金融自查報(bào)告
在日常生活和工作中，報(bào)告十分的重要，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無(wú)誤的。那么你真正懂得怎么寫好報(bào)告嗎？以下是小編為大家收集的金融自查報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融自查報(bào)告1
中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行：
根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)》（長(zhǎng)銀發(fā)［20xx］65號(hào)）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本單位個(gè)人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組長(zhǎng)：xx。副組長(zhǎng)：xx 成員：xx
二、自查時(shí)間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內(nèi)容
個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。
四、自查結(jié)果
（一）個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況
能夠進(jìn)行個(gè)人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強(qiáng)的法律意識(shí)、安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，能夠自覺(jué)進(jìn)行個(gè)人金融信息保護(hù)工作，有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┍緳C(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況
1.總行制定了《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢使用管理實(shí)施細(xì)則》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作規(guī)程》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用報(bào)告異議信息處理管理暫行辦法》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司 詢有權(quán)限設(shè)置但沒(méi)有業(yè)務(wù)人員查詢過(guò)程的`痕跡保留，不便于事后追溯問(wèn)題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對(duì)新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。
（三）員工的培訓(xùn)教育情況
通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對(duì)個(gè)人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對(duì)支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級(jí)培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
在人民銀行長(zhǎng)春中心支行的指導(dǎo)下，長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會(huì)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度辦理，使我行的個(gè)人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。
金融自查報(bào)告2
根據(jù)人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統(tǒng)計(jì)檢查方案的通知》要求，我行組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的學(xué)習(xí)，并遵照通知要求對(duì)我行統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、強(qiáng)化依法統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量
在收悉人行的通知后，我行及時(shí)組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等相關(guān)的金融統(tǒng)計(jì)法規(guī)，通過(guò)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升了我行統(tǒng)計(jì)工作人員的依法統(tǒng)計(jì)的意識(shí)。
同時(shí)，我行還對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的所有口徑進(jìn)行了統(tǒng)一，如在業(yè)務(wù)部對(duì)涉農(nóng)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑按照人行的統(tǒng)計(jì)要求進(jìn)行了統(tǒng)一，還組織所有從事統(tǒng)計(jì)工作的人員學(xué)習(xí)了《金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)釋義》，確保了我行統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，提高了我行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集、處理及報(bào)表編制水平，提高了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、成立自查小組，制定自查方案
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議，制定了我行統(tǒng)計(jì)工作自查方案，對(duì)業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部的統(tǒng)計(jì)工作制定了詳盡的自查方案，重點(diǎn)對(duì)日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，同時(shí)對(duì)房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行自查。
三、自查情況
對(duì)照人民銀行下發(fā)的自查要求，對(duì)涉及我行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對(duì)性的自查，對(duì)營(yíng)業(yè)部存款的統(tǒng)計(jì)方法和統(tǒng)計(jì)時(shí)效進(jìn)行了檢查，對(duì)營(yíng)業(yè)部上報(bào)人民銀行的主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)數(shù)據(jù)的計(jì)算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在各類報(bào)表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí)，并能嚴(yán)格按照人行規(guī)定的公式計(jì)算經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，在上報(bào)過(guò)程中不存在遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)等情況。
在對(duì)業(yè)務(wù)部，重點(diǎn)檢查了各類貸款統(tǒng)計(jì)的口徑是否與人民銀行要求的一致，對(duì)涉農(nóng)貸款、農(nóng)村貸款、農(nóng)戶貸款、小微企業(yè)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑進(jìn)行了檢查，業(yè)務(wù)部能夠嚴(yán)格按《貸款通則》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等國(guó)家有關(guān)部門及監(jiān)管單位先行規(guī)定執(zhí)行，各項(xiàng)貸款的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確有效。
綜合部作為我行對(duì)外報(bào)送報(bào)表的窗口，在檢查中重點(diǎn)從上報(bào)時(shí)限，重大事項(xiàng)的報(bào)備等方面進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查顯示，綜合部在報(bào)送各類報(bào)表過(guò)程中，嚴(yán)格按照人行要求的上報(bào)時(shí)限進(jìn)行落實(shí)，并能對(duì)各部門的'統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，確保了各類上報(bào)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和有效，同時(shí)能夠按照人民銀行要求，對(duì)全行發(fā)生的各類重大事項(xiàng)在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行報(bào)備，各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)備工作符合人民銀行的要求。
四、存在的問(wèn)題
統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高。目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。
五、需要完善的工作
