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資金管理風險自查報告(通用5篇)
時間過得真快啊,工作已經(jīng)告一段落了,回想這一段時間的工作,獲得了成績,也存在著問題,非常值得我們做好總結(jié)和完成自查報告。來參考自己需要的自查報告吧,下面是小編精心整理的資金管理風險自查報告(通用5篇),希望能夠幫助到大家。
資金管理風險自查報告1
根據(jù)你局《關于開展工程建設項目專項檢查工作的通知》文件精神,我鎮(zhèn)對20xx年1月至20xx年6月以來的工程項目進行了認真清理自查,現(xiàn)將自查清理情況報告如下:
一、加強組織領導,確保自查工作落到實處。
我鎮(zhèn)黨委政府高度重視工程建設項目專項檢查自查工作,成立了以書記、鎮(zhèn)長為組長,分管領導為副組長的工程建設項目專項檢查工作領導組。
二、自查情況
(一)實施工程建設項目個數(shù)
20xx年1月至20xx年6月實施工程項目7個。其中:
20xx年實施工程項目5個。分別是:敘永鎮(zhèn)草市街風貌塑造工程;敘永鎮(zhèn)深基墳至龍安橋彩鋼雨棚裝飾工程;敘永鎮(zhèn)三八場村活動室綜合樓修建;三元壩地質(zhì)排危;敘永鎮(zhèn)原魚鳧鄉(xiāng)政府拆除排危工程。
20xx年1至6月實施項目工程2個。分別是:敘永鎮(zhèn)政府下院壩辦公樓樓頂維修;敘永鎮(zhèn)敬老院維修工程。
(二)工程采購情況
20xx年1月至20xx年6月實施工程項目有政府采購計劃通知單。
縣集中采購的項目工程4個。其中:敘永鎮(zhèn)草市街風貌塑造工程;敘永鎮(zhèn)深基墳至龍安橋彩鋼雨棚裝飾工程;敘永鎮(zhèn)三八場村活動室綜合樓修建;三元壩地質(zhì)排危。
本級政府分散采購的項目工程2個。其中:政府下院壩辦公樓樓頂維修;敘永鎮(zhèn)敬老院維修工程。
(三)工程完工情況
20xx年1月至20xx年6月實施工程項目中已完工項目3個建設項目。其中:敘永鎮(zhèn)草市街風貌塑造工程;敘永鎮(zhèn)深基墳至龍安橋彩鋼雨棚裝飾工程;敘永鎮(zhèn)原魚鳧鄉(xiāng)政府拆除排危工程。工程完工后未驗收的項目1個(三元壩地質(zhì)排危)。在建工程項目3個。其中:敘永鎮(zhèn)三八場村活動室綜合樓修建;敘永鎮(zhèn)政府下院壩辦公樓樓頂維修;敘永鎮(zhèn)敬老院維修工程。
(四)資金結(jié)算情況
1、敘永鎮(zhèn)草市街風貌塑造工程。政府采購價1,640,068元,審計結(jié)算金額1,584,104元,已付工程款1,504,899元,目前因財政資金調(diào)度困難欠撥79205元。
2、敘永鎮(zhèn)深基墳至龍安橋彩鋼雨棚裝飾。政府采購價302,800元,未審計,按實驗收后實付金額247,380元。
3、敘永鎮(zhèn)三八場村活動室綜合樓修建工程。屬在建項目,政府采購價1,970,316元,已撥付787,000元。
4、三元壩地質(zhì)排危工程。政府采購價143,753元,已撥付80,000元,欠撥63,753元。
5、敘永鎮(zhèn)原魚鳧鄉(xiāng)政府拆除排危工程。分散采購合同29,600元,未審計,實付金額28,120元。
6、敘永鎮(zhèn)政府下院壩辦公樓樓頂維修。屬在建工程未結(jié)算。
7、敘永鎮(zhèn)敬老院維修工程。屬在建工程未結(jié)算。
三、存在問題
1、部分工程建設項目未經(jīng)過審計付款建設項目自查報告默認。
2、由于鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金調(diào)度困難,存在未按項目進度或合同及時足額撥款。
3、未嚴格執(zhí)行《基本建設財務制度》來核算賬務。
四、下一步工作
1、嚴格執(zhí)行按照省政府14號文件規(guī)定,即對于增加工程量必須施工單位申報、監(jiān)理簽字、業(yè)主認可概算批準部門會同行政主管部門評審的`程序辦理,以及《政府采購法》的有關規(guī)定和審計的要求執(zhí)行。
2、強化制度建設。為切實管好用好各項財政性項目建設資金,加強資金的監(jiān)督和管理,切實做到?顚S,制定切實可行的工程建設項目相關管理制度。
