，收取的征占林地設(shè)計(jì)費(fèi)、經(jīng)營(yíng)設(shè)計(jì)費(fèi)等共計(jì)355萬(wàn)元，建議保留此項(xiàng)收費(fèi)。報(bào)送至縣民政局的行業(yè)協(xié)會(huì)1家，為縣道路運(yùn)輸協(xié)會(huì)，涉及金額13萬(wàn)元，建議保留此項(xiàng)收費(fèi)。
我們將進(jìn)一步清理和規(guī)范全縣涉企經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)項(xiàng)目，對(duì)發(fā)現(xiàn)涉企亂收費(fèi)行為，按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告5
黔江區(qū)教委：
小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)�，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個(gè)教學(xué)班，學(xué)生973人。為努力保障學(xué)生人身安全，減輕學(xué)生及其家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強(qiáng)制、不干預(yù)的原則，鼓勵(lì)學(xué)生自愿參加了平安保險(xiǎn)，現(xiàn)將我校學(xué)生參加保險(xiǎn)情況作一簡(jiǎn)要自查報(bào)告。
一、 學(xué)生參加保險(xiǎn)基本情況
我校學(xué)生的平安保險(xiǎn)由中國(guó)人壽黔江分公司承保，保險(xiǎn)費(fèi)每生30元。全鎮(zhèn)小學(xué)973名學(xué)生中共有624人參加了平安保險(xiǎn)，投保率64.3%。
二、 學(xué)生保險(xiǎn)工作我校做到了“三沒(méi)有”、“一執(zhí)行”
在學(xué)生保險(xiǎn)工作中，我校認(rèn)識(shí)十分清醒，學(xué)生平安保險(xiǎn)屬商業(yè)保險(xiǎn)范疇，始終本著一個(gè)平等自愿的原則，由學(xué)生及家長(zhǎng)自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險(xiǎn)的中國(guó)人壽黔江分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險(xiǎn)工作中的不正當(dāng)行為，在整個(gè)工作中我們做到了一個(gè)“執(zhí)行”四個(gè)“不”。
一個(gè)“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預(yù)商業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的'通知》精神，在學(xué)生保險(xiǎn)中不存在政府及有
關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長(zhǎng)自愿參加，尊重家長(zhǎng)及學(xué)生的意愿、選擇。
三個(gè)“沒(méi)有”：1、沒(méi)有以任何形式強(qiáng)制學(xué)生保險(xiǎn)或要求學(xué)生在指定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的人壽保險(xiǎn)黔江分公司在保險(xiǎn)工作中講信譽(yù)，堅(jiān)持原則，且對(duì)學(xué)生意外傷害后賠償及時(shí)，讓廣大參保的學(xué)生及家長(zhǎng)十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在60%左右，所占比例不算大學(xué)校沒(méi)有強(qiáng)制學(xué)生保險(xiǎn)。2、沒(méi)有與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒(méi)有接受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)吃請(qǐng)或收受回扣的情況，從保險(xiǎn)公司看也沒(méi)有向?qū)W校教職工請(qǐng)客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。3、沒(méi)有將學(xué)生保險(xiǎn)費(fèi)與開(kāi)學(xué)時(shí)學(xué)校實(shí)施的“一費(fèi)制”收費(fèi)捆綁進(jìn)行，一是學(xué)�！耙毁M(fèi)制”收費(fèi)與保險(xiǎn)費(fèi)開(kāi)取各在一地；二是保險(xiǎn)費(fèi)收取無(wú)學(xué)校教職工參與，由保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員自己收取。
總之，通過(guò)自查，我校學(xué)生平安保險(xiǎn)工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長(zhǎng)的利益，同時(shí)也很好地維護(hù)了保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序。
小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)校 二00五年九月二十七日
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告6
xxxxxx分公司：
根據(jù)總公司下發(fā)《某文件》（文件號(hào)）文件要求，進(jìn)一步加強(qiáng)印章管理力度，確保印章管理的穩(wěn)健、安全。按照分公司統(tǒng)一部署，xxx公司展開(kāi)印章管理風(fēng)險(xiǎn)排查工作，具體情況匯報(bào)如下：
一、xx公司專門成立項(xiàng)目小組對(duì)20xx年三季度的印章管理進(jìn)行自查，中支總經(jīng)理親自主抓，行政人事部牽頭，會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)運(yùn)部成立印章自查工作小組。成員如下：
組長(zhǎng)：xxx 執(zhí)行組長(zhǎng)：xxxx 成員：xxxx xxxx xxxx
二、針對(duì)印章管理工作重點(diǎn)檢查范圍，我司采取自查與互查相結(jié)合的方式及時(shí)開(kāi)展排查工作，印章管理工作已嚴(yán)格按照總分公司管理規(guī)定。
三、檢查結(jié)果
（一）xxxx公司嚴(yán)格按照總公司印章種類、規(guī)格及樣式申請(qǐng)刻制印章，不存在不符合規(guī)定樣式和超越權(quán)限私自刻制印章情況，各類審批手續(xù)齊全。
�。ǘ┯≌率褂眠^(guò)程中我司嚴(yán)格按照保管、使用、審批相分離的.原則，指定專人擔(dān)任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規(guī)使用、保存完好。
�。ㄈ﹛xxx公司行政人事部能及時(shí)清收擬作廢印章，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成清收及上報(bào)擬銷毀申請(qǐng)工作。
（四）印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發(fā)、交接、清收等信息，附件保存齊全。
�。ㄎ澹┯糜徟鞒谭嫌≌鹿芾磙k法相關(guān)要求，會(huì)簽、審批手續(xù)齊全，用印申請(qǐng)單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現(xiàn)象。
�。﹛xxx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。
經(jīng)過(guò)分公司辦公室一系列系統(tǒng)完善的培訓(xùn)和考試，xxxx公司各部門印章管理員已經(jīng)能夠做到合規(guī)刻制、領(lǐng)取、使用印章。本次自查中不存在違規(guī)行為。
特此報(bào)告。
xxx公司
xxx年xx月xx日
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告7
