【熱門(mén)】銀行自查報(bào)告
隨著人們自身素質(zhì)提升，我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。你所見(jiàn)過(guò)的報(bào)告是什么樣的呢？以下是小編幫大家整理的銀行自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
銀行自查報(bào)告1
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶(hù)管理進(jìn)行了認(rèn)真自查�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶(hù)管理情況
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。
一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶(hù)管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的.開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查，對(duì)客戶(hù)身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識(shí)別，積極做好反xx、客戶(hù)身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)
通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
銀行自查報(bào)告2
為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶(hù)管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開(kāi)相關(guān)會(huì)議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了具體的檢查要求，對(duì)我行存量賬戶(hù)及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、自查情況
�。ㄒ唬┵~戶(hù)檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶(hù)471戶(hù)，自查時(shí)間范圍內(nèi)我行開(kāi)立12個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，并且均為基本戶(hù)，自查期間未開(kāi)立其他類(lèi)型單位賬戶(hù)。
�。ǘ﹥�(nèi)部管理及控制方面
建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理崗位責(zé)任制，由會(huì)計(jì)經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負(fù)責(zé)開(kāi)戶(hù)資料的復(fù)審及保管。
執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對(duì)大額交易設(shè)置專(zhuān)簿分類(lèi)進(jìn)行登記備案。
在存款人開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議。
（三）銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間及使用
由于新開(kāi)基本賬戶(hù)和專(zhuān)用支現(xiàn)戶(hù)需要資料比較多，審核確認(rèn)比較復(fù)雜繁瑣，所以客戶(hù)等待時(shí)間緊比較長(zhǎng)，一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶(hù)手中，基本戶(hù)和專(zhuān)用支現(xiàn)戶(hù)均通過(guò)人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)許可證，確保唯一性，并約束其在開(kāi)戶(hù)許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶(hù)交易。
我行還開(kāi)立了部分臨時(shí)工程類(lèi)賬戶(hù)，由于工程比較復(fù)雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時(shí)間，所以這類(lèi)賬戶(hù)一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶(hù)才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶(hù)管理制度要求規(guī)范其賬戶(hù)。
我行開(kāi)立的一般賬戶(hù)基本能在三個(gè)工作日內(nèi)通知其基本開(kāi)戶(hù)銀行，少數(shù)一般戶(hù)通過(guò)電話和傳真方式告知。除因貸款開(kāi)立一般戶(hù)外，其他一般存款賬戶(hù)基本上能在開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒(méi)有一般戶(hù)未經(jīng)批準(zhǔn)的專(zhuān)用戶(hù)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開(kāi)立一般戶(hù)、非預(yù)算單位專(zhuān)戶(hù)5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶(hù)變更后能于變更后2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開(kāi)戶(hù)用時(shí)較長(zhǎng)，歸結(jié)主要以下幾個(gè)原因：
（一）客戶(hù)對(duì)開(kāi)戶(hù)流程不熟悉
受地域及客戶(hù)群體素質(zhì)限制，來(lái)我行開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒(méi)有雇傭?qū)I(yè)會(huì)計(jì)人員管理對(duì)公賬戶(hù)，到銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的經(jīng)辦員一般對(duì)單位存款賬戶(hù)缺乏認(rèn)知，有的甚至不清楚自己需要開(kāi)立哪一類(lèi)單位賬戶(hù)，而且部分客戶(hù)相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全，并且盡管有專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫(xiě)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，仍然需要很長(zhǎng)時(shí)間能正確填寫(xiě)出一份資料。
�。ǘ﹩挝毁~戶(hù)程序比較復(fù)雜
新建立的對(duì)公賬戶(hù)需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且需要專(zhuān)門(mén)的復(fù)核，客戶(hù)蓋章予以確認(rèn)。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號(hào)后還需要錄入人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)，新開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)另外需要錄入機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。
因?yàn)榉呛藴?zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)單，用時(shí)相對(duì)較短，而核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)需要送交上級(jí)人民銀行備案審批，按賬戶(hù)關(guān)系相關(guān)要求上級(jí)人行進(jìn)行審核、制作開(kāi)戶(hù)許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶(hù)，并要求其在開(kāi)戶(hù)許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶(hù)。如果開(kāi)立臨時(shí)存款類(lèi)賬戶(hù)，尤其是我行有部分臨時(shí)工程類(lèi)存款賬戶(hù)，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(zhǎng)，所以用時(shí)較長(zhǎng)。
三、改進(jìn)計(jì)劃
針對(duì)我行對(duì)企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)中存在的'問(wèn)題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開(kāi)戶(hù)時(shí)間讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
首先，加強(qiáng)內(nèi)部管理。開(kāi)展對(duì)《人民幣賬戶(hù)管理?xiàng)l例》的學(xué)習(xí)，每一名經(jīng)辦人員熟悉開(kāi)戶(hù)操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時(shí)取送賬戶(hù)，最大時(shí)間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。
其次，定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開(kāi)展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進(jìn)社區(qū)等相關(guān)活動(dòng)，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶(hù)相關(guān)知識(shí)，讓大家了解單位結(jié)算賬戶(hù)的意義。
最后，作為服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu)，我行積極與上級(jí)人民銀行溝通，隨時(shí)掌握賬戶(hù)相關(guān)規(guī)定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行自查報(bào)告3
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【20xx】22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類(lèi)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的'現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況