1、加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)。通過(guò)組織專門的統(tǒng)計(jì)技能培訓(xùn)和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等，并組織統(tǒng)計(jì)崗位人員參加統(tǒng)計(jì)從業(yè)資格證，以提高統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度和流程建設(shè)。遵照人民人行的金融統(tǒng)計(jì)工作要求，建設(shè)我行統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度或?qū)嵤┘?xì)則，特別是要強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的關(guān)系規(guī)則，進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表、科目與各項(xiàng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目的對(duì)應(yīng)關(guān)系。對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)做進(jìn)一步的明確規(guī)定，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員的培養(yǎng)，建立操作性強(qiáng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)流程，特別是臺(tái)賬建立和操作流程。
3、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔。確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告3
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于展開20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真展開自查，現(xiàn)將自查情況回報(bào)如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的情況：
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專人負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)的貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到即時(shí)整理并歸檔保存，不存有虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的`現(xiàn)象。
四、存有問(wèn)題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因?yàn)槿藛T缺乏，沒(méi)能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工因?yàn)槊τ诟髯匀粘９ぷ髦械氖虑�，�?duì)統(tǒng)計(jì)工作的理解不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施：
1、切實(shí)增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，增強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提升統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適合經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，持續(xù)提升金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地實(shí)行。
金融自查報(bào)告4
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)情況。銀行能否在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對(duì)各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)、檢討和修訂；經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
（二）組織架構(gòu)與崗位職責(zé)。是否由一個(gè)委員會(huì)或部門履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能；各業(yè)務(wù)部門設(shè)臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責(zé)說(shuō)明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強(qiáng)制休假制度。
�。ㄈ┦跈�(quán)授信管理。是否嚴(yán)格按照制度進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設(shè)定交易對(duì)手或投資對(duì)象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理。
�。ㄋ模⿻�(huì)計(jì)核算。是否對(duì)各類同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會(huì)計(jì)核算辦法；記賬方法和會(huì)計(jì)科目的使用是否正確；是否按規(guī)定及時(shí)、全面對(duì)賬；后臺(tái)結(jié)算部門如何對(duì)前臺(tái)交易進(jìn)行監(jiān)督；是否按照“實(shí)
質(zhì)重于形式”的會(huì)計(jì)核算原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)情況納入表內(nèi)或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過(guò)少計(jì)或不計(jì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴(yán)格按照監(jiān)管要求計(jì)提準(zhǔn)備金。
�。┝鲃�(dòng)性管理。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制現(xiàn)金流缺口；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤āＪ欠窠⒘擞行У臉I(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機(jī)制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報(bào)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達(dá)到規(guī)定的良好標(biāo)準(zhǔn)。
（八）合規(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評(píng)價(jià)各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告。
�。ň牛﹥�(nèi)外部審計(jì)情況。內(nèi)外部審計(jì)是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計(jì)劃，檢查、評(píng)估的頻率是否達(dá)到制度要求；對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評(píng)估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否得到切實(shí)整改。
�。ㄊ┢渌矫�。檢查人員應(yīng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話，應(yīng)當(dāng)?shù)浇灰讓?duì)手機(jī)構(gòu)做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應(yīng)保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點(diǎn)
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I(yè)/同業(yè)存放
有無(wú)存放于非金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)和非金融機(jī)構(gòu)的存放款項(xiàng)；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項(xiàng)存放同業(yè)進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)；是否在存放同業(yè)款項(xiàng)中核算借款、投資、拆借等款項(xiàng)；是否定期檢查交易對(duì)手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項(xiàng)的可收回性如何，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是存放在風(fēng)險(xiǎn)較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機(jī)制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
（二）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入
是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機(jī)制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對(duì)手信用狀況的.變化，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否為規(guī)避監(jiān)管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或?qū)⒉鹑胭Y金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規(guī)，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進(jìn)行其他違規(guī)經(jīng)營(yíng)的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場(chǎng)外交易。
（三）系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）
系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責(zé)
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)會(huì)計(jì)核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學(xué)的內(nèi)部資金價(jià)格管理機(jī)制；往來(lái)賬戶的利息計(jì)算是否正確、入賬是否及時(shí)；是否堅(jiān)持系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)定期對(duì)賬制度；對(duì)賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復(fù)核的情況。