********：
我單位自接到《****保險(xiǎn)行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開(kāi)開(kāi)展自查自糾工作指導(dǎo)會(huì)議，要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營(yíng)管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個(gè)重要環(huán)境。同時(shí)成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn)，客觀反映自身存在問(wèn)題，并采取具有針對(duì)性的有力措施進(jìn)行整改。
一、保險(xiǎn)企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營(yíng)證照手續(xù)齊全，具有中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)許可證，****工商局頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，***質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及****國(guó)稅、地稅頒發(fā)的國(guó)稅、地稅相關(guān)證件。營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時(shí)到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。
二、納稅情況：自20xx年****【20xx】14號(hào)文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬(wàn)元及營(yíng)業(yè)稅等其他各項(xiàng)稅費(fèi)總計(jì)56.76萬(wàn)元，實(shí)繳車船稅108.71萬(wàn)，營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計(jì)56.76萬(wàn)元。
三、理賠服務(wù)問(wèn)題：理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場(chǎng)顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時(shí)客戶承保時(shí)由出單人員提供報(bào)案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的.時(shí)間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。
四、中介市場(chǎng)情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書(shū)，同時(shí)在保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險(xiǎn)實(shí)行“見(jiàn)費(fèi)出單”，且自我單位成立至今，無(wú)保費(fèi)超期應(yīng)收問(wèn)題存在。
本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對(duì)工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識(shí)，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。
******************** 日期：
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告8
時(shí)間過(guò)的好快，轉(zhuǎn)眼間一段時(shí)間的時(shí)間又要過(guò)去了，真是時(shí)不我待。在加入xx保險(xiǎn)xx分公司的半年時(shí)間內(nèi)，得到大家的幫忙實(shí)在是太多，此刻我將本年度的工作狀況匯報(bào)一下：
理賠理算崗位是一個(gè)工作十分較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個(gè)流程上算是最后一道關(guān)口。是這是一項(xiàng)十分需要耐心和細(xì)心的工作崗位。對(duì)于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結(jié)案：從客戶出現(xiàn)報(bào)案后，現(xiàn)場(chǎng)查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價(jià)崗，做完理算，領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，方可拿給財(cái)務(wù)部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)xx余件已決賠案。并且在透過(guò)年底理賠部全部門的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達(dá)分公司理賠結(jié)案率的任務(wù)。
二、通知客戶及時(shí)理賠提高結(jié)案率：通知客戶需要超多時(shí)間，在告訴客戶一共賠付多少的狀況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項(xiàng)目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因?yàn)槊恳粋�(gè)案件不同，每一個(gè)客戶也不同，不同意賠付價(jià)格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的`麻煩，解決不了得問(wèn)題也會(huì)存在，只有及時(shí)安撫客戶情緒，告知保險(xiǎn)公司條款，如不計(jì)免賠，xx元絕對(duì)免賠等等。
三、案件整理歸檔：在一個(gè)案件賠款完畢后，需要將車險(xiǎn)理賠卷宗按照?qǐng)?bào)案整理排序，填寫(xiě)好名稱。每個(gè)案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時(shí)間更是不同。每一個(gè)案子排完順序后，用裝訂機(jī)打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個(gè)案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險(xiǎn)種分類，然后按賠案號(hào)排序，分別裝入檔案盒，在檔案號(hào)標(biāo)注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對(duì)外服務(wù)窗口，所以無(wú)論是接個(gè)電話還是迎來(lái)送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因?yàn)樽约旱倪^(guò)失而影響到整個(gè)公司的形象。做到自己的，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)潛力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的寬容與教導(dǎo)，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛(ài)崗敬業(yè)、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立潛力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。“人生的價(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來(lái)前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)xx保險(xiǎn)公司的激情和熱情，為我公司保險(xiǎn)事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告9
xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營(yíng)情況分析
一、承保主要工作開(kāi)展情況