1。認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2。認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3。通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
�。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計(jì)算機(jī)，專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專(zhuān)人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫(xiě)統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
銀行自查報(bào)告4
�。ㄒ唬﹛x銀行成立以來(lái)，在xx黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行認(rèn)真落實(shí)xx一系列工作部署和要求，努力克服經(jīng)濟(jì)環(huán)境趨緊、貨幣信貸政策收縮和“金融脫媒”加劇、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈等不利因素，以及新舊體制轉(zhuǎn)換過(guò)程中所遇到的諸多問(wèn)題，迎難而上，積極作為，各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持了持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況——存款在逆境中保持了一定增長(zhǎng)。11月末，各項(xiàng)存款余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，剔除轉(zhuǎn)股金因素，實(shí)際比年初增加xx萬(wàn)元。——貸款營(yíng)銷(xiāo)不力局面得到一定改觀。xx銀行成立后，我們將執(zhí)行國(guó)家調(diào)控政策與積極擴(kuò)大投放相結(jié)合，11月末，各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，同比少增xx萬(wàn)元，存貸比為xx%�！涣假J款壓降取得一定成效。11月末，五級(jí)分類(lèi)不良貸款余額為xx萬(wàn)元，較年初下降xx萬(wàn)元，不良貸款占比為xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)�！脚c自身對(duì)比出現(xiàn)較大增長(zhǎng)。11月末，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，支出xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，增幅xx%,主要是下半年貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，市場(chǎng)環(huán)境較好，大幅增加收入�！黝�(lèi)監(jiān)管指標(biāo)穩(wěn)步提高。至11月末，資本充足率達(dá)到xx％，超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為xx%，超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備充足率達(dá)到xx%，超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)。
二、圍繞目標(biāo)，狠抓落實(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展全面審視各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，回顧xx銀行成立以來(lái)的各項(xiàng)工作，主要做了以下幾方面的工作：
�。ㄒ唬┐罅﹂_(kāi)展資金組織工作。xx銀行成立后，為充分調(diào)動(dòng)全員的工作積極性，首先從考核機(jī)制入手，班子成員身先士卒，徹底扭轉(zhuǎn)存款增長(zhǎng)乏力的不利局面。一是細(xì)化任務(wù)指標(biāo)，完善考核機(jī)制。加大存款考核得分在全年中的權(quán)重，并嚴(yán)格考核，按月兌現(xiàn)，調(diào)動(dòng)存款組織工作的積極性。
二是積極拓展門(mén)市業(yè)務(wù)。通過(guò)開(kāi)展規(guī)范服務(wù)、實(shí)施全員營(yíng)銷(xiāo)、加大優(yōu)質(zhì)客戶(hù)公關(guān)、加強(qiáng)協(xié)理員存款管理、增加自助服務(wù)設(shè)施等措施，加大存款組織力度，積極搶占城鄉(xiāng)市場(chǎng)。三是加強(qiáng)調(diào)度分析。對(duì)存款持續(xù)下降及短期內(nèi)出現(xiàn)大幅下降的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見(jiàn)談話，對(duì)約見(jiàn)談話后一定時(shí)期內(nèi)存款工作仍沒(méi)有起色的單位，進(jìn)行誡勉談話，強(qiáng)化存款工作的監(jiān)督指導(dǎo)，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
�。ǘ┘哟笮刨J有效投放力度。為有效的優(yōu)化信貸投向，確保貸款穩(wěn)定增長(zhǎng)，我行積極調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，加大個(gè)人信貸投放力度，在維護(hù)老客戶(hù)的同時(shí)，加強(qiáng)新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)工作，堅(jiān)決遏制優(yōu)質(zhì)客戶(hù)逐步流失現(xiàn)象，使信貸結(jié)構(gòu)趨于合理。一是加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理。堅(jiān)持把貸款作為吃飯工程來(lái)抓，不斷加強(qiáng)信貸精細(xì)化管理，加大貸款營(yíng)銷(xiāo)力度，推動(dòng)了貸款規(guī)模的均衡、穩(wěn)步增長(zhǎng)。
二是穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評(píng)級(jí)授信工作。開(kāi)展了信用工程建設(shè)推進(jìn)活動(dòng)，把信用工程建設(shè)情況納入年度經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子、部室包片推進(jìn)機(jī)制，按月檢查、督導(dǎo)。11月底，新評(píng)定信用戶(hù)xx戶(hù)，授信總額xx萬(wàn)元，信用村xx個(gè)，新增信用戶(hù)持證比例達(dá)到xx%，三是擴(kuò)大實(shí)體貸款有效投放。圍繞城鄉(xiāng)一體化發(fā)展和自主創(chuàng)業(yè)活動(dòng)，加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新和貸款營(yíng)銷(xiāo)。
（三）切實(shí)加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。今年以來(lái)，我行班子以規(guī)范信貸行為，提高信貸管理質(zhì)量為工作重點(diǎn)，采取了一系列整頓信貸秩序，降低信貸風(fēng)險(xiǎn)的措施。一是加大考核獎(jiǎng)懲力度。增加不良貸款指標(biāo)考核分值，除“五級(jí)分類(lèi)不良貸款下降額”指標(biāo)外，將“非應(yīng)計(jì)貸款下降額”、“表外不良貸款清收額”指標(biāo)完成情況納入對(duì)支行負(fù)責(zé)人的目標(biāo)考核，加大對(duì)不良貸款清收的獎(jiǎng)懲考核力度；二是以非應(yīng)計(jì)貸款清收為重點(diǎn)，加大非應(yīng)計(jì)貸款的清收處置。加強(qiáng)對(duì)新增非應(yīng)計(jì)貸款的即時(shí)分析、控制，對(duì)本金或利息逾期的應(yīng)計(jì)貸款以及7-12月份到期貸款進(jìn)行全面催收，加大利息收回和現(xiàn)金清收力度。11月份，我行針對(duì)不良貸款前清后增以及利息清收的情況，召開(kāi)不良貸款清收專(zhuān)題會(huì)議，在全轄開(kāi)展一次集中清收活動(dòng)，活動(dòng)時(shí)間為兩個(gè)月，本次清收活動(dòng)下達(dá)xx萬(wàn)元清收計(jì)劃；積極開(kāi)展債務(wù)重組工作，努力壓降存量非應(yīng)計(jì)貸款。
（四）努力提高綜合經(jīng)營(yíng)效益。深入開(kāi)展增收節(jié)支、節(jié)約挖潛活動(dòng)，以提高盈利能力為核心、多提撥備，提高資金利用率，拓寬收入渠道，增加資本凈額，增強(qiáng)資本實(shí)力，消化歷史包袱，鞏固xx銀行改革成果。
一是積極壓縮非生息資產(chǎn)，提高資金收益。加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算，合理限定庫(kù)存限額，全面清理應(yīng)收賬款，加大資金調(diào)劑和管理力度，積極開(kāi)展貨幣市場(chǎng)、同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)，提高閑置資金利用水平，增加利息收入。
二是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，積極開(kāi)辦新農(nóng)保業(yè)務(wù)，拓寬收入渠道。
三是加強(qiáng)費(fèi)用管理，做好節(jié)支工作。深入開(kāi)展創(chuàng)建節(jié)約型企業(yè)活動(dòng)，嚴(yán)控業(yè)務(wù)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)用支出，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)開(kāi)支審查審批程序，大力壓縮手續(xù)費(fèi)支出，堅(jiān)持費(fèi)用開(kāi)支向業(yè)務(wù)一線傾斜，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)。x四、轉(zhuǎn)換機(jī)制，完善制度，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理以xx銀行成立為契機(jī)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子提出了轉(zhuǎn)換機(jī)制，完善法人治理架構(gòu)，構(gòu)建一套良好的經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)營(yíng)機(jī)制，賦予xx銀行新發(fā)展內(nèi)涵的工作目標(biāo)。一是初步建立法人治理架構(gòu)。按照董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營(yíng)班子各負(fù)其責(zé)、相互制衡的法人治理經(jīng)營(yíng)機(jī)制，制定了“三會(huì)”職責(zé)、議事規(guī)則等，以進(jìn)一步增強(qiáng)“三會(huì)”民主決策、接受監(jiān)督的意識(shí)，確保了經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)、民主、高效。
