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銀行卡業(yè)務(wù)自查報告（通用11篇）
隨著人們自身素質(zhì)提升，我們使用報告的情況越來越多，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編為大家整理的銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，希望能夠幫助到大家。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 1
XXX農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風險防范措施（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》，并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。
二、銀行卡卡片管理
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風險。根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯，確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展，依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法（暫行）》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的.開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理，實行專人專夾保管。
五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915—000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能，特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓，指導各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風險進行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風險進行認定、分析和化解；對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督，嚴格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序，是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 2
省聯(lián)社漢中辦事處：
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的'自查。財務(wù)會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 3
近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)xx號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的.有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：
1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門鑰匙。
2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。
3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時清點，交叉復核，中途不得換人。
4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。
5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。
6是在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 4
為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打xx柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預留印鑒保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權(quán)他人辦理的`，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。
xx年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 5
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展銀行卡領(lǐng)域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、內(nèi)控制度建設(shè)方面
我單位建立了專項負責金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領(lǐng)域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。
二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況
在發(fā)卡業(yè)務(wù)過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確�？蛻籼峁┑�.證件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。
四、風險管理請況
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確�？蛻舻睦娌皇軗p失。
五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況
收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設(shè)立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責任。
六、救濟保護情況
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 6
根據(jù)《xx副行長在xx省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行銀行卡風險排查工作領(lǐng)導小組對發(fā)卡、受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務(wù)必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告�，F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：
1）我行在領(lǐng)取xx卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。
2）我行對開卡環(huán)節(jié)嚴格把關(guān)，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份證復印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)�，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣洝τ诖黹_卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。
3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托
單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點領(lǐng)導批量新卡。
5）我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6）我行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行ATM清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。
7）我行對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。
8）我行對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：
1）提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的`金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。
2）切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實履行客戶身份識別義務(wù)，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證身份信息。
3）強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入關(guān)，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和規(guī)律，建立風險控
制模型和定期現(xiàn)場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規(guī)移機。
4）不斷完善技術(shù)措施，加強加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。
5）加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務(wù)風險。今后，我行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風險降到最低，確保我行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 7
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的'開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務(wù)求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 8
隨著我省農(nóng)村信用社農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)的開通，其方便、快捷的服務(wù)受到了廣大農(nóng)民工朋友的好評，它為廣大農(nóng)民工朋友們帶來了實惠。但是，這一業(yè)務(wù)在拓展中也存在著一定的問題。
一、存在的問題
�。ㄒ唬┬麄骱团嘤柟ぷ鞑坏轿�
自從我省農(nóng)村信用社開通農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)以來，許多信用社對該項業(yè)務(wù)的開通宣傳存在不夠積極主動的'現(xiàn)象，或者存在宣傳效果不佳的現(xiàn)象，如很多信用社僅僅是粘貼一下上級單位統(tǒng)一印制的宣傳海報了事，再者就是宣傳沒有針對性，從而使得許多農(nóng)民工朋友根本就不知道在農(nóng)村信用社還有這么一項業(yè)務(wù)，也就使得他們無從知道去哪里辦、怎么辦這項業(yè)務(wù)。還有些信用社存在培訓工作不到位的現(xiàn)象，如有的信用社網(wǎng)點柜臺操作員工不知道如何辦理該項業(yè)務(wù)。
（二）農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)范圍單一和受到時令的限制
目前，我省農(nóng)村信用社所開通的農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)范圍僅僅限于存取款業(yè)務(wù)，其他的業(yè)務(wù)功能幾乎沒有，業(yè)務(wù)范圍單一。況且，我省目前處于勞務(wù)輸出大省的地位，農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)開通后，往往只有在碰到傳統(tǒng)節(jié)假日，如春節(jié)農(nóng)民工大量返鄉(xiāng)的時候，才發(fā)生有一定的中間業(yè)務(wù)收入，而在其他時節(jié)，各信用社網(wǎng)點的這方面收入都較低。
�。ㄈ┺r(nóng)村信用社的金融設(shè)施建設(shè)還有待加強