3、加強業(yè)務學習、規(guī)范賬務核算。
資金管理風險自查報告2
一、認真貫徹國家各項財經(jīng)法律法規(guī),做到依法管理優(yōu)撫經(jīng)費。
做好優(yōu)撫經(jīng)費的管理發(fā)放工作對于保障優(yōu)撫對象基本權(quán)益、維護改革發(fā)展穩(wěn)定大局、促進國防和軍隊建設、構(gòu)建社會主義和諧社會的重要意義,增強緊迫感、責任和使命感,確保將國家安排的撫恤補助經(jīng)費和各項優(yōu)撫政策落實到每個優(yōu)撫對象身上是我們的重要工作。多年來,局黨組非常重視對民政優(yōu)撫經(jīng)費的管理,自覺貫徹執(zhí)行《審計法》、《預算法》、《會計法》、《預算外資金管理實施辦法》,經(jīng)常組織財會人員以及機關干部、職工學習有關財經(jīng)政策和紀律,認真檢查本局及鎮(zhèn)(鄉(xiāng))民政優(yōu)撫經(jīng)費在管理使用中存在的問題。為切實加強對民政優(yōu)撫經(jīng)費使用的監(jiān)督管理,保證其做到專款、專管、專用,中央、省、市以及區(qū)有關部門都對民政優(yōu)撫經(jīng)費的管理使用作出了明確規(guī)定,201X年以來我局也結(jié)合我區(qū)的實際,對規(guī)范民政優(yōu)撫經(jīng)費的管理使用制定了切實有效的措施,如:201X年11月區(qū)民政局、區(qū)財政局下發(fā)了《關于優(yōu)撫救濟對象撫恤補助救濟資金實行社會化發(fā)放辦法》和《關于撫恤補助經(jīng)費社會化發(fā)放過程中加強管理工作的通知》,明確了優(yōu)撫經(jīng)費是國家用來保障優(yōu)撫對象基本生活的專項經(jīng)費,并規(guī)定了它的發(fā)放對象、發(fā)放范圍,發(fā)放辦法和有關責任與處罰等,從而使我區(qū)民政優(yōu)撫經(jīng)費的管理使用更加有章可循。我局除在日常工作中注意檢查民政優(yōu)撫經(jīng)費使用情況外。每年還主動請區(qū)審計局對民政優(yōu)撫經(jīng)費使用情況進行審計,同時還定期不定期地匯同區(qū)財政、監(jiān)察、審計等部門對各鎮(zhèn)(鄉(xiāng))民政優(yōu)撫經(jīng)費的使用情況進行檢查,對發(fā)現(xiàn)的問題及時要求其整改,以保證民政優(yōu)撫經(jīng)費使用的合法性。
二、認真執(zhí)行部門預算,嚴格“收支兩條線”。
自20xx年7月份-20xx年xx月份,我區(qū)民政優(yōu)撫經(jīng)費預算執(zhí)行情況良好,加之區(qū)上建立了會計管理中心和國庫集中收付制度。我局嚴格按照區(qū)政府有關規(guī)定,所有資金、帳戶全部由會管中心和國庫集中收付中心管理。嚴格執(zhí)行“收支兩條線”所有預算外收入全部納入?yún)^(qū)財政預算外專戶管理。
三、認真做好整改,加強落實工作
民政優(yōu)撫經(jīng)費是維護社會穩(wěn)定的重要經(jīng)費,在性質(zhì)上它屬于百姓的'“救命錢”,在政策上它屬于“高位錢”。因此,國家歷來都把民政優(yōu)撫經(jīng)費作為審計、監(jiān)督的重點。建區(qū)以來,區(qū)審計局每年都要對民政優(yōu)撫經(jīng)費進行審計,有時區(qū)審計局工作安排不過來,而沒有安排審計民政優(yōu)撫經(jīng)費時,我們都積極主動去爭取列入審計。對審計出來的問題,認真進行整改,對審計提出的審計意見認真研究落實。
四、著力于財務制度建設,強化內(nèi)部財務管理
我局始終堅持以規(guī)范財務制度主動接受監(jiān)督入手,強化財務管理,在管好用好民政優(yōu)撫經(jīng)費上下功夫。我們深知XX區(qū)財政基礎薄弱,區(qū)內(nèi)優(yōu)撫對象,因傷、因病、因災致貧致窮需要政府救助的民政工作對象數(shù)量眾多,民政優(yōu)撫經(jīng)費相當有限。為了管好用好民政優(yōu)撫經(jīng)費,我們一是制定并長期堅持和完善了財務制度,機關所有經(jīng)費實行集中統(tǒng)一管理,年初編制預算,做到有計劃開支。中央、省、市的專項經(jīng)費實行專款專用。未經(jīng)集體研究同意開支的經(jīng)費一律不得開支。