二是實(shí)行授權(quán)管理，董事長(zhǎng)對(duì)行長(zhǎng)授權(quán)，行長(zhǎng)對(duì)基層行授權(quán)，做到分級(jí)經(jīng)營(yíng)，責(zé)任明確。
三是按照“用制度管人，用制度約束人”的原則，加快對(duì)全行各個(gè)層面內(nèi)控制度的疏理，重新整理原有規(guī)章制度并加以完善，下半年我行共制定出臺(tái)涉及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸管理、信息科技、安全保衛(wèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理、授權(quán)授信等各個(gè)方面的制度辦法，使各部門(mén)職責(zé)明確、各崗位有章可循，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按章操作，基本形成了一整套科學(xué)健全、操作規(guī)范、管理嚴(yán)密、適合我行要求的內(nèi)控管理體系。
四是做好明年業(yè)務(wù)規(guī)劃，由行長(zhǎng)帶頭，組織各科室精兵強(qiáng)將前往南方參觀學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，此次學(xué)習(xí)活動(dòng)既是今年工作的內(nèi)在動(dòng)力，也是明年工作的加油站
五、加強(qiáng)管理，狠抓落實(shí)，合規(guī)意識(shí)漸入人心xx銀行成立后，結(jié)合制度建設(shè)，班子成員充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)管理，狠抓制度落實(shí)的重要性，要求各部室加強(qiáng)督促、輔導(dǎo)、檢查，以保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。
一是加大新發(fā)生不良貸款的問(wèn)責(zé)力度。要求各職能部門(mén)加大對(duì)新發(fā)生的不良貸款的問(wèn)責(zé)力度和頻度，對(duì)不良貸款形成過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行了問(wèn)責(zé)，對(duì)不良貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了認(rèn)真評(píng)估，并提出相應(yīng)降低和化解風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)。
二是加大日常檢查監(jiān)督力度。通過(guò)加強(qiáng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸、信息科技、安全保衛(wèi)等的日常輔導(dǎo)檢查，以提高管理質(zhì)量和管理水平。按計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)、飛行檢查、自助設(shè)備及離任專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)等四個(gè)主要的審計(jì)項(xiàng)目。
六、率先垂范，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，行風(fēng)行貌煥然一新新任領(lǐng)導(dǎo)班子到xx銀行工作以來(lái)，在加快改革、狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的前提下，我行領(lǐng)導(dǎo)班子把抓好干部員工隊(duì)伍的黨風(fēng)、行風(fēng)、規(guī)范化服務(wù)放在重要工作日程，深入開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)和規(guī)范化服務(wù)活動(dòng)，為我行順利完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)提供了堅(jiān)強(qiáng)的保證。
一是強(qiáng)化教育，提高黨員干部素質(zhì)。我行黨委緊密結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)和黨員實(shí)際，按照先進(jìn)性教育活動(dòng)實(shí)施方案的要求和步驟，本著高起點(diǎn)，嚴(yán)要求的原則，積極組織全行黨員扎實(shí)開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。黨委班子帶頭學(xué)習(xí)，從班子自身建設(shè)、黨員員工工作作風(fēng)、群眾反映強(qiáng)烈的問(wèn)題上找差距，進(jìn)行批評(píng)與自我批評(píng)，著力加以完善和改正。同時(shí)，黨委建立了班子成員分片包行的指導(dǎo)和督查制度，以確保先進(jìn)性教育各階段工作開(kāi)展到位。通過(guò)開(kāi)展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，增強(qiáng)了全行黨員的黨性觀念，提高了黨員的理論水平，加強(qiáng)了干部員工立足本職，服務(wù)“三農(nóng)”的服務(wù)意識(shí)。
二是以身作則，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)。黨委班子成員在日常工作中，處處嚴(yán)格要求自己，身體力行、率先垂范，不搞特殊，做到以身作則。如在員工招聘、機(jī)關(guān)干部員工異地交流和崗位競(jìng)聘過(guò)程中，班子成員嚴(yán)格遵循公開(kāi)、公平、公正這一準(zhǔn)繩，做到平等競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)聘任。
三是規(guī)范服務(wù)，提高全行服務(wù)水平。針對(duì)全行服務(wù)水平不高的實(shí)際，班子成員統(tǒng)一思想，召開(kāi)全體職工大會(huì)，推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)工作，制定了規(guī)范化服務(wù)實(shí)施細(xì)則，并嚴(yán)格考核。
七、前瞻規(guī)劃，爭(zhēng)先實(shí)干，切實(shí)規(guī)劃20xx年工作目標(biāo)近一年來(lái)，我行距考核的要求還相差很遠(yuǎn)，工作中還存在著不足之處，如：存款增長(zhǎng)壓力較大、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力較大、不良貸款下降基礎(chǔ)不牢固、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢等離xx、辦事處考核目標(biāo)的要求還相差很遠(yuǎn)。為了有效的解決經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種問(wèn)題，xx第三季度業(yè)務(wù)分析會(huì)議結(jié)束后，我行結(jié)合辦事處對(duì)第四季度工作的總體要求，對(duì)當(dāng)前的工作進(jìn)展情況和面臨的形勢(shì)進(jìn)行了全面地分析，總體上的感覺(jué)是，今年以來(lái)全省各地及各級(jí)xx，在xx的正確領(lǐng)導(dǎo)下，主動(dòng)搶抓機(jī)遇，積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)展快、質(zhì)量好，許多的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)值得我們這個(gè)新生的xx銀行進(jìn)行認(rèn)真地借鑒和學(xué)習(xí)。從xx銀行當(dāng)前面臨著的外在形勢(shì)和內(nèi)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的`實(shí)際看，xx銀行面臨的形勢(shì)是內(nèi)部的管理需要提升，外部的壓力需要應(yīng)對(duì)，我們必須以xx的總體要求和對(duì)xx銀行的期望為目標(biāo)，以建設(shè)現(xiàn)代化銀行為目標(biāo)，全面創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，奮力擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模，切實(shí)改善資產(chǎn)質(zhì)量，不斷豐富業(yè)務(wù)品種，大力提升管理水平，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)效益的大幅提高和社會(huì)形象的明顯增強(qiáng)。在20xx年的工作中，我行領(lǐng)導(dǎo)班子將按照xx三季度講話精神，借鑒南方和本省一些兄弟單位的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，全面規(guī)劃xx銀行新的管理架構(gòu)和經(jīng)營(yíng)機(jī)制，做到以先進(jìn)的企業(yè)文化凝聚人，以嚴(yán)格的制度約束人，以合理的績(jī)效考核激勵(lì)人，以嚴(yán)肅的責(zé)任追究規(guī)范人，知難而上，克服困難與不足，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)全行干部員工，奮力拼搏，確�？傮w業(yè)務(wù)規(guī)模有較大增加，資產(chǎn)質(zhì)量有較大提升，經(jīng)營(yíng)服務(wù)有較大改善，社會(huì)影響有較大提高，把我行各項(xiàng)事業(yè)不斷推向前進(jìn)，為全省xx的發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！以上述職，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及同志們?cè)u(píng)議！
銀行自查報(bào)告5
按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號(hào)文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)，保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對(duì)我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查�，F(xiàn)將審查情況報(bào)告如下：