農(nóng)村信用社辦理農(nóng)民工卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)一般是以柜面業(yè)務(wù)的方式辦理的，提供不了24小時的atm自動柜員取款機的取款服務(wù)業(yè)務(wù)，這些難以滿足農(nóng)民工回鄉(xiāng)急需取現(xiàn)的業(yè)務(wù)服務(wù)要求。
二、建議
�。ㄒ唬┘訌妴T工培訓。信用社上級單位應當制作統(tǒng)一的培訓材料，加強對各個網(wǎng)點操作員的培訓力度，讓各操作員對農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)能更加重視。
�。ǘ╅_展行之有效的宣傳。我省各縣級聯(lián)社要根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況開展宣傳，如可以利用農(nóng)民工大量返鄉(xiāng)的春節(jié)期間做好業(yè)務(wù)宣傳工作。
�。ㄈ┘訌妼r(nóng)村信用社的金融設(shè)施建設(shè)。要加強對信用社atm機的投放工作，對較大的集鎮(zhèn)，特別是外地務(wù)工人員和外出務(wù)工人員都比較集中的集鎮(zhèn)，要設(shè)立atm機，以滿足農(nóng)民工的用卡需求。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 9
為貫徹落實《中國人民銀行關(guān)于組織開展20xx年全國銀行卡市場專項檢查工作的通知》（銀發(fā)〔20xx〕59號）的要求，進一步加強銀行卡業(yè)務(wù)風險防范，配合世博支付環(huán)境建設(shè)工作全面推進，我行組織開展了全轄銀行卡業(yè)務(wù)風險及特約商戶收銀員培訓。通過此次培訓，提高了我行在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的風險防范意識，明確了發(fā)展方向，為完善我行銀行卡業(yè)務(wù)風險管理架構(gòu)、管理制度建設(shè)以及即將開辦的貸記卡業(yè)務(wù)奠定了扎實的基礎(chǔ)。同時，培訓也加強了POS特約商戶在銀行卡受理環(huán)節(jié)中的風險識別能力，提高了業(yè)務(wù)技能，達到了預期效果�，F(xiàn)將培訓情況總結(jié)匯報如下：
一、內(nèi)部培訓
xx月xx日下午在我行培訓中心舉行了“銀行卡業(yè)務(wù)風險及特約商戶管理”培訓，全轄各機構(gòu)業(yè)務(wù)負責人、客戶經(jīng)理、商戶專管員及總行個金部相關(guān)人員共50人參加了此次培訓。首先邀請中國銀聯(lián)xx分公司的資深業(yè)務(wù)主管對特約商戶的準入條件、扣率適用、入網(wǎng)流程以及銀行卡風險案例進行了全面講解，然后深入解讀了四部委下發(fā)的142、149號關(guān)于規(guī)范銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展、打擊銀行卡犯罪的兩個重要通知，并和參訓人員就業(yè)務(wù)發(fā)展過程中遇到的問題進行了廣泛、深入的交流。隨后由個人金融業(yè)務(wù)部負責人對下一步工作做出了具體安排：首先，要求各機構(gòu)必須對所轄商戶做好轉(zhuǎn)培訓工作，并將對培訓的落實情況進行檢查；其次，向各機構(gòu)分發(fā)了公安局、人民銀行統(tǒng)一印制的“致特約商戶公開信”，要求分發(fā)到每個商戶，覆蓋率必須達到100％。
二、特約商戶培訓
全轄特約商戶收銀員培訓于4月x日上午在我行培訓中心舉行，共45人參加培訓。首先由中國銀聯(lián)xx分公司的業(yè)務(wù)主管重點介紹了銀行卡受理過程中防范各類欺詐交易的技巧，以及POS交易流程、常見故障排除、差錯處理等實際操作問題，然后就日常交易中遇到的問題與商戶作了進一步的溝通與交流。此次培訓贏得了商戶的一致好評，認為培訓貼近實際工作，可操作性強，為有效防范銀行卡風險起到了積極的促進作用。
通過此次培訓我行充分認識到特約商戶在防范欺詐案件、優(yōu)化用卡環(huán)境方面的重要作用。在以后的`工作中，我行將進一步加強對商戶的引導，增強商戶的法律意識，同時加強對商戶的現(xiàn)場檢查和交易監(jiān)控，為營造安全、高效的用卡環(huán)境作出自己應有的貢獻。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 10
現(xiàn)實情況中農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的參與銀行數(shù)量并不是很多，也并非所有銀聯(lián)卡都可以受理，農(nóng)民工往往持有外地銀行卡在家鄉(xiāng)就近農(nóng)村信用社無法取款，因此農(nóng)民工覺得銀行卡特色服務(wù)是在搞花樣，對農(nóng)民來說好聽不好用，為此筆者建議：
一、加強農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的組織宣傳，培養(yǎng)農(nóng)民工用卡習慣
1、加強社會輿論和參與各方的組織宣傳
農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)不僅事關(guān)農(nóng)村信用社，更是與當?shù)卣�、各村村委會等社會各界息息相關(guān)。在宣傳中我社加強組織領(lǐng)導工作，切實擔負起其主導地位作用，把農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)組織宣傳工作提升到新的水平，使全社會共同參與，社會各界廣泛討論，讓更多的人了解農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)，知道并清楚農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)。讓農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)像國家糧食糧種補貼一樣作為一項國家惠民政策深入人心、眾人皆知。
2、加大農(nóng)村信用社網(wǎng)點和發(fā)卡行宣傳力度