二是嚴格審核監(jiān)督,相關人員嚴格把好審核報銷關,對于不符合規(guī)定的開支,一律不予報銷。各項經(jīng)費的開支情況,接受區(qū)財政局的經(jīng)常性監(jiān)督,定期接受市民政局的檢查,每年還主動接受區(qū)審計局的財務收支審計。三是不斷加強對鎮(zhèn)(鄉(xiāng))民政優(yōu)撫經(jīng)費管理使用的檢查力度。近幾年來,我們年年匯同區(qū)財政、監(jiān)察等部門對各鎮(zhèn)(鄉(xiāng))民政優(yōu)撫經(jīng)費的使用情況進行檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。
總之,通過自查,我們認為,我局的經(jīng)費管理是規(guī)范的,制度是健全的,支出是合規(guī)的。我們將進一步加強對國家財政法規(guī)的學習,進一步強化和完善財務管理制度,嚴格遵守國家財經(jīng)紀律,切實管好用好各項民政優(yōu)撫經(jīng)費,為XX區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展和社會的穩(wěn)定做出新的貢獻。
資金管理風險自查報告3
根據(jù)市人社局、市財政局《關于開展就業(yè)專項資金檢查的通知》精神,進一步提高就業(yè)專項資金使用管理的規(guī)范性、有效性和安全性,確保各項就業(yè)補貼政策落實到實處,我局對近兩年來就業(yè)專項資金的使用、管理及制度建設情況進行了認真全面自查,現(xiàn)將自查情況報告如下。
一、就業(yè)專項資金收支情況
。ㄒ唬20xx年就業(yè)專項資金收支情況
1.收入:20xx年收入2493.11萬元,其中:就業(yè)補助收入1896.28萬元,小額貸款貼息587萬元(其中婦女貸款貼息568萬元),小額貸款獎勵金6.2萬元,小額貸款擔;2萬元,其他收入(利息)1.63萬元。
2.支出:20xx年支出2910.30萬元,其中:基層平臺建設支出67.14萬元;培訓補貼支出29.51萬元;社保補貼支出802.40萬元(其中固定就業(yè)社保補貼支出651.69萬元,靈活就業(yè)社保補貼支出150.71萬元);崗位補貼支出890.39萬元;宣傳費等其他支出20.03萬元;小貸貼息支出1096.71萬元(其中小額擔保貸款貼息支出52.77萬元,婦女貸款貼息支出1043.94萬元);小貸獎勵金支出3.82萬元;就業(yè)見習補貼支出0.3萬元。xx年就業(yè)專項資金當年收支結(jié)余417.19萬元。
(二)2014年1-9月就業(yè)專項資金收支情況
1.收入:2014年1-9月收入2500.42萬元,其中:就業(yè)補助收入1771萬元(第一批中、省資金1752萬元,區(qū)級財政配套19萬元),小額貸款貼息728.9萬元;其他收入(利息)0.52萬元。
2.支出:2014年1-9月支出2037.24萬元,其中:基層平臺建設支出48.88萬元;培訓補貼支出33.74萬元;社保補貼支出461.xx萬元(其中固定就業(yè)社保補貼支出460.63萬元,靈活就業(yè)社保補貼支出0.5萬元);崗位補貼支出635.9萬元;扶持公共就業(yè)服務等其他支出19萬元;小貸貼息支出835.29萬元(其中小額擔保貸款貼息支出39.82萬元,婦女貸款貼息支出795.47萬元);就業(yè)見習補貼支出3.3萬元。
二、就業(yè)專項資金使用的社會效益明顯
兩年來,我們圍繞區(qū)委、區(qū)政府“兩化互動,城鄉(xiāng)統(tǒng)籌”發(fā)展戰(zhàn)略,實施積極的就業(yè)政策,多渠道開發(fā)就業(yè)崗位,努力改善就業(yè)環(huán)境,支持勞動者自謀職業(yè)和自主創(chuàng)業(yè),鼓勵企業(yè)更多吸納就業(yè),幫助困難群體就業(yè),努力完善城鄉(xiāng)就業(yè)服務體系,為促進我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展,保持社會穩(wěn)定創(chuàng)造良好的條件。