一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況
1.信息科技治理組織架構(gòu)
（1）我行在董事會(huì)下設(shè)科技信息安全管理委員會(huì)，行長(zhǎng)室下設(shè)信息科技管理委員會(huì)，信息安全管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。
科技信息安全管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。
科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門(mén)的各項(xiàng)工作，審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案、軟件項(xiàng)目招標(biāo)、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購(gòu)及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。
信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實(shí)施細(xì)則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過(guò)程控制
�。�2）我行成立了科技管理部和科技開(kāi)發(fā)部，做到科技運(yùn)維和科技開(kāi)發(fā)有效分離，加強(qiáng)了信息科技治理。
（3）科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)完成。
（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告
2.信息科技管理制度建設(shè)
�。�1）安全管理
對(duì)安全管理活動(dòng)中的各類(lèi)管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對(duì)制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄
�。�2）事件管理
制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類(lèi)型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場(chǎng)處理、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國(guó)家相關(guān)管理部門(mén)對(duì)計(jì)算機(jī)安全事件等級(jí)劃分方法和安全事件對(duì)本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對(duì)安全事件進(jìn)行等級(jí)劃分，制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報(bào)告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》
�。�3）應(yīng)急處理
建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對(duì)各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類(lèi)，按照重要程度，確定保障級(jí)別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
�。�4）安全操作規(guī)范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護(hù)及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機(jī)房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。
�。�5）崗位職責(zé)與分工
配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開(kāi)發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》
�。�6）密級(jí)管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過(guò)程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪問(wèn)權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級(jí)的安全管理制度，注明安全管理制度密級(jí)，并進(jìn)行密級(jí)管理。
二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況
1. 物理和環(huán)境建設(shè)
（1）機(jī)房的物理訪問(wèn)控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門(mén)禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。
（2）系統(tǒng)密碼均由專(zhuān)門(mén)人員掌管，計(jì)算機(jī)終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；
�。�3）機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專(zhuān)人崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
�。�4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強(qiáng)，完全能夠滿(mǎn)足機(jī)房電力需求。
（5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。
（6）中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施，確保機(jī)
房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
（7）機(jī)房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的規(guī)范文檔。
2. 網(wǎng)絡(luò)管理
我行根據(jù)文件要求，對(duì)重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的`自查，情況如下:
1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略
�。�1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；
內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施：通過(guò)兩臺(tái)PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺(tái)防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。
在對(duì)外路由器上設(shè)置過(guò)濾規(guī)則，形成防護(hù)網(wǎng)。使用過(guò)濾規(guī)則設(shè)置功能，作過(guò)濾防護(hù)，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。
銀行自查報(bào)告6
根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開(kāi)展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作，并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、落實(shí)相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級(jí)及時(shí)上報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見(jiàn)建議，并對(duì)各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開(kāi)展，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況
我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
三、輿情管理工作情況
落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度，定期不定期的對(duì)我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶(hù)投訴，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對(duì)客戶(hù)投訴的共性問(wèn)題進(jìn)行分析梳理，嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的'相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門(mén)限期整改，定期對(duì)整改情況進(jìn)行檢查。
四、聲譽(yù)事件分析情況
我行對(duì)20xx年以來(lái)我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類(lèi)銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對(duì)信貸部門(mén)貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。
通過(guò)此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
銀行自查報(bào)告7
根據(jù)總行《關(guān)于立即開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無(wú)損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無(wú)壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車(chē)通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國(guó)家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；