1、20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對(duì)4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì)4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時(shí)，在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況，及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制度》的通知，要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表，通過(guò)個(gè)人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn)行費(fèi)用情況了解；
3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定《xx財(cái)險(xiǎn)xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進(jìn)一步提升非車險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用，對(duì)分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)《關(guān)于規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；
5、自非營(yíng)業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對(duì)工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報(bào)《非營(yíng)業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報(bào)《非車險(xiǎn)影像自查報(bào)告》，每季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開(kāi)對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車照片、影像上傳等方面；
7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)
1、xx亮劍開(kāi)門紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開(kāi)門紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以 萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“xx亮劍開(kāi)門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對(duì)單證庫(kù)存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改；查漏補(bǔ)缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對(duì)照自己存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問(wèn)題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標(biāo)分析
......(略)
五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)
1、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
根據(jù)xx財(cái)險(xiǎn)豫（車險(xiǎn)）字[20xx]29號(hào)文件精神，我公司對(duì)全轄區(qū)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對(duì)車險(xiǎn)有無(wú)違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無(wú)違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無(wú)套用費(fèi)率行為、有無(wú)套用車型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存在惡意降低新車購(gòu)置價(jià)的行為、有無(wú)存在車險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無(wú)與4s店（車商）等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/撕?jiǎn)?埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對(duì)車船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對(duì)其五月份非營(yíng)業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對(duì)六月份非營(yíng)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公司針對(duì)《關(guān)于展開(kāi)電銷車險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查，對(duì)電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
近期我公司對(duì)上半年承保的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的`潛在風(fēng)險(xiǎn)。
下半年承保工作思路
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以效益為中心，堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行xx保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺(jué)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹(shù)立xx形象、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案
xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵(lì)措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。
三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。
根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求，我公司梳理出來(lái)了一套結(jié)合x(chóng)x中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合
20xx年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)原則，通過(guò)各種措施，實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車險(xiǎn)，做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升，實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場(chǎng)上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)規(guī)模上效益
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告10
黔江區(qū)教：