（四）票據(jù)轉(zhuǎn)貼
交易對(duì)手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；是否存在將票據(jù)業(yè)務(wù)異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過(guò)轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來(lái)”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對(duì)手以“賣出回購(gòu)”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行回購(gòu)，達(dá)到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
�。ㄎ澹﹤顿Y/回購(gòu)
債券投資/回購(gòu)業(yè)務(wù)內(nèi)控實(shí)際執(zhí)行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺(tái)是否真正獨(dú)立設(shè)臵并有效運(yùn)行；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調(diào)整金額是否準(zhǔn)確；相關(guān)債券信用等級(jí)是否均經(jīng)適當(dāng)評(píng)估、及時(shí)備案并定期更新；是否針對(duì)回購(gòu)交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對(duì)手相同金額的連續(xù)逆回購(gòu)交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購(gòu)交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認(rèn)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確。
�。┬刨J資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
是否遵守真實(shí)性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購(gòu)條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購(gòu)協(xié)議、即期買斷加遠(yuǎn)期回購(gòu)等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴(yán)格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)移，變更擔(dān)保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)在任何時(shí)點(diǎn)上均不落空,及時(shí)調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)計(jì)算; 是否存在使用理財(cái)資金直接購(gòu)買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時(shí)完成有關(guān)信息報(bào)送。
（七）銀信合作業(yè)務(wù)
金融自查報(bào)告5
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的。總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展自查。
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計(jì)自查工作，對(duì)照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的.規(guī)定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
（一）存在的問(wèn)題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)崗位人員，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
�。ǘ┱拇胧�
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
金融自查報(bào)告6
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號(hào)）的要求，我行對(duì)小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)xx％，比全部貸款增速高xx個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類劃分：正常類貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號(hào)。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶，累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái)，舉辦xx銀政企對(duì)接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬(wàn)元。
�。ǘ⿵�(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅(jiān)持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時(shí)滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整，在xx支行的基礎(chǔ)上，對(duì)“只存不貸”的xx營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在xx營(yíng)業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對(duì)企業(yè)融資過(guò)程中擔(dān)保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，xx年在與xx7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，又引入了xx2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至xx年xx月末，通過(guò)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評(píng)級(jí)范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）合理確定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的'同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。
�。ㄋ模﹪�(yán)格落實(shí)貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對(duì)客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測(cè)。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī)，對(duì)采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給借款人的交易對(duì)象。對(duì)采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報(bào)送資金使用情況說(shuō)明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，邀請(qǐng)企事業(yè)單位代表參會(huì)，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問(wèn)題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
�。ㄒ唬⿲I(yíng)機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專營(yíng)機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對(duì)稱。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財(cái)務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專有信息，對(duì)小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報(bào)告7
現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作自查情況匯報(bào)如下：
一、20xx年工作開展情況
（一）建立健全防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作機(jī)制
成立xxx區(qū)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作方案，將年度工作任務(wù)細(xì)化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)（街道）和社區(qū)等單位。建立以問(wèn)題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，由分管區(qū)長(zhǎng)立即調(diào)度，重大問(wèn)題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時(shí)調(diào)度，并將問(wèn)題解決情況納入政府專項(xiàng)督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實(shí)施責(zé)任倒查和問(wèn)責(zé)等。
�。ǘ╅_展金融環(huán)境專項(xiàng)整治行動(dòng)
我區(qū)在20xx年涉金融案件專項(xiàng)清理成果的基礎(chǔ)上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計(jì)29491萬(wàn)元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失4012萬(wàn)元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問(wèn)題8件，涉及金額4900萬(wàn)元，已解決7件，完成率達(dá)89.57%，解決金額4389萬(wàn)元，完成率達(dá)90%。
�。ㄈ╅_展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)