2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測(cè)均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無(wú)亂拉電線，使用大功率明火取暖的.行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專(zhuān)職的水電工對(duì)支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測(cè)和維護(hù)，確保支行的線路安全；
3.支行對(duì)外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過(guò)相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn)，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)；
4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí)，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對(duì)應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位；
5.我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。
XXX支行
X年X月X日
銀行自查報(bào)告8
一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。
我分理處結(jié)合近期開(kāi)展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)202041號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過(guò)軟環(huán)境的改善，樹(shù)立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。
二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題。
1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開(kāi)展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。
2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過(guò)多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶(hù)等待時(shí)間長(zhǎng)，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。
3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶(hù)的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。
4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。
三、下一步工作打算及措施
一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺(jué)把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶(hù)服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù)，進(jìn)一步樹(shù)立農(nóng)合行的服務(wù)形象。
二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂(lè)服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶(hù)信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶(hù)被挖掘出來(lái)，通過(guò)想客戶(hù)所想，讓客戶(hù)得到了超過(guò)期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂(lè)。
三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專(zhuān)題交流、樹(shù)立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的.服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。
從營(yíng)業(yè)開(kāi)始到營(yíng)業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來(lái)的十字文明用語(yǔ)，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無(wú)不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩�，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問(wèn)題值得我去認(rèn)真思考。
一個(gè)行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界�，F(xiàn)代企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力已經(jīng)由原來(lái)的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬�，影響了整個(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過(guò)自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來(lái)，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶(hù)舒心。
在服務(wù)上，我個(gè)人也存在著不足，例如午休時(shí)沒(méi)有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶(hù)辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒(méi)等我來(lái)得及說(shuō)完“感謝光臨，請(qǐng)收好，再見(jiàn)！”在今后的工作中，我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中以飽滿(mǎn)的熱情，用心服務(wù)，真誠(chéng)服務(wù)，堅(jiān)持“想”客戶(hù)之所求，急客戶(hù)之所需，排客戶(hù)之所憂”，為客戶(hù)提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶(hù)留下良好的印象，贏得客戶(hù)的信任。
銀行自查報(bào)告9
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開(kāi)展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類(lèi)34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類(lèi)已簽約開(kāi)立的工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫(yī)保賬戶(hù)、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費(fèi)和賬戶(hù)管理費(fèi)（含小額賬戶(hù)管理費(fèi)）。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門(mén)針對(duì)取消工資帳戶(hù)年費(fèi)和小額帳戶(hù)管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開(kāi)始免收已簽約開(kāi)立的工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫(yī)保賬戶(hù)、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費(fèi)和賬戶(hù)管理費(fèi)（含小額賬戶(hù)管理費(fèi)）費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶(hù)有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問(wèn)題。《通知》第四條要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”，盡快通過(guò)系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的`健康穩(wěn)步發(fā)展。
近日，我行開(kāi)展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有部分銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風(fēng)險(xiǎn)防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行對(duì)有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查。
針對(duì)以上文件要求，我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問(wèn)題，排查的內(nèi)容及方法等。各個(gè)客戶(hù)經(jīng)理依照分管客戶(hù)的名單對(duì)相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險(xiǎn)排查。
本次自查主要涉及以下兩部分：
一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)排查情況
我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。通過(guò)本次自查，我行查詢(xún)了XX的申報(bào)材料。
在申報(bào)材料中，我行真實(shí)、完整地披露了擔(dān)保公司的'相關(guān)信息，包括公司治理狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、財(cái)務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營(yíng)狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過(guò)程中，XX均能及時(shí)存入相應(yīng)的保證金，
