銀行支付結算自查報告(5篇)
在學習、工作生活中，報告的用途越來越大，報告具有成文事后性的特點。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編為大家整理的銀行支付結算自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行支付結算自查報告1
根據(jù)X銀發(fā)94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結算業(yè)務。
1、對核準類銀行結算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
3、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執(zhí)行，并及時上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象
二、國庫業(yè)務。
我社對當?shù)刎斦粊淼睦U款書內容進行認真審核，對不符合要求的'繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費用
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業(yè)務素質不高；
二是相關管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
銀行支付結算自查報告2
會計信息部：
根據(jù)X銀發(fā)[202x]94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：
一、支付結算業(yè)務。
1、對核準類銀行結算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
3、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執(zhí)行，并及時上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象
二、國庫業(yè)務。
我社對當?shù)刎斦粊淼睦U款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機關開立預算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的`管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業(yè)務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業(yè)務素質不高；二是相關管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。
XX分社
202x年4月21日
銀行支付結算自查報告3
為維護支付體系的安全和效率，嚴肅支付結算紀律，完善支付結算制度，提高支付結算管理的針對性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國票據(jù)法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據(jù)管理實施辦法》《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融違法行為處罰辦法》《中國 、 、人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》《支付結算辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》《人、民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》《大額支付系統(tǒng)業(yè)務》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）、 《 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部國家工商總局關于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關支付結算業(yè)務管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報送的`規(guī)范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報送等支付結算業(yè)務進行了自查，自查內容如下：
一、支付結算管理
�。ㄒ唬┲Ц督Y算內控我支行按照中國人民銀行支付結算內控相關規(guī)定辦理支付結算業(yè)務，建立了嚴密的內控制度和操作程序。
�。ǘ┲Ц督Y算制度我支行根據(jù)相關的支付結算活動規(guī)章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結算業(yè)務，制定了規(guī)范的操作制度。
�。ㄈ┲Ц督Y算代理未辦理支付結算代理業(yè)務。
二、人民幣銀行結算賬戶業(yè)務
�。ㄒ唬﹩挝汇y行結算賬戶業(yè)務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結算賬戶。共開立了戶單位結算賬戶，其中戶已經(jīng)人民銀行批準，其余戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶對賬的相關事務，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。
�。ǘ﹤�人銀行結算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個人結算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復印件，對客戶提供的有效證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務，以保障客戶資金的安全性。
�。ㄈ┿y行結算賬戶內部管理和內部控制開立結算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調查職責，嚴格執(zhí)行適合制度，認真審查客戶開戶的資格以及提供的相關文件材料。
三、票據(jù)業(yè)務
（一）票據(jù)業(yè)務基本規(guī)則按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務，積極組織員工學習新的票據(jù)知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務。
�。ǘ┲睒I(yè)務支票業(yè)務是日常業(yè)務中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真?zhèn)巍?/p>
四、銀行卡業(yè)務
�。ㄒ唬┌l(fā)卡業(yè)務發(fā)卡業(yè)務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關材料等同個人結算賬戶。
�。ǘ┙灰妆O(jiān)測與使用管理情況定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
（三）受理市場特約商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。
�。ㄋ模┙K端機具管理情況終端機具管理嚴格，未出現(xiàn)不良情況。
�。ㄎ澹┦諉畏⻊胀獍鼨C構管理情況每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務，及時整理入賬。
（六）受理市場秩序維護情況受理市場秩序良好。
五、支付系統(tǒng)
�。ㄒ唬I(yè)務管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實現(xiàn)了匯兌業(yè)務的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。
（二）業(yè)務處理情況及時為客戶辦理支付業(yè)務，金額在五萬元以上要求客戶預留有效證件。
�。ㄈ┫到y(tǒng)應急管理系統(tǒng)使用正常，未使用應急管理。
（四）系統(tǒng)運行維護情況系統(tǒng)運行正常，維護及時。
六、支付信息報送
�。ㄒ唬┲Ц稑I(yè)務報表填報情況
（二）支付信息分析報告報送情況
銀行支付結算自查報告4
我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定辦理各項個人結算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
一、存在的問題
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風險隱患，各項支付結算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關人員具備基本業(yè)務素質。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：
�。�1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經(jīng)驗。
�。�2）我行支付結算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務成功率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。
二、整改措施
針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的.支付結算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。
銀行支付結算自查報告5
為進一步加強內控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業(yè)務安全穩(wěn)定運行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關于確保廣東地區(qū)支付結算業(yè)務安全穩(wěn)定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內信用社支付結算業(yè)務及內控管理進行自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、支付系統(tǒng)的自查
經(jīng)對轄內信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務系統(tǒng)的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。
二、銀聯(lián)支付系統(tǒng)的自查
�。ㄒ唬┍韭�(lián)社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關人員對ATM機巡查工作未達到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現(xiàn)象。
�。ǘ┲翙z查日止，本聯(lián)社共有POS機45臺，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風險隱患。
三、內控管理情況的自查
對印、押、證的管理進行了重點檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的.開戶資料負責人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯(lián)社上下內控意識也得到進一步增強，明確了內控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時，各業(yè)務部門進一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務管理和操作中，將嚴格遵循“內控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發(fā)生。
XX聯(lián)社會計結算部
二00九年十月十二日
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