印發(fā)《xxx區(qū)開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案》，全面發(fā)動(dòng)各鄉(xiāng)、街道，有序推進(jìn)各項(xiàng)宣傳工作；副區(qū)長(zhǎng)xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會(huì)議上做了《遠(yuǎn)離非法集資，擴(kuò)大直接融資》的專題報(bào)告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會(huì)，借此機(jī)會(huì)區(qū)投金辦向與會(huì)企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識(shí)，并現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，通過(guò)懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。如龍獅橋鄉(xiāng)、長(zhǎng)風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機(jī)會(huì)，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機(jī)構(gòu)開展集中宣傳活動(dòng)；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動(dòng)社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。
�。ㄋ模╅_展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)
成立了以常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)為組長(zhǎng)，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)（街道）、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機(jī)制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。以工商注冊(cè)信息為抓手，重點(diǎn)監(jiān)管在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。
�。ㄎ澹╅_展小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號(hào)《xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的要求，委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,通過(guò)聽(tīng)取公司負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的基本情況介紹；對(duì)公司的財(cái)務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；被檢查單位填報(bào)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細(xì)檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長(zhǎng)和高管都經(jīng)過(guò)了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊(cè)資本金來(lái)源真實(shí)、合法，增資擴(kuò)股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營(yíng)、發(fā)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財(cái)務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實(shí)際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)職能科室和部門，明確職權(quán)、落實(shí)責(zé)任。各公司都能嚴(yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲(chǔ)、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面仍然還存在著需要進(jìn)一步規(guī)范和完善的地方。
�。┓婪兜胤秸[性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)了《xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》等文件，對(duì)政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責(zé)、總體要求、遵循原則和風(fēng)險(xiǎn)控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財(cái)政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了多次會(huì)議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對(duì)政府性債務(wù)逐項(xiàng)進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認(rèn)債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款來(lái)源和還款時(shí)序，制定切實(shí)可行的償債計(jì)劃，納入預(yù)算管理，按時(shí)償還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴(yán)格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過(guò)單位申報(bào)、財(cái)政部門核實(shí)，仔細(xì)謹(jǐn)慎上報(bào)每一筆債券資金項(xiàng)目。支付每一筆置換債券資金都嚴(yán)格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭(zhēng)取債券資金5576萬(wàn)元，有效化解了存量債務(wù)。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強(qiáng)管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”的`原則，加強(qiáng)對(duì)新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能，對(duì)舉債進(jìn)行事前評(píng)審論證，加強(qiáng)債務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)和工程投資評(píng)審，整體把握和控制全區(qū)政府債務(wù)總規(guī)模。對(duì)新增債券編制預(yù)算調(diào)整方案，并嚴(yán)格按照申報(bào)的項(xiàng)目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長(zhǎng)，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現(xiàn)債務(wù)增長(zhǎng)適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務(wù)規(guī)模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效可控。
二、存在的問(wèn)題
（一）金融環(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門，協(xié)調(diào)難度較大；
�。ǘ┗ヂ�(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)手段很難滿足當(dāng)前防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作的需要；
�。ㄈ┦軈^(qū)級(jí)權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機(jī)構(gòu)需提請(qǐng)市里相關(guān)部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。
三、下一步做法：
（一）要提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)抓好金融環(huán)境整治工作的責(zé)任感；
�。ǘ┘訌�(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)，密切溝通，及時(shí)對(duì)接，信息實(shí)時(shí)共享；
�。ㄈ⿵�(qiáng)化金融理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高處置復(fù)雜金融案件的業(yè)務(wù)水平；
�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣奶幹眯剩鲃�(dòng)作為，及時(shí)執(zhí)行到位；
�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)宣傳，擴(kuò)大效果，及時(shí)有效報(bào)道專項(xiàng)活動(dòng)的開展情況，營(yíng)造濃厚的懲戒失信、激勵(lì)守信的輿論氛圍；
（六）借鑒廣州等地做法，學(xué)習(xí)先進(jìn)地區(qū)經(jīng)驗(yàn)，尋求與第三方金融機(jī)構(gòu)合作，尋找防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作新思路、新舉措。
金融自查報(bào)告8
減稅降費(fèi)是深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要舉措，是黨中央作出的優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的`重要舉措。今年以來(lái)，XX區(qū)稅務(wù)系統(tǒng)全體干部職工迎難而上、戮力同心，在區(qū)委區(qū)政府和市稅務(wù)局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，突出確保減稅降費(fèi)政策措施落地生根這個(gè)主題，持續(xù)優(yōu)化納稅服務(wù)和營(yíng)商環(huán)境，把進(jìn)一步減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)、激發(fā)市場(chǎng)活力、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)納入工作重要日程中，為XX區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展作出應(yīng)有貢獻(xiàn)�，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、總體減稅情況