對(duì)擔(dān)保方式進(jìn)行了分類(lèi)。針對(duì)由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)，我行客戶(hù)經(jīng)理查詢(xún)檔案，對(duì)所涉的客戶(hù)基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評(píng)級(jí)是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實(shí)、信貸資金監(jiān)管是否到位等方面。其三，客戶(hù)經(jīng)理對(duì)相關(guān)信貸客戶(hù)進(jìn)行貸后回訪，了解企業(yè)真實(shí)貸款用途，還款能力及方式，與擔(dān)保公司的合作情況。同時(shí)，走訪擔(dān)保公司，了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等，確保風(fēng)險(xiǎn)的充分揭示。其四，客戶(hù)經(jīng)理查詢(xún)客戶(hù)銀行流水及憑證，了解客戶(hù)的還款來(lái)源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶(hù)還貸來(lái)源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對(duì)偶爾發(fā)生且經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)正常的客戶(hù)將給予風(fēng)險(xiǎn)警示，對(duì)頻繁融資還貸的客戶(hù)采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。
二、與非銀行融資機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來(lái)
從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)共XX戶(hù)，為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn)，由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊(cè)資金為XX萬(wàn)元，其中國(guó)有企業(yè)出資XX萬(wàn)元，占股XX%。依據(jù)通知要求，我行對(duì)XX擔(dān)保公司進(jìn)行了自查，情況如下：
（1）擔(dān)保人信息真實(shí)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范，評(píng)級(jí)為XX，真實(shí)反映客戶(hù)情況，等級(jí)評(píng)定準(zhǔn)確，資本金也已全部到位。
�。�2）在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前，與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議，其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。
�。�3）XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過(guò)最高擔(dān)保放大倍數(shù)，符合規(guī)定。
�。�4）XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億，擔(dān)保余額為XX萬(wàn)元；其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過(guò)保證限額。我行按季對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
（5）XX擔(dān)保公司在我行開(kāi)立了保證金賬戶(hù)并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。
從對(duì)擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析，我行非銀行融資機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)，無(wú)信貸客戶(hù)與非銀行融資機(jī)構(gòu)的資金往來(lái)的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日，我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶(hù)，占比XX，XX筆，金額總額為XX萬(wàn)元，其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶(hù)，XX筆，其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況為正常。
通過(guò)自查，我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處，以后我行將繼續(xù)對(duì)按季對(duì)影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，堅(jiān)持“隔離風(fēng)險(xiǎn)”、“疏堵結(jié)合”，切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。
銀行自查報(bào)告10
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶(hù)管理工作，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶(hù)及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數(shù)量39戶(hù)，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至20xx年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬(wàn)元。
二、具體情況
（一）、銀行結(jié)算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我部銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。
2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。
�。ǘ€y行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人
銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的.開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶(hù)取現(xiàn)管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶(hù)系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。
（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)
查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。
�。ㄋ模�、支付系統(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行自查報(bào)告11
銀監(jiān)局：
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。
一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況
今年以來(lái)，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷(xiāo)毀工作。重點(diǎn)抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。
我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無(wú)任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持制度管人。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是三防一保工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專(zhuān)門(mén)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的.有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢(xún)，并得到了滿(mǎn)意的答復(fù)。
自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)
我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
（一）對(duì)于線路不整齊、暴露的，立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
�。ǘ┘訌�(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
（三）自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行自查報(bào)告12
寫(xiě)此類(lèi)報(bào)告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級(jí)檢查工作，了解情況，以便促進(jìn)本單位的工作，使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號(hào)文件精神，我行對(duì)_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無(wú)拖欠漏繳存款準(zhǔn)備金，無(wú)將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個(gè)人儲(chǔ)蓄現(xiàn)象，無(wú)隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒(méi)有通過(guò)濫用或改變會(huì)計(jì)科目等手段占用財(cái)政性存款，沒(méi)有違規(guī)吸收金融機(jī)構(gòu)存款，沒(méi)有提高利率吸收存款行為。
_____市合作銀行_____支行自查報(bào)告
二、貸款管理
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒(méi)有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒(méi)有濫用會(huì)計(jì)科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準(zhǔn)手續(xù)齊全、有效，沒(méi)有不具法律效力的抵押、擔(dān)保貸款。