小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)�，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個(gè)教學(xué)班，學(xué)生973人。為努力保障學(xué)生人身安全，減輕學(xué)生及其家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強(qiáng)制、不干預(yù)的原則，鼓勵(lì)學(xué)生自愿參加了平安保險(xiǎn)，現(xiàn)將我校學(xué)生參加保險(xiǎn)情況作一簡(jiǎn)要自查報(bào)告。
一、學(xué)生參加保險(xiǎn)基本情況
我校學(xué)生的平安保險(xiǎn)由中國(guó)人壽黔江分公司承保，保險(xiǎn)費(fèi)每生30元。全鎮(zhèn)小學(xué)973名學(xué)生中共有624人參加了平安保險(xiǎn)，投保率.3%。
二、學(xué)生保險(xiǎn)工作我校做到了“三沒(méi)有”、“一執(zhí)行”
在學(xué)生保險(xiǎn)工作中，我校認(rèn)識(shí)十分清醒，學(xué)生平安保險(xiǎn)屬商業(yè)保險(xiǎn)范疇，始終本著一個(gè)平等自愿的原則，由學(xué)生及家長(zhǎng)自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險(xiǎn)的中國(guó)人壽黔江分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險(xiǎn)工作中的不正當(dāng)行為，在整個(gè)工作中我們做到了一個(gè)“執(zhí)行”四個(gè)“不”。
一個(gè)“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預(yù)商業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)的`通知》精神，在學(xué)生保險(xiǎn)中不存在政府及有
關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長(zhǎng)自愿參加，尊重家長(zhǎng)及學(xué)生的意愿、選擇。
三個(gè)“沒(méi)有”：
1、沒(méi)有以任何形式強(qiáng)制學(xué)生保險(xiǎn)或要求學(xué)生在指定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的人壽保險(xiǎn)黔江分公司在保險(xiǎn)工作中講信譽(yù)，堅(jiān)持原則，且對(duì)學(xué)生意外傷害后賠償及時(shí)，讓廣參保的學(xué)生及家長(zhǎng)十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在60%左右，所占比例不算學(xué)校沒(méi)有強(qiáng)制學(xué)生保險(xiǎn)。
2、沒(méi)有與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒(méi)有接受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)吃請(qǐng)或收受回扣的情況，從保險(xiǎn)公司看也沒(méi)有向?qū)W校教職工請(qǐng)客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。
3、沒(méi)有將學(xué)生保險(xiǎn)費(fèi)與開(kāi)學(xué)時(shí)學(xué)校實(shí)施的“一費(fèi)制”收費(fèi)捆綁進(jìn)行，一是學(xué)校“一費(fèi)制”收費(fèi)與保險(xiǎn)費(fèi)開(kāi)取各在一地；二是保險(xiǎn)費(fèi)收取無(wú)學(xué)校教職工參與，由保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員自己收取。
總之，通過(guò)自查，我校學(xué)生平安保險(xiǎn)工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長(zhǎng)的利益，同時(shí)也很好地維護(hù)了保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告11
為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開(kāi)展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。
一、 存在的主要問(wèn)題：
1、在電話服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。（其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。）
3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問(wèn)題的主要原因
上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時(shí)間，對(duì)于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個(gè)方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。沒(méi)有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí)。 業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高，以高度的'責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。
2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率
如果沒(méi)有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒(méi)有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。
總之，通過(guò)這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會(huì)和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開(kāi)展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告12
我單位自接到《xx保險(xiǎn)行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開(kāi)開(kāi)展自查自糾工作指導(dǎo)會(huì)議，要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營(yíng)管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個(gè)重要環(huán)境。同時(shí)成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn)，客觀反映自身存在問(wèn)題，并采取具有針對(duì)性的有力措施進(jìn)行整改。
一、保險(xiǎn)企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營(yíng)證照手續(xù)齊全，具有中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)許可證，xx工商局頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，xx質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及x國(guó)稅、地稅頒發(fā)的國(guó)稅、地稅相關(guān)證件。營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時(shí)到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。