1-7月，XX區(qū)稅務(wù)局共減免稅款2.26億元，其中20xx年新出臺(tái)政策減免稅款1.01億元，占總減免稅額的44.69%。累計(jì)新增減稅主要由兩個(gè)部分組成：
�。ㄒ唬�20xx年新出臺(tái)減稅政策。累計(jì)新增減稅8255.87萬(wàn)元。其中，深化增值稅改革新增減稅1320.56萬(wàn)（含隨增值稅附征的城市維護(hù)建設(shè)稅、教育費(fèi)附加、地方教育附加減稅141.48萬(wàn)元，下同）；個(gè)人所得稅專項(xiàng)附加扣除政策新增減稅59.9萬(wàn)元；小微企業(yè)普惠性政策新增減稅6874.84萬(wàn)元，其中增值稅新增減稅946.97萬(wàn)元（即月銷售額在3萬(wàn)元至10萬(wàn)元之間的納稅人）；放款小型微利企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)加大企業(yè)所得稅優(yōu)惠力度減免1925.11萬(wàn)元。
（二）20xx年實(shí)施20xx年翹尾減稅政策。累計(jì)新增減稅2106.97萬(wàn)元。其中，個(gè)人所得稅第一步改革翹尾新增減稅779.58萬(wàn)元，增值稅降率翹尾新增減稅966.03萬(wàn)元，統(tǒng)一增值稅小規(guī)模納稅人標(biāo)準(zhǔn)新增減稅292.48萬(wàn)元，其他減稅政策新增減稅36.31萬(wàn)元。
二、深化增值稅改革情況
從深化增值稅改革首月運(yùn)行情況來(lái)看，整體運(yùn)行平穩(wěn)，實(shí)現(xiàn)整體凈減稅1179.08萬(wàn)元（不包括折算附征的城市維護(hù)建設(shè)稅、教育附加和地方教育附加減稅）。
�。ㄒ唬┲饕袠I(yè)整體減稅情況
增值稅16%、10%兩檔稅率分別降低至13%、9%，配套國(guó)內(nèi)旅客運(yùn)輸服務(wù)納入抵扣范圍、不動(dòng)產(chǎn)一次性抵扣、加計(jì)抵減政策三項(xiàng)措施后，絕大多數(shù)行業(yè)實(shí)現(xiàn)了減稅。（詳見(jiàn)附件2）。
1、適用13%稅率行業(yè)減稅情況。原適用16%稅率的制造業(yè)、批發(fā)零售業(yè)因稅率大幅下調(diào)3個(gè)百分點(diǎn)，減稅非常明顯。其中，批發(fā)和零售業(yè)減稅排在所有行業(yè)首位，是受益最大的行業(yè)，實(shí)現(xiàn)凈減稅824。31萬(wàn)元，減稅金額占總減稅金額的`69.91%，制造業(yè)也是此次稅率下調(diào)的主要受益行業(yè)，實(shí)現(xiàn)凈減稅53.38萬(wàn)元。
2、適用9%稅率行業(yè)減稅情況。原適用10%稅率的行業(yè)減稅效應(yīng)也較為明顯。其中，交通運(yùn)輸業(yè)實(shí)現(xiàn)凈減稅139.92萬(wàn)元；建筑業(yè)實(shí)現(xiàn)凈減稅85.34萬(wàn)元。
3、主要適用6%稅率行業(yè)稅收變化情況。適用6%稅率的行業(yè)，主要涉及郵政、電信、現(xiàn)代服務(wù)、生活服務(wù)業(yè)等生產(chǎn)、生活性服務(wù)業(yè)，以及金融行業(yè)。這些行業(yè)由于銷項(xiàng)端6%的稅率保持不變，進(jìn)項(xiàng)端稅率由16%、10%分別下調(diào)至13%、9%，抵扣減少?gòu)亩赡艹霈F(xiàn)增稅；但受益于三項(xiàng)配套措施，生產(chǎn)、生活性服務(wù)業(yè)中的所有行業(yè)實(shí)現(xiàn)減稅，并且減稅面也不小。1-6月，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和生活服務(wù)業(yè)分別實(shí)現(xiàn)凈減稅38.68萬(wàn)元和31.31萬(wàn)元。
三、稅務(wù)部門征收社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)情況
在降低城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)單位繳費(fèi)比例方面，社保費(fèi)征收子系統(tǒng)已經(jīng)在5月開征前將機(jī)關(guān)養(yǎng)老保險(xiǎn)單位繳費(fèi)比率從20%維護(hù)為16%，從系統(tǒng)上確保所有單位繳費(fèi)比例正確無(wú)誤。截至七月底，共減免機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)436.14萬(wàn)，624戶次享受減免，減免率達(dá)100%。
在階段性降低失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)費(fèi)率方面，所有政策維持不變，且失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)目前仍然由社保部門核定，線下傳遞數(shù)據(jù)進(jìn)行征收，無(wú)需在稅務(wù)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，未受到影響。
在調(diào)整社保繳費(fèi)基數(shù)方面，根據(jù)江西省5月30日公布的最新全口徑平均工資4736元，通過(guò)逐一排查，我局沒(méi)有一家單位在60%-300%范圍外，沒(méi)有受到此項(xiàng)優(yōu)惠政策影響。
此外，我局穩(wěn)步推進(jìn)社保費(fèi)征收體制改革，企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和企業(yè)職工其他險(xiǎn)種繳費(fèi)均暫按原征收體制繼續(xù)征收，繳費(fèi)方式穩(wěn)定；不增加小微企業(yè)實(shí)際繳費(fèi)負(fù)擔(dān)，不自行對(duì)歷史欠費(fèi)進(jìn)行集中清繳，務(wù)必使企業(yè)特別是小微企業(yè)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)有實(shí)質(zhì)性下降。
四、下一步工作安排
在深入落實(shí)減稅降費(fèi)工作中，我局以實(shí)而又實(shí)的作風(fēng)，鐵心硬手抓工作落實(shí)，持續(xù)推動(dòng)工作全流程、各環(huán)節(jié)有新的提升，取得了新的積極成效。
�。ㄒ唬┲笓]體系得到進(jìn)一步完善。一是緊盯上級(jí)要求。及時(shí)更新編制新版減稅降費(fèi)工作路線圖、時(shí)間表、任務(wù)書，實(shí)現(xiàn)掛圖作戰(zhàn)、對(duì)表銷號(hào)。二是統(tǒng)籌工作部署。為切實(shí)給基層減負(fù)，對(duì)減稅降費(fèi)相關(guān)數(shù)據(jù)由減稅辦進(jìn)行統(tǒng)一集中下發(fā)。三是暢通上傳下達(dá)。及時(shí)向下傳達(dá)總局、省局以及市局減稅辦問(wèn)題解決方案和答復(fù)口徑，同時(shí)收集基層管理部門反饋的意見(jiàn)建議，進(jìn)行匯總梳理、建賬銷號(hào)，指導(dǎo)推進(jìn)工作。
（二）內(nèi)外合力得到進(jìn)一步聚集。一是思想同心。全省各級(jí)稅務(wù)局繼續(xù)開展集中走訪，在減稅降費(fèi)出臺(tái)之際，我局積極爭(zhēng)取并得到多部門的支持和配合，主動(dòng)向區(qū)委區(qū)政府和區(qū)紀(jì)委匯報(bào)，得到了區(qū)政府、區(qū)審計(jì)局、區(qū)財(cái)政局以及社區(qū)街道等各部門幫助與支持。二是行動(dòng)同步。重點(diǎn)打造“縣長(zhǎng)稅課”品牌，專題輔導(dǎo)減稅降費(fèi)等相關(guān)稅收政策，我局?jǐn)M將通過(guò)集中授課、政府常務(wù)會(huì)議、地方黨委理論中心組學(xué)習(xí)等形式，向地方黨政部門講授一堂“減稅降費(fèi)”知識(shí)課，進(jìn)一步助力減稅降費(fèi)政策的落實(shí)。
�。ㄈ┬麄鬏o導(dǎo)得到進(jìn)一步強(qiáng)化。我局積極暢通線上+線下兩條宣傳輔導(dǎo)渠道，第一輪深化增值稅改革一般納稅人的宣傳輔導(dǎo)戶數(shù)共827戶，采取實(shí)體納稅人學(xué)堂5場(chǎng)次，通過(guò)QQ、微信等方式推送信息58條。第二輪主要針對(duì)三類小微企業(yè)，已宣傳輔導(dǎo)小微企業(yè)4900戶，通過(guò)QQ、微信等方式推送信息達(dá)4600戶次，上門一對(duì)一輔導(dǎo)25戶次，電話輔導(dǎo)275戶次。第三輪重點(diǎn)對(duì)生產(chǎn)、生活性服務(wù)業(yè)納稅人共計(jì)132戶納稅人進(jìn)行實(shí)體納稅人培訓(xùn)。實(shí)現(xiàn)了一般納稅人和小微企業(yè)的宣傳輔導(dǎo)面100%。為助力社保費(fèi)政策的順利落地生根，4月26日，我局對(duì)轄區(qū)內(nèi)共計(jì)224戶繳費(fèi)人開展了社會(huì)保險(xiǎn)降率培訓(xùn)，培訓(xùn)覆蓋面達(dá)100%。此外，我局還印制發(fā)放減稅降費(fèi)政策60問(wèn)5000份，告納稅人一封信5000份，發(fā)放省、市局編印各類政策匯編15560份。信息報(bào)道上，我局在《鳳凰網(wǎng)》、《稅務(wù)專報(bào)》、《中國(guó)稅務(wù)報(bào)》、《江西手機(jī)報(bào)》、《中國(guó)新聞網(wǎng)》、市局減稅降費(fèi)專報(bào)以及局內(nèi)網(wǎng)等媒體和平臺(tái)刊發(fā)了系列減稅降費(fèi)新聞稿件。
（四）政策落實(shí)得到進(jìn)一步推動(dòng)。一是在管理服務(wù)上出實(shí)招。開展第三方亂收費(fèi)行為排查整治，結(jié)合“三服務(wù)”實(shí)地走訪企業(yè)和隨機(jī)電話回訪納稅人等方式，抽查共計(jì)30家使用稅控盤企業(yè)，抽查中未發(fā)現(xiàn)亂收費(fèi)現(xiàn)象，減稅降費(fèi)工作推進(jìn)平穩(wěn)有力有序。二是在退稅辦理上出新招。針對(duì)應(yīng)享未享自然人退稅難點(diǎn)，我局組織青年先鋒突擊隊(duì)，根據(jù)市各大商業(yè)銀行發(fā)來(lái)的銀行賬號(hào)信息加班加點(diǎn)錄入金三系統(tǒng)，發(fā)起自然人退稅流程，梳理自然人應(yīng)享未享數(shù)據(jù)，共處理四千多條自然人數(shù)據(jù)。三是在社保征收上出硬招。社保降率政策實(shí)施以來(lái)，我局積極協(xié)調(diào)人社部門，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)申報(bào)繳納，大力推行機(jī)關(guān)事業(yè)單位電子繳庫(kù)，已全部解決零余額賬戶繳費(fèi)問(wèn)題，我局電子繳庫(kù)率為100%。