_____年_____月末的`正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬(wàn)元，加上已劃為逾期的貸款_____萬(wàn)元，共計(jì)_____萬(wàn)元。但至_____年_____月末，清收比例已達(dá)到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營(yíng)中受市場(chǎng)的影響，未達(dá)到預(yù)期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)�，F(xiàn)有逾期貸款_____萬(wàn)元，除一筆_____萬(wàn)元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
三、投資和拆借資金管理
我行的投資全部是國(guó)債投資，無(wú)超范圍投資，沒(méi)有向自辦實(shí)體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬(wàn)元，未通過(guò)融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
四、賬外經(jīng)營(yíng)情況
我行無(wú)賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無(wú)賬外“小金庫(kù)”。
此外我行沒(méi)有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒(méi)有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等問(wèn)題。
____市合作銀行____支行
______年____月______日
銀行自查報(bào)告13
為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《XX銀行關(guān)于開(kāi)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專(zhuān)人對(duì)我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進(jìn)行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶(hù)簽約管理、日常維護(hù)管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)簽約啟用XX戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)加掛解掛XX戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置XX戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀銷(xiāo)戶(hù)XX戶(hù)。個(gè)人客戶(hù)簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個(gè)人網(wǎng)銀賬戶(hù)的加掛解掛、證書(shū)的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作；個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護(hù)業(yè)務(wù)均由客戶(hù)本人提提交申請(qǐng)，且早請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)正確，完整。
二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫(xiě)內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準(zhǔn)確，是否經(jīng)信貸部門(mén)審批簽字，網(wǎng)銀后臺(tái)管理系統(tǒng)中相關(guān)的'設(shè)置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶(hù)申請(qǐng)表中申請(qǐng)的內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺(tái)管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約XX戶(hù)，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)登陸密碼重置XX戶(hù)。其中資料存在問(wèn)題的共XX戶(hù)。主要問(wèn)題有以下幾種：
1、簽章不全，共XX戶(hù)，已整改XX戶(hù)，仍有XX戶(hù)尚待整改。
2、無(wú)法人簽字共XX戶(hù)，全部為未接到總行通知前簽約的客戶(hù)。此部分客戶(hù)，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)簽字，目前已整改的XX戶(hù)，仍有XX戶(hù)尚待整改，客戶(hù)經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫(xiě)不完整，共XX戶(hù)，主要是無(wú)客戶(hù)登陸名，無(wú)登陸名的共XX戶(hù)已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)填。
三、日常維護(hù)和資料保管
檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺(tái)管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶(hù)的回意單是否及時(shí)打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄，網(wǎng)銀資料是否專(zhuān)人保管，期裝訂等。
自開(kāi)辦網(wǎng)銀以來(lái)我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設(shè)立了網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專(zhuān)人保管并定期裝訂。
經(jīng)過(guò)本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。
銀行自查報(bào)告14
xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報(bào)xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，其中：農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求，我行對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止9月末，我行在轄內(nèi)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機(jī)x臺(tái)、存取款一體機(jī)x臺(tái)；布放POS機(jī)x臺(tái)，其他機(jī)具x臺(tái)，其中：助農(nóng)取款服務(wù)機(jī)具x臺(tái)，自助機(jī)具到村覆蓋率x%，累計(jì)辦理查詢(xún)、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。全行累計(jì)發(fā)行福祥卡x萬(wàn)張，拓展手機(jī)銀行用戶(hù)x戶(hù)，網(wǎng)上銀行用戶(hù)x戶(hù)，累計(jì)辦理各項(xiàng)查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。累計(jì)代理發(fā)放各項(xiàng)涉農(nóng)補(bǔ)貼x萬(wàn)筆、金額x萬(wàn)元。
二、主要做法
�。ㄒ唬╊I(lǐng)導(dǎo)重視，統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅(jiān)持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅(jiān)持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念，董事會(huì)下設(shè)成立了專(zhuān)門(mén)的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會(huì)，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。
�。ǘ╅_(kāi)展宣傳，穩(wěn)步推進(jìn)近年來(lái)，我行先后開(kāi)展了送金融知識(shí)下鄉(xiāng)宣傳活動(dòng)x場(chǎng)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識(shí)進(jìn)校園專(zhuān)題活動(dòng)x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動(dòng)等宣傳x場(chǎng)；在x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺(tái)x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x(chóng)余份，對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。
�。ㄈ┖侠硪�(guī)劃，拓展服務(wù)年初，我行就對(duì)轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機(jī)具進(jìn)行了合理規(guī)劃，對(duì)金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機(jī)具情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計(jì)。截止9月末，我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個(gè)，計(jì)劃布放自助存取款機(jī)具x臺(tái)，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機(jī)x臺(tái)，可為轄內(nèi)x萬(wàn)余戶(hù)農(nóng)戶(hù)提供方便快捷的金融服務(wù)。
三、存在不足
�。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項(xiàng)綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
�。ǘI(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu)，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶(hù)的業(yè)務(wù)宣傳。