。ㄒ唬┚蜆I(yè)困難對象的就業(yè)得到了有效保障。一是針對就業(yè)困難人員就業(yè)難的問題,積極開發(fā)公益性崗位促進困難人員就業(yè),以4050人員、殘疾人和低保家庭人員為安置重點,20xx年和20xx年1-9月公益性崗位分別安置了就業(yè)困難人員1089人和937人,主要安置在城市管理、鄉(xiāng)鎮(zhèn)場鎮(zhèn)保潔、敬老院、學校宿管和食堂、社區(qū)協(xié)理和工勤等崗位,實現(xiàn)了就業(yè)工作和社會事業(yè)共同發(fā)展的雙贏局面。二是積極鼓勵和支持就業(yè)困難人員通過各種方式靈活就業(yè)和自謀職業(yè),繼續(xù)執(zhí)行靈活就業(yè)人員的社保補貼援助政策,20xx年為469名符合條件的靈活就業(yè)人員發(fā)放社保補貼150.71萬元,并于當年12月份全部兌現(xiàn)到位。20xx年該項工作已經(jīng)啟動正在有序開展。三是公共就業(yè)服務中心多渠道收集就業(yè)崗位并及時發(fā)布招聘信息,全力為企業(yè)和勞動者搭建用工和就業(yè)平臺。通過“就業(yè)援助月”“春風行動”“送崗位下鄉(xiāng)”“返鄉(xiāng)務工人員專場招聘會”、“市區(qū)聯(lián)合招聘會”等多種形式,鼓勵企業(yè)吸納安置就業(yè)困難人員,努力促進就業(yè)。
。ǘ┞殬I(yè)技能培訓在提升勞動者就業(yè)競爭力上成效明顯。20xx年和2012年1-9月分別投入職業(yè)技能培訓和創(chuàng)業(yè)培訓資金29.51萬元和33.74萬元,分別對548名和521名下崗失業(yè)人員進行了免費技能培訓和創(chuàng)業(yè)培訓,技能培訓包括辦公自動化、機械加工、服務類等7個專業(yè),極大提升了下崗失業(yè)人員和農(nóng)民工的就業(yè)及自主創(chuàng)業(yè)能力。
(三)基層公共就業(yè)和社會保障服務平臺日趨完善。一是全區(qū)15個鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、34個社區(qū)均建有就業(yè)和社會保障服務中心及服務站,配備有專門的工作人員、辦公場所、服務窗口,建立了相關的工作制度、工作流程和基礎臺帳,規(guī)范化程度進一步提高。二是2014年投資47萬元為鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、社區(qū)就業(yè)和社會保障服務平臺配置了電腦、一體打印機、激光打印機等辦公設備,建立和完善了區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道就業(yè)和社會保障服務信息網(wǎng)絡,基本實現(xiàn)了就業(yè)申報審核管理信息和就業(yè)服務資源共享,使就業(yè)和社會保障服務功能向基層延伸,提高了服務效率。
(四)形成了創(chuàng)業(yè)帶動就業(yè)的可喜局面。一是通過發(fā)放小額擔保貸款扶持創(chuàng)業(yè)。20xx年為107名失業(yè)人員發(fā)放貸款301萬元,5戶勞動密集型企業(yè)發(fā)放貸款1000萬元;2014年1-9月為72名失業(yè)人員發(fā)放貸款229萬元,2戶勞動密集型企業(yè)發(fā)放貸款400萬元。通過資金扶持,促進了個體民營經(jīng)濟的發(fā)展,并提供了大量的就業(yè)崗位。二是通過開展創(chuàng)業(yè)培訓引導創(chuàng)業(yè)。幫助創(chuàng)業(yè)者系統(tǒng)學習知識和技能,不僅使學員的就業(yè)觀念發(fā)生轉(zhuǎn)變,更激發(fā)了他們的創(chuàng)業(yè)意識,掌握創(chuàng)業(yè)技能,提高創(chuàng)業(yè)成功率。
三、就業(yè)專項資金使用管理監(jiān)督情況