�。ㄎ澹┙y(tǒng)計(jì)核算得到進(jìn)一步提升。為完善數(shù)據(jù)質(zhì)量保障機(jī)制，不斷提高前端源頭數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，理順數(shù)據(jù)核查、會(huì)審、差錯(cuò)數(shù)據(jù)更正等后端糾錯(cuò)業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提高減稅降費(fèi)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，我局減稅辦以及各個(gè)科室人員每日登陸大數(shù)據(jù)平臺(tái)查看最新數(shù)據(jù)情況。
下一步，我局將繼續(xù)落實(shí)好區(qū)委、區(qū)政府工作部署，進(jìn)一步提高政治站位，持續(xù)跟蹤減稅降費(fèi)政策落實(shí)情況，切實(shí)做到分析更深入、核算更精準(zhǔn)、服務(wù)更優(yōu)化、輔導(dǎo)更到位，確保減稅降費(fèi)落地生根，向廣大納稅人繳費(fèi)人交上合格答卷。
金融自查報(bào)告9
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于開展20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進(jìn)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真開展自查，現(xiàn)將自 查情況回報(bào)如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的情況：
我支行能及時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專人負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)的.貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存在問(wèn)題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒(méi)能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施 ：
1、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地進(jìn)行。
金融自查報(bào)告10
20xx年3月15日，中央電視臺(tái)曝光了有關(guān)商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶個(gè)人金融信息，并導(dǎo)致大量客戶總計(jì)3000余萬(wàn)元存款被盜的事件。這一事件說(shuō)明，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)并未充分重視客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作，沒(méi)有認(rèn)識(shí)到保護(hù)客戶個(gè)人金融信息是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，缺乏行之有效的'內(nèi)控制度，也不了解違法收集、使用和對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息可能導(dǎo)致的惡劣影響和嚴(yán)重后果。為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》(中國(guó)人民銀行令〔20xx〕第3號(hào)發(fā)布)、《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》(銀發(fā)〔20xx〕17號(hào))等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息，不得向任何單位和個(gè)人出售客戶個(gè)人金融信息，不得違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息。
二、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施確保客戶個(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應(yīng)完善本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度，強(qiáng)化各部門、崗位和人員在客戶個(gè)人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制;在技術(shù)上，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個(gè)人金融信息被盜的風(fēng)險(xiǎn);在員工教育上，應(yīng)于近期在全轄范圍內(nèi)集中開展一次客戶個(gè)人金融信息保護(hù)的培訓(xùn)教育工作，使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對(duì)本機(jī)構(gòu)及員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，進(jìn)一步落實(shí)本機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)內(nèi)控制度。
三、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的自查情況，適時(shí)開展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的專項(xiàng)檢查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未有效開展相關(guān)工作、未履行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)，侵害客戶合法權(quán)益的，將根據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
請(qǐng)中國(guó)人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
金融自查報(bào)告11
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號(hào)《關(guān)于開展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號(hào))的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
【一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署】
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
【二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況】
(一)落實(shí)整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的`情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
(三)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況
1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2.認(rèn)真開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3.通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
(四)統(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
【三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施】
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告12
為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題視頻會(huì)議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動(dòng)迅速，2月底召開專題會(huì)議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專項(xiàng)工作，根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實(shí)施方案，結(jié)合本部門實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動(dòng)內(nèi)容，把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位，把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開展“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專項(xiàng)整治活動(dòng)。現(xiàn)將整治活動(dòng)情況匯報(bào)如下：
一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。
3月13日分行風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專項(xiàng)整治工作的動(dòng)員講話，充分認(rèn)識(shí)到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立，關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的實(shí)效，做好此項(xiàng)工作意義重大。
二、明確任務(wù)，細(xì)化措施。
結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調(diào)人員組成檢查小組，對(duì)各部室開展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，開展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達(dá)到100%，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的指導(dǎo)，幫助營(yíng)業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù)，并以此自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識(shí)，更好地服務(wù)社會(huì)防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對(duì)照銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求，我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個(gè)公開”對(duì)中長(zhǎng)期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>