（三）普惠金融服務(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行，開(kāi)展普惠金融的'責(zé)任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。
銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告
關(guān)于對(duì)外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報(bào)省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開(kāi)展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況匯報(bào)20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對(duì)存在的問(wèn)題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》后，主管局長(zhǎng)非常重視，專(zhuān)門(mén)召開(kāi)外匯管理科全體人員會(huì)議，要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見(jiàn)，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問(wèn)題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。針對(duì)“國(guó)際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問(wèn)題，我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編，對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。
二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日－10日，我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過(guò)實(shí)地核查方式，對(duì)中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對(duì)各類(lèi)報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì)；對(duì)已辦結(jié)的各類(lèi)業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。
(一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷(xiāo)單、注銷(xiāo)登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對(duì)核銷(xiāo)單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理，沒(méi)有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對(duì)由于各種原因作廢的核銷(xiāo)單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷(xiāo)；在具體辦理出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)操作中，能?chē)?yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表，不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類(lèi)保管各類(lèi)資料，核銷(xiāo)資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。 2.進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷(xiāo)資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳，確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)進(jìn)口付匯核銷(xiāo)報(bào)表，無(wú)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。
3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過(guò)“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。
4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專(zhuān)用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載；核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專(zhuān)用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理，并按期對(duì)庫(kù)存情況進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，無(wú)丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類(lèi)建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。 7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度，并按旬、月報(bào)送報(bào)表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，沒(méi)有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生；統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù)，定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。
(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來(lái)，我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長(zhǎng)主管抓，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層落實(shí)。
2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部門(mén)職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)分工。
二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國(guó)家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等，及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷(xiāo)制度改革后，我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷(xiāo)內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷(xiāo)改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。
(三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面，我們通過(guò)案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。
2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí)，針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。 7.應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過(guò)這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。
銀行自查報(bào)告15
根據(jù)xx函[XX]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯(cuò)較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷(xiāo)各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;
3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話不斷，與社會(huì)不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);
2、未有對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財(cái)會(huì)部門(mén)主管、主管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)不堅(jiān)持每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;
3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴(yán)格執(zhí)行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長(zhǎng)款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲(chǔ)戶(hù)取款現(xiàn)象;
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)手續(xù)辦理公款私存的行為;
6、未有未按規(guī)定私自為客戶(hù)辦理掛失手續(xù)，盜取客戶(hù)資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;
8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的'行為;
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;
10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對(duì)各方面工作開(kāi)展影響不大，對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
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