。ㄒ唬┩晟乒芾碇贫龋龠M規(guī)范管理。一是建立和完善風險防范制度。立足實際工作,認真梳理崗位職責,查找崗位廉政風險點,將就業(yè)專項資金經(jīng)辦、管理、監(jiān)督等風險等級較高的崗位,制定風險防范措施,并以廉政講壇、現(xiàn)身說法等活動為載體開展廉政教育、警示教育,從思想上筑牢抵御腐蝕的道德防線。二是嚴格執(zhí)行各項資金管理制度,規(guī)范操作流程,確保資金運行安全。結(jié)合我區(qū)實際,制定完善了《關于進一步加強就業(yè)專項資金管理有關問題的通知》,明確了就業(yè)專項資金的使用范圍、申報程序和支付管理。制定實施了《就業(yè)專項資金使用管理六項制度》,從資金撥付管理、使用監(jiān)督、撥付公示、資金支出結(jié)果報告、監(jiān)督和跟蹤反饋等方面對資金進行管理。制定了《關于進一步做好就業(yè)困難人員認定工作的通知》及《就業(yè)困難人員公益性崗位就業(yè)管理暫行辦法》,對就業(yè)困難人員認定的對象范圍、認定程序、可享受的政策待遇(補貼范圍、標準、期限等)、監(jiān)督管理等進行了嚴格的規(guī)定和明確,從而確保了就業(yè)困難人員認定及安置工作開展有章可循。
(二)加強信息化管理,夯實資金管理基礎。對各類補貼的申報辦理實行臺帳化管理,要求申報單位對各類資料實行專業(yè)歸檔,分類管理。建立健全了招聘求職信息庫,失業(yè)人員、就業(yè)困難對象等各類動態(tài)數(shù)據(jù)庫。在規(guī)范紙質(zhì)臺帳的同時,還全面推行信息化、電子化管理,特別是就業(yè)困難人員認定、公益性崗位安置、社保補貼的撥付方面,全面實行臺帳管理,做到紙質(zhì)和電子兩套臺帳同步。建立了完善的資金使用基礎臺帳,資金財務帳簿、憑證做到了合法、真實,帳表相符、帳證相符、帳實相符。
(三)強化責任,完善監(jiān)督機制。強化對資金使用全過程的嚴格監(jiān)管,確保有限的資金用在刀刃上。一是建立了常規(guī)檢查與不定期抽查相結(jié)合的監(jiān)督檢查機制,采取內(nèi)部與外部檢查相結(jié)合的`多種檢查方式,確保了資金管理和使用情況的公開透明。二是實行“一表一帳一單”管理,申報單位嚴格將就業(yè)專項資金各類補貼申請表、申請臺帳、清單作為該項目檢查考核驗收和向財政部門申請資金的依據(jù),落實審核簽字制度,“誰審批,誰負責;誰實施,誰負責”。
四、存在的問題
。ㄒ唬┚蜆I(yè)專項資金短缺矛盾日益突出。由于我區(qū)下崗失業(yè)人員特別是失地農(nóng)民逐年多,就業(yè)再就業(yè)矛盾十分突出,公益性崗位安置人員從20xx年的647人增加到20xx年的1089人,公益性崗位的崗位補貼和社保補貼支出從20xx年的605.91萬元增加到20xx年的1542.08萬元,20xx年預計支出1575萬元,是全市安置人數(shù)最多的區(qū)縣之一,公益性崗位人員的崗位補貼和社會保險費補貼支出壓力非常大。
。ǘ┚蜆I(yè)專項資金管理的信息化建設還有待進一步加強。
五、下一步打算及建議
。ㄒ唬┻M一步調(diào)整就業(yè)專項資金支出結(jié)構(gòu)。一是加大培訓投入,提高培訓質(zhì)量和效果,特別是把企業(yè)新錄用人員崗前培訓和在職職工技能提升培訓作為重點。二是加大宣傳,鼓勵企業(yè)吸納就業(yè)困難人員就業(yè)和高校畢業(yè)生參加就業(yè)見習,落實社保補貼和見習生活補助費。三是進一步加強公益性崗位開發(fā)的管理,嚴格控制公益性崗位人數(shù)的增長幅度。
(二)進一步加強基層公共就業(yè)服務平臺建設。一是抓住區(qū)級就業(yè)和社會保障服務中心搬遷之機,打造標準化的區(qū)級人力資源市場。二是加強基層平臺示范點的建設,爭取上級的資金支持和本級財政投入。
。ㄈ⿷┱埳霞壚^續(xù)加大對我區(qū)就業(yè)專項資金的補助力度。我區(qū)公益性崗位安置的各類就業(yè)困難人員較多,補貼標準較高,并隨著最低工資標準的調(diào)整和社會保險繳費基數(shù)的調(diào)整而逐年增加,為了不影響就業(yè)再就業(yè)工作的開展,懇請上級繼續(xù)加大對我區(qū)就業(yè)專項資金的補助力度。
資金管理風險自查報告4
資金管理自查報告 接到總部轉(zhuǎn)發(fā)的xx集團《關于加強資金管控確保資金安全的通知》后,我單位高度重視,經(jīng)單位領導研究決定,成立了自糾自查領導小組,對單位資金管理工作進行了自查,現(xiàn)將自查情況說明如下:
一、 制度建立及執(zhí)行情況
1、 單位內(nèi)控制度建立完善并得到有效執(zhí)行,其內(nèi)容符合現(xiàn)行國家有關財經(jīng)法規(guī)制度。