�。�1）不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，在貸款敘做過(guò)程中嚴(yán)格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對(duì)手，不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的'前提條件。
�。�3）不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的服務(wù)項(xiàng)目并收費(fèi)的情況。特別是收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。
（4）不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí)，禁止收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品，以及購(gòu)買理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)統(tǒng)一向分行報(bào)銷，授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報(bào)銷。
（二）結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作情況
金融自查報(bào)告13
xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設(shè)工作在區(qū)委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合自身工作實(shí)際，按照區(qū)紀(jì)委的要求，不斷加強(qiáng)機(jī)關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習(xí)，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導(dǎo)班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責(zé)任目標(biāo)和各項(xiàng)規(guī)章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的落實(shí)�，F(xiàn)將一年來(lái)黨風(fēng)廉政建設(shè)自查情況匯報(bào)如下：
一、 黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實(shí)情況
1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政手冊(cè)》、黨內(nèi)監(jiān)督“兩個(gè)條例”及其他有關(guān)文件，深入開展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動(dòng)方式，開展警示學(xué)習(xí)教育。為了更好地發(fā)揮正面引導(dǎo)的典型示范效應(yīng)，始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標(biāo)責(zé)任管理，始終堅(jiān)持周五政治學(xué)習(xí)制度。
2.建立健全了各項(xiàng)規(guī)章制度。把廉政建設(shè)責(zé)任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作意見(jiàn)和責(zé)任目標(biāo)》、《民主生活會(huì)制度》、《議事規(guī)則》等廉潔自律規(guī)章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負(fù)責(zé)人具體責(zé)任及目標(biāo)范圍，并對(duì)責(zé)任考核、責(zé)任追究作了具體規(guī)定，實(shí)行責(zé)任追究制，為黨風(fēng)廉政建設(shè)工作起到了監(jiān)督和約束作用。在民主生活會(huì)上，每位成員都把自己堅(jiān)持黨性、端正黨風(fēng)、維護(hù)黨紀(jì)特別是保持廉潔以及廉政建設(shè)責(zé)任制工作完成情況作為重要匯報(bào)內(nèi)容。在召開民主生活會(huì)時(shí)，我們讓股室負(fù)責(zé)人參加，廣泛征求意見(jiàn)，增加工作透明度，加強(qiáng)監(jiān)督，保證了民主生活會(huì)的質(zhì)量。凡屬機(jī)關(guān)重大事項(xiàng)如人事任免、重大財(cái)務(wù)開支等事先經(jīng)過(guò)集體研究再作決定。行政責(zé)任追究制的.實(shí)行，進(jìn)一步規(guī)范了機(jī)關(guān)全體同志的日常行為規(guī)范。
3認(rèn)真落實(shí)四大紀(jì)律八項(xiàng)要求。堅(jiān)持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規(guī)矩”和反面的“禁令”來(lái)制約行使權(quán)力過(guò)程中的隨意性。同時(shí)還認(rèn)真落實(shí)依法行政責(zé)任制，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定，各股室每季度都要對(duì)本股室黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現(xiàn)苗頭性傾向性問(wèn)題及時(shí)糾正，重大問(wèn)題及時(shí)報(bào)告，半年和年終要分別寫出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的書面報(bào)告。把對(duì)責(zé)任制的檢查同干部考核工作緊密結(jié)合起來(lái)，在年度考核中要實(shí)行廉政建設(shè)一票否決制，對(duì)因工作抓得不力而造成嚴(yán)重后果和惡劣影響的，層層追究嚴(yán)肅處理領(lǐng)導(dǎo)干部的相關(guān)責(zé)任。
二、黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)定執(zhí)行情況
1.單位的各項(xiàng)重大事項(xiàng)工作。嚴(yán)格按照《機(jī)關(guān)干部廉潔自律八條規(guī)定》增強(qiáng)反腐敗斗爭(zhēng)意識(shí)，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X(jué)行動(dòng)，融入日常生活、工作之中，時(shí)刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會(huì)公開服務(wù)承諾，接受群眾監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)班子一貫注意工作方法，堅(jiān)持民主集中制原則，尊重班子成員意見(jiàn)，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機(jī)關(guān)各項(xiàng)管理制度。為了保證政務(wù)公開，以制度約束每個(gè)黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項(xiàng)目標(biāo)考核管理辦法和各項(xiàng)制度，領(lǐng)導(dǎo)班子定期例會(huì)，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報(bào)例會(huì)等。會(huì)上大家都客觀反映工作情況及個(gè)人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問(wèn)題，均能充分發(fā)表個(gè)人的觀點(diǎn)意見(jiàn)，供領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。
3.單位工作用車的使用和管理。能夠嚴(yán)格按照規(guī)定和機(jī)關(guān)車輛管理制度，凡是公務(wù)用車，均由用車人申請(qǐng)，綜合股填寫申請(qǐng)單，再經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可出車，杜絕私人用車。
4領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行不準(zhǔn)接受禮金、有價(jià)證券和有價(jià)證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀(jì)違規(guī)。領(lǐng)導(dǎo)干部政治強(qiáng)、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀(jì)律等各個(gè)方面嚴(yán)格要求自己，規(guī)范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導(dǎo)干部從沒(méi)有違紀(jì)違規(guī)和收受現(xiàn)象。
5.開展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中，黨組始終堅(jiān)持標(biāo)本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎(chǔ)上下功夫。堅(jiān)持做到“四個(gè)結(jié)合”，即理論灌輸和專題教育相結(jié)合，增強(qiáng)教育的吸引力，感染力；針對(duì)性與預(yù)防性相結(jié)合，把小事當(dāng)大事抓，把苗頭當(dāng)隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結(jié)合，逢會(huì)必講，常抓不懈；正面疏導(dǎo)與反面警示相結(jié)合，做到警鐘長(zhǎng)鳴。
三、存在的問(wèn)題
xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中雖然取得一些了成績(jī)，但仍存在著一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內(nèi)民主生活會(huì)質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。
四、下一步改進(jìn)工作的方法
在今后一個(gè)時(shí)期的工作中，我們將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)勢(shì)，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線，在行動(dòng)上切實(shí)執(zhí)行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定。