農(nóng)村信用社作為農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的直接受理網(wǎng)點，應該不斷加大農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的宣傳力度。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)不僅僅是簡單的增加農(nóng)村信用社營業(yè)收入，更是為農(nóng)村信用社以后銀行卡的發(fā)行和全國通存通兌提供契機。農(nóng)村信用社網(wǎng)點要高度重視柜臺宣傳，提高農(nóng)村信用社網(wǎng)點柜臺人員業(yè)務(wù)水平。通過與一般銀行卡服務(wù)的優(yōu)劣比較，給農(nóng)民講深、講透農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的優(yōu)勢，爭取“點”上的理解，以此達到“以點帶面”的宣傳延伸效果。改變農(nóng)民工攜帶現(xiàn)金意識、培養(yǎng)農(nóng)民工用卡習慣，使農(nóng)民工充分享受現(xiàn)代科學技術(shù)進步、現(xiàn)代化支付結(jié)算帶來的便利。
二、提高農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)取款限額，降低甚至取消取現(xiàn)手續(xù)費
1、提高農(nóng)村信用社銀行卡取款最高限額。
從目前農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的運行情況來看，沒有發(fā)生一筆農(nóng)民工銀行卡業(yè)務(wù)差錯。而且從現(xiàn)實技術(shù)條件上也完全可以提高現(xiàn)有的取款限額，可以考慮將每卡每日單筆最高取款限額提高為20000元人民幣，同時落實客戶取款時身份證實名登記制度，以便在萬一發(fā)生帳務(wù)差錯時能迅速找到銀行卡的取款人。這也是農(nóng)村信用社提升服務(wù)水平、及時跟進經(jīng)濟快速發(fā)展的步伐，減少廣大農(nóng)民工取款往返農(nóng)村信用社次數(shù)的`重要措施。
2、 降低甚至取消農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的手續(xù)費。
既然農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)是國家對農(nóng)民工的特殊政策優(yōu)惠措施，就應該照顧到農(nóng)民工的實際情況，而且郵政儲蓄提供的郵政綠卡也是對農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)的極大的威脅，這也是目前農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)仍無法全面推廣的一個重要的原因。如果農(nóng)民工使用農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)不如使用郵政綠卡實惠、方便，那他們只有選擇郵政儲蓄。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)異地取款手續(xù)費率能低就盡量降到最低，甚至可以采用財政補貼的方式把手續(xù)費率取消，使農(nóng)民工得到看得見、摸得著的實惠。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告 11
尊敬的領(lǐng)導：
我榮幸地向您呈交本次銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，以便您對我行的業(yè)務(wù)運作進行全面了解和評估。本次自查報告主要涵蓋了銀行卡業(yè)務(wù)的各個方面，包括風險管理、客戶服務(wù)、合規(guī)性以及技術(shù)安全等。通過這次自查，我們希望能夠發(fā)現(xiàn)并解決潛在的問題，提升我行的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。
首先，我們對我行的風險管理進行了全面的自查。我們審查了風險管理政策和程序的執(zhí)行情況，并對風險控制措施的有效性進行了評估。我們發(fā)現(xiàn)，我行在風險管理方面做得相當出色，各項風險控制措施得到了有效執(zhí)行。然而，我們也發(fā)現(xiàn)了一些潛在的風險，例如客戶身份驗證和交易監(jiān)測方面存在的漏洞。為了解決這些問題，我們將加強對客戶身份驗證的要求，并提升交易監(jiān)測系統(tǒng)的效能。
其次，我們對我行的'客戶服務(wù)進行了全面的自查。我們評估了客戶投訴處理流程的效率和準確性，并對客戶滿意度進行了調(diào)查。我們發(fā)現(xiàn)，我行在客戶服務(wù)方面取得了顯著的成績，客戶投訴率較低且得到了及時解決。然而，我們也發(fā)現(xiàn)了一些客戶不滿意的問題，例如某些業(yè)務(wù)辦理流程的繁瑣性和某些客戶經(jīng)理的服務(wù)態(tài)度不佳。為了改善這些問題，我們將簡化業(yè)務(wù)辦理流程，并加強客戶經(jīng)理的培訓，提高他們的服務(wù)水平。
第三，我們對我行的合規(guī)性進行了全面的自查。我們審查了合規(guī)性政策和程序的執(zhí)行情況，并對合規(guī)性風險的控制情況進行了評估。我們發(fā)現(xiàn)，我行在合規(guī)性方面做得相當出色，各項合規(guī)性要求得到了有效遵守。然而，我們也發(fā)現(xiàn)了一些合規(guī)性風險，例如某些業(yè)務(wù)操作存在的違規(guī)行為。為了解決這些問題，我們將加強對員工的合規(guī)性培訓，并完善內(nèi)部控制機制，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。
最后，我們對我行的技術(shù)安全進行了全面的自查。我們評估了技術(shù)安全政策和措施的有效性，并對系統(tǒng)漏洞和安全事件的處理情況進行了審查。我們發(fā)現(xiàn)，我行在技術(shù)安全方面做得相當出色，各項安全措施得到了有效執(zhí)行。然而，我們也發(fā)現(xiàn)了一些技術(shù)安全漏洞，例如某些系統(tǒng)存在的弱點和某些員工對安全意識的缺乏。為了解決這些問題，我們將加強對系統(tǒng)的安全性測試，并加強員工的安全意識培訓，確保技術(shù)安全的持續(xù)改進。
總的來說，本次銀行卡業(yè)務(wù)自查報告顯示出我行在許多方面取得了顯著的成績，但也發(fā)現(xiàn)了一些需要改進的問題。我們將采取積極的措施來解決這些問題，并持續(xù)提升我行的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。我們相信，通過這次自查報告的提交，我行將能夠更好地滿足客戶的需求，確保業(yè)務(wù)的安全和合規(guī)性。
再次感謝您對本次自查報告的關(guān)注和支持。如果對報告內(nèi)容有任何疑問或建議，請隨時與我們聯(lián)系。我們期待著您的指導和支持，共同推動我行的發(fā)展。
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