2、 嚴格執(zhí)行集團公司的各項財經(jīng)管理規(guī)定、辦法。
二、 資金管理執(zhí)行方面
1、 收入方面:收入方面全部繳入結(jié)算資金賬戶 單位的各項收入做到應收盡收,所有收入均納入財務賬簿,無私設帳外及“小金庫”現(xiàn)象。
2、 所有資金支出均履行了嚴格的審批手續(xù),所有支出都填寫費用報銷單,有相關的經(jīng)辦人員簽字,并經(jīng)財務部審核單位負責人簽字后付款,不存在擠占、挪用行為。 基本支出嚴格執(zhí)行國家的有關政策及規(guī)定,無擅自擴大開支范圍和提高開支標準,單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方及集團公司公司規(guī)定發(fā)放,無濫發(fā)獎金、補貼或福利現(xiàn)象。
項目支出均按照批準的項目及用途以及項目實施方案執(zhí)行,無自行改變項目內(nèi)容,擴大支出范圍現(xiàn)象,所有 項目支出均合法合規(guī)。
三、 資金安全管理方面:
1、 現(xiàn)金的管理:現(xiàn)金的使用范圍嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行 條例》,職工工資、獎金的發(fā)放采取銀行代發(fā),月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對,確認無誤后結(jié)賬。
2、 財務崗位職責分工明確,明確了出納、記賬、審核等會計的`職責權(quán)限,使其相互分離、相互制約,以明確責任,防止舞弊,各項業(yè)務事項得以有序進行。
3、 銀行賬戶管理方面:現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,對賬制度每月末認真落實。
4、 票據(jù)有專人管理,負責票據(jù)的收、發(fā)臺賬登記工作。
5、 財務印章管理:財務專用章及法人章分別由二位副經(jīng)理 負責保管,非經(jīng)單位負責人同意,不得攜章外出,禁止非財務事項加蓋財務印章,嚴禁財務章外借。
6、 銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有 同一人保管。
7、 嚴格實行責任追究:財務人員對工作認真負責,一絲不 茍,嚴守職業(yè)道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責并承擔相應費用,無法追回。
造成的全部資金損失由責任人自行承擔。 總之此次自查,單位領導高度重視,通過自查,自糾, 對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。
資金管理風險自查報告5
會議時,已較為充分認識到現(xiàn)金管理的重要性,及時傳達了市聯(lián)社《xxx市農(nóng)村信用社關于做好大額現(xiàn)金管理工作的通知》、《關于轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行xxx市中支辦公室〈關于進一步加強人民幣銀行賬戶管理的通知〉的通知》的文件精神,多次組織職工深入學習《現(xiàn)金管理暫行條例》及《金融違法行為處罰辦法》,努力增強職工對加強現(xiàn)金管理特別是加強大額現(xiàn)金管理的工作意識,自覺遵守相關內(nèi)控制度,履行現(xiàn)金管理職責,在現(xiàn)金管理方面嚴格把關;xxx月份組織召開社務會學習《中國人民銀行關于實施〈人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法〉有關事項的通知》(銀發(fā)[20xx]163號),對賬戶現(xiàn)金支付做了規(guī)范,現(xiàn)金管理得到了進一步加強;xxx月xxx日及時傳達市聯(lián)社關于加強現(xiàn)金管理工作的會議精神,對現(xiàn)金管理提出了更為嚴格的要求,逐步將現(xiàn)金管理引向深化。
一、落實相關制度,加強現(xiàn)金管理工作。
。ㄒ唬└黜梼(nèi)控制度得到較好落實。