二、納稅情況：自20xx年x【20xx】14號(hào)文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的.車船稅以及營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬(wàn)元及營(yíng)業(yè)稅等其他各項(xiàng)稅費(fèi)總計(jì)56.76萬(wàn)元，實(shí)繳車船稅108.71萬(wàn)，營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計(jì)56.76萬(wàn)元。
三、理賠服務(wù)問(wèn)題：理賠服務(wù)流程以及均張貼在我單位職場(chǎng)顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時(shí)客戶承保時(shí)由出單人員提供報(bào)案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時(shí)間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。
四、中介市場(chǎng)情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書(shū)，同時(shí)在保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險(xiǎn)實(shí)行“見(jiàn)費(fèi)出單”，且自我單位成立至今，無(wú)保費(fèi)超期應(yīng)收問(wèn)題存在。本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對(duì)工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識(shí)，各部門要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告13
根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)XX監(jiān)管局（20xx）16號(hào)文件《XX保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開(kāi)展“執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施方案》的要求，XX人壽XX中心支公司及時(shí)組織召開(kāi)了“執(zhí)行年”自查自糾動(dòng)員會(huì)議，緊緊圍繞會(huì)議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評(píng)工作機(jī)制和“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：
一、自查自糾組織情況
�。ㄒ唬⿵�(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo) 精心組織
為了加強(qiáng)對(duì)本次工作的領(lǐng)導(dǎo)，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由XX支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長(zhǎng)，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確�！皥�(zhí)行年”工作有組織、有領(lǐng)導(dǎo)、健康有序的開(kāi)展。同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《XX人壽XX中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實(shí)施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動(dòng)的指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動(dòng)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)改由新的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志�？倱�(dān)任。
�。ǘ┬麄靼l(fā)動(dòng) 提高認(rèn)識(shí)
為了充分調(diào)動(dòng)中支公司全體員工參與行評(píng)評(píng)議，提升服務(wù)滿意度的積極性，我們把宣傳動(dòng)員、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)作為開(kāi)展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。
1.組織全體員工召開(kāi)“執(zhí)行年”啟動(dòng)大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會(huì)有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢(shì)，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。
2.制定 “執(zhí)行年”宣傳欄�？靶麄鳁l幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺(jué)參與和遵守相關(guān)制度。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)調(diào)研 搞好服務(wù)
本次征求意見(jiàn)，通過(guò)多渠道的形式展開(kāi)：
（1）由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加X(jué)X市電臺(tái)行風(fēng)熱線節(jié)目通過(guò)媒體現(xiàn)場(chǎng)接受群眾咨詢和投訴。
�。�2）舉辦“愛(ài)心飛揚(yáng)，XX相伴”客服節(jié)服務(wù)節(jié)，通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見(jiàn)和建議。
�。�3）要求各部門針對(duì)日常工作認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，并書(shū)寫(xiě)自查剖析材料。
�。ㄋ模� 強(qiáng)化合規(guī)意識(shí) 樹(shù)立合規(guī)理念
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是保險(xiǎn)公司的核心經(jīng)營(yíng)原則，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對(duì)全體員工進(jìn)行了一次法律知識(shí)培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，同時(shí)也讓大家了解了對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)管理規(guī)定。
二、自查自糾存在的問(wèn)題及原因
�。ㄒ唬┥贁�(shù)客戶反應(yīng)續(xù)期交費(fèi)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳無(wú)法收到交費(fèi)發(fā)票
客戶在續(xù)期交費(fèi)過(guò)程中，保費(fèi)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費(fèi)部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過(guò)程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細(xì)，或者不正確的情況，就可能導(dǎo)致客戶無(wú)法收到發(fā)票。在后期的'工作中公司將安排保全人員及時(shí)催告投保人進(jìn)行相關(guān)信息變更，并安排續(xù)收服務(wù)人員為客戶進(jìn)行信息維護(hù)。同時(shí)，為更好地為客戶提供后期服務(wù)，工作人員向客戶推廣和介紹XX首創(chuàng)的一站式移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務(wù)，真正享受XX高效，簡(jiǎn)單，快捷且低碳，環(huán)保的服務(wù)。