一是加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作的領(lǐng)導(dǎo)，大力推進(jìn)上下級(jí)談話、述職述廉、公開承諾、個(gè)人重大是項(xiàng)報(bào)告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項(xiàng)工作。
二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認(rèn)真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，認(rèn)真自查自糾。
三是充分發(fā)揮部門職能作用，抓好機(jī)關(guān)對(duì)廉潔自律的宣傳學(xué)習(xí)。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營(yíng)造黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的社會(huì)輿論氛。
金融自查報(bào)告14
根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（XX【20xx】40號(hào)）、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會(huì)議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02-6號(hào)，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見(jiàn)書，我行對(duì)照意見(jiàn)書提出的問(wèn)題，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對(duì)行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的.問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)
算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，通過(guò)檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。.通過(guò)對(duì)歷年來(lái)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。 截止20xx年3月31日，我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989 萬(wàn)元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類貸款為1144萬(wàn)元，次級(jí)類貸款為1746萬(wàn)元，可疑類貸款為6835萬(wàn)元，損失類貸款為37萬(wàn)元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過(guò)信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間
通過(guò)對(duì)20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬，沒(méi)有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
�。ǘ┡c信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來(lái)情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬(wàn)元，我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)其他資金往來(lái)。
（三）回購(gòu)、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元，其中國(guó)債5000萬(wàn)元；央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為122084萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元，其中央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元，其中央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對(duì)無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng) 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬(wàn)元（除3月份季度結(jié)息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購(gòu)業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù)，交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對(duì)無(wú)誤。質(zhì)押式正回購(gòu)業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款科目反映，對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對(duì)無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬(wàn)元，涉農(nóng)貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
�。ㄎ澹�20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬(wàn)元，年度新增可貸額度79449萬(wàn)元，年度新增貸款94008萬(wàn)元，剔除社團(tuán)貸款21628萬(wàn)元，投放本地新增貸款為72380萬(wàn)元，由此可以測(cè)算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%，達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。
（六）理財(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。 四、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告15
根據(jù)中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查工作的通知》（沈銀辦發(fā)[20xx]84號(hào)）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本行的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作開展自查�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：xxxx
副組長(zhǎng)：xxxx
成員：xxxx
二、自查時(shí)間
20xx年5月24日——20xx年5月27日
三、自查內(nèi)容
20xx年1月1日至20xx年12月31日個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況。
四、自查結(jié)果
（1）個(gè)人金融信息保護(hù)自查情況
1、我行建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》、商業(yè)銀行保密工作實(shí)施辦法》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度，在個(gè)人金融信息收集、使用和保管上嚴(yán)格按照保密要求執(zhí)行，確保客戶信息安全無(wú)泄漏。
各部門嚴(yán)格按照年初制定的'員工教育培訓(xùn)計(jì)劃安排對(duì)員工開展培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涉及保密知識(shí)、信貸業(yè)務(wù)、營(yíng)銷技巧、法律法規(guī)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、電子金融業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、安全保衛(wèi)等培訓(xùn)xxx期，合計(jì)xxx天，累計(jì)xxx人次，培訓(xùn)面達(dá)到100%。并要求做到培訓(xùn)有計(jì)劃、有記錄、有總結(jié)、有測(cè)評(píng)，確保員工培訓(xùn)教育真正落到實(shí)處，確有實(shí)效。
2、我行暫無(wú)涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴或其他爭(zhēng)議、案件。
3、人民銀行、銀監(jiān)局各級(jí)單位業(yè)務(wù)部門在此前相關(guān)檢查中未涉及個(gè)人金融信息保護(hù)問(wèn)題。
（2）銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)自查情況
1、內(nèi)控制度建設(shè)情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒(méi)有開辦理財(cái)業(yè)務(wù)，所以暫時(shí)沒(méi)有建設(shè)信息反饋制度，其它制度均已建立。
2、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況：自查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題，所有項(xiàng)目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執(zhí)行。
3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》等管理制度，所有項(xiàng)目都按文件要求執(zhí)行。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》等管理制度。我行目前沒(méi)有開展信用卡業(yè)務(wù)，與信用卡相關(guān)的系統(tǒng)和制度都沒(méi)建立。
5、收單業(yè)務(wù)：我行收單業(yè)務(wù)未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。
6、救濟(jì)保護(hù)情況：我行開辦借記卡業(yè)務(wù)以來(lái)，案件發(fā)生率為零。
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