�。ǘ┥贁�(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離職后，公司后續(xù)服務(wù)質(zhì)量跟不上
有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離職后，就沒(méi)人再對(duì)其進(jìn)行后續(xù)服務(wù)了。其實(shí)公司有專業(yè)的續(xù)期服務(wù)部門，業(yè)務(wù)人員離職后，其名下服務(wù)的保單將重新進(jìn)行分配服務(wù)人員，主要為：
1.通過(guò)信函形式告之投保人新的服務(wù)人員信息，方便客戶聯(lián)系服務(wù)員，維護(hù)后期服務(wù)。
2.通過(guò)XX行銷平臺(tái)通知服務(wù)人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒(méi)有交費(fèi)，會(huì)有預(yù)警提示，督促業(yè)務(wù)員及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好服務(wù)。
�。ㄈ┎糠挚蛻魧�(duì)理賠流程不清楚
有客戶覺(jué)得，保險(xiǎn)理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務(wù)公示制度，在公司門店（包括四級(jí)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）明顯的位置張貼《理賠服務(wù)公示》、《人身險(xiǎn)投保提示書(shū)》，公示理賠服務(wù)的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關(guān)服務(wù)承諾、客戶投保需注意事項(xiàng)及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報(bào)案成功后，公司安排專人進(jìn)行住院慰問(wèn)及理賠代辦。凡是在XX城區(qū)定點(diǎn)醫(yī)院住院的客戶，公司會(huì)委派工作人員去慰問(wèn)客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時(shí)告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。
三、整改落實(shí)情況
目前保險(xiǎn)行業(yè)最受關(guān)注的兩個(gè)問(wèn)題是：銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個(gè)人銷售新型產(chǎn)品的，保險(xiǎn)公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語(yǔ)句后簽名：“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”。
為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對(duì)公司專業(yè)化的認(rèn)同，提高客戶對(duì)公司的滿意度，XX電話回訪項(xiàng)目堅(jiān)決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)客戶問(wèn)題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代簽名風(fēng)險(xiǎn)，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)展崗位技能大練兵，實(shí)現(xiàn)崗位交叉學(xué)習(xí)，實(shí)行“首問(wèn)制”和“P-star五星服務(wù)”“禮儀服務(wù)之星”的推廣，通過(guò)以上舉措的實(shí)施落實(shí)，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
另外，客戶關(guān)注的另一個(gè)重點(diǎn)是保險(xiǎn)跟進(jìn)服務(wù)以及理賠手續(xù)繁、周期長(zhǎng)等問(wèn)題。為此，我公司結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真抓好服務(wù)上的每一個(gè)環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化契約服務(wù)手續(xù)，加快承保時(shí)效，為客戶進(jìn)行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢(shì)。我中支公司要求理賠人員在第一時(shí)間進(jìn)行探視并增加病房探視率，在探視過(guò)程中給客戶送上慰問(wèn)卡，并告知客戶所應(yīng)提供的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，切實(shí)保障被保險(xiǎn)人的利益”的指導(dǎo)思想，切實(shí)依法經(jīng)營(yíng)和規(guī)范業(yè)務(wù)行為，以公平競(jìng)爭(zhēng)與誠(chéng)信合作的原則開(kāi)展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援服務(wù)等方面，做好每一個(gè)基礎(chǔ)動(dòng)作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅(jiān)決落實(shí)公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解XX的理賠流程的快捷，消除客戶保險(xiǎn)理賠手續(xù)繁，時(shí)間長(zhǎng)的誤解。
四、后續(xù)工作要求
誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、理賠時(shí)效、服務(wù)質(zhì)量是保險(xiǎn)業(yè)的重要根基。下階段，中支公司將進(jìn)一步深入貫徹落實(shí)《XX保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開(kāi)展“執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施方案》和《XX人壽XX中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實(shí)施方案》的安排，結(jié)合自查和收集到的問(wèn)題，進(jìn)行認(rèn)真整改落實(shí)。將“執(zhí)行年”活動(dòng)與公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作密切聯(lián)系起來(lái)，從創(chuàng)新保險(xiǎn)營(yíng)銷管理、加強(qiáng)誠(chéng)信教育、建立快速便捷的理賠服務(wù)系統(tǒng)、加強(qiáng)信訪工作，提升業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理等方面，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)和服務(wù)質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實(shí)做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保護(hù)被保險(xiǎn)人利益，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告14
為貫徹落實(shí)縣聯(lián)社xxxx等文件，通過(guò)合規(guī)自查，充實(shí)體味了本次合規(guī)自查工作的主要意義，明晰了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的主要性、重要性，進(jìn)一步熟悉違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的風(fēng)險(xiǎn)性，并按照自身情形展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情形陳述如下：
作為福田鎮(zhèn)福依分社一名會(huì)計(jì)員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見(jiàn)面、按日軋帳、總分核對(duì)，辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定認(rèn)真查詢信息，認(rèn)真操作；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效；對(duì)于大小票幣、損傷幣的`兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解。但是，通過(guò)本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：。
1、有時(shí)不留心，個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。
2、有時(shí)不注意，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)等。
但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
自查人：
20xx年6月29日
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告15
XX年XX保監(jiān)局對(duì)全省保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展“執(zhí)行年”活動(dòng)，根據(jù)分公司《關(guān)于深入開(kāi)展XX年“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，財(cái)務(wù)部現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)部成立了“執(zhí)行”專項(xiàng)小組，召開(kāi)部門會(huì)議，傳達(dá)執(zhí)行年活動(dòng)的目的，營(yíng)造氛圍，發(fā)動(dòng)全員學(xué)習(xí)。
(一)執(zhí)行專項(xiàng)小組成員：
組長(zhǎng)：
組員：
(二)學(xué)習(xí)內(nèi)容：
1、新《保險(xiǎn)法》
2、新《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》
3、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于嚴(yán)厲打擊利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事商業(yè)賄賂行為的通知》
4、保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)重要講話等等
5、銀保業(yè)務(wù)管理
會(huì)后財(cái)務(wù)部嚴(yán)格按照《實(shí)施方案》、《貫徹監(jiān)管文件自查學(xué)習(xí)表》和《“執(zhí)行年”監(jiān)管文件自查學(xué)習(xí)清單》認(rèn)真開(kāi)展自糾自查工作。
二、自查自糾工作開(kāi)展情況
按保監(jiān)局的要求，根據(jù)分公司《關(guān)于深入開(kāi)展XX年“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，財(cái)務(wù)部需重點(diǎn)針對(duì)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》進(jìn)行學(xué)習(xí)，并按銀保業(yè)務(wù)管理方面的相關(guān)要求開(kāi)展自查工作。自查的內(nèi)容主要包括兩個(gè)方面：
(1)代理費(fèi)用管理(包括不得賬外核算和經(jīng)營(yíng)等)
(2)財(cái)務(wù)核算管理(包括是否單獨(dú)建立了帳套進(jìn)行核算等)
財(cái)務(wù)部對(duì)于銀保業(yè)務(wù)從財(cái)務(wù)方面分室對(duì)相關(guān)工作環(huán)節(jié)及流程進(jìn)行了自查，自查過(guò)程及結(jié)果如下：
(一)會(huì)計(jì)核算室
1、自查方式及要點(diǎn)
(1)檢查銀保日常的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是否單獨(dú)建立了帳套進(jìn)行核算;
(2)就銀保代理手續(xù)費(fèi)支付審核環(huán)節(jié);
①檢查上次支付的手續(xù)費(fèi)發(fā)票是否取得，并在財(cái)務(wù)LAS系統(tǒng)進(jìn)行回銷;
�、跈z查手續(xù)費(fèi)調(diào)整是否有經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批的內(nèi)部工作簽報(bào)且簽報(bào)金額與系統(tǒng)標(biāo)注金額一致;
�、蹤z查銀保代理手續(xù)費(fèi)收款銀行是否為代理商業(yè)銀行一級(jí)分支機(jī)構(gòu)或至少二級(jí)分支機(jī)構(gòu);
2、自查結(jié)果
(1)通過(guò)檢查財(cái)務(wù)系統(tǒng)，核實(shí)已經(jīng)將銀保的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)單獨(dú)建立帳套核算。
(2)通過(guò)對(duì)XX年XX分公司八個(gè)銀保代理手續(xù)費(fèi)支付渠道帳戶信息的核查，發(fā)現(xiàn)XX分公司不存在三級(jí)機(jī)構(gòu)自行向代理商業(yè)銀行三級(jí)分支機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)的情況。
(二)預(yù)算管理室
預(yù)算室主要工作職責(zé)是對(duì)銀保部日常運(yùn)營(yíng)支出和開(kāi)展業(yè)務(wù)支出所進(jìn)行的`費(fèi)用管控，其中業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用含對(duì)內(nèi)外勤員工和渠道人員的培訓(xùn)、會(huì)議及展業(yè)所需招待等。
公司按照財(cái)務(wù)制度對(duì)費(fèi)用支出用途，合規(guī)性進(jìn)行檢查，審核費(fèi)用報(bào)銷單據(jù)的真實(shí)性，邏輯性。費(fèi)用報(bào)銷人均為公司員工，無(wú)對(duì)商業(yè)銀行及工作人員進(jìn)行費(fèi)用支付行為。
三、問(wèn)題清查及成效
通過(guò)自查，暫未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問(wèn)題。通過(guò)全員學(xué)習(xí)新《保險(xiǎn)法》等5項(xiàng)監(jiān)管制度，我們進(jìn)一步了解到“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、科學(xué)發(fā)展”的重要性，并對(duì)銀保業(yè)務(wù)的規(guī)范性管理有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
(1)通過(guò)學(xué)習(xí)新保險(xiǎn)法和新《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》，我們認(rèn)識(shí)到該法對(duì)于“規(guī)范保險(xiǎn)活動(dòng)，保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展”起著基礎(chǔ)的行業(yè)約束作用，這是整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)營(yíng)的準(zhǔn)繩和基石，保證了保險(xiǎn)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
【保險(xiǎn)公司自查報(bào)告】相關(guān)文章：
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告07-24
保險(xiǎn)公司自查報(bào)告10-31