根據(jù)現(xiàn)金管理的有關規(guī)定,我社制定了一系列有關現(xiàn)金管理內(nèi)控制度,現(xiàn)已下發(fā)的相關文件有:《關于印發(fā)規(guī)定和操作規(guī)程的通知》、《xxx市xxx農(nóng)村信用社工作崗位職責》(xxx[20xx]025號)、《關于印發(fā)〈關于落實人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的幾點要求〉的通知》。xxx月中旬,我社組織開展的財務、信貸、安全保衛(wèi)及文明優(yōu)質(zhì)服務四項檢查剛剛結(jié)束,已就相關內(nèi)控制度的執(zhí)行情況作了一次較為全面的自查,各網(wǎng)點職工現(xiàn)金管理工作意識有了較大提高,基本上能按現(xiàn)金管理條例貫徹執(zhí)行。
。ǘ┐箢~現(xiàn)金支取登記備案制度得到較好落實。
1、落實儲蓄實名制度,嚴格客戶信息登記制度,對在儲蓄業(yè)務發(fā)生大額現(xiàn)金支付的儲戶提供的有效證件的合法性進行嚴格審核,確定儲戶身份,相關的個人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。
2、臺帳制度得到較好的落實,由現(xiàn)金管理人員負責匯總并填制《開戶單位大額現(xiàn)金支付統(tǒng)計表》,對大額現(xiàn)金支付建立臺帳,逐筆登記備查。今年1至8月份,我社發(fā)生的對公大額現(xiàn)金支出1123筆,金額25818萬元,其中20萬元以上的大額現(xiàn)金支出497筆,金額20147萬元,支現(xiàn)用途以建材企業(yè)業(yè)務往來為主,占現(xiàn)金支付總量的45%左右,符合當?shù)氐漠a(chǎn)業(yè)格局。截止目前,暫未發(fā)現(xiàn)存在提取現(xiàn)金明顯超過企業(yè)應用額度或超過現(xiàn)金使用范圍等可疑現(xiàn)象。
(三)大額現(xiàn)金支付分級審批授權(quán)制度得到較好落實。
1、基本存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付,單筆或單日累計金額超過5萬元(含5萬元)不足30萬元的現(xiàn)金支取,均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會計審批;超過30萬元(含30萬元)但不足50萬元的現(xiàn)金支取,均有上報聯(lián)社業(yè)務科審批;超過50萬元(含50萬元)但不足100萬元的現(xiàn)金支取,均有上報聯(lián)社分管主任審批;超過100萬元(含100萬元)的現(xiàn)金支取,均能上報xxx市信合辦審批。
2、臨時存款帳戶和專用存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付,單筆或單日累計金額超過5萬元(含5萬元)不足10萬元的現(xiàn)金支取,均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會計審批;超過10萬元(含10萬元)不足50萬元的現(xiàn)金支取,均有聯(lián)社分管主任審批;50萬元以上的現(xiàn)金支取,均能按規(guī)定上報審批。
3、個人銀行存款帳戶的'現(xiàn)金管理均能嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》中規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍進行管理,暫未發(fā)現(xiàn)超現(xiàn)金使用范圍支付現(xiàn)金等違規(guī)現(xiàn)象。
二、加強帳戶管理。
一是嚴格落實《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》,確保帳戶開立的合規(guī)性,嚴禁帳戶化整為零提取大額現(xiàn)金。今年我社新開立對公帳戶34戶,日常現(xiàn)金收付交易正常,暫未發(fā)現(xiàn)有明顯可疑的提現(xiàn)活動;二是鼓勵個體工商戶開立銀行結(jié)算帳戶,9月26日,我社已就個體工商戶開立銀行結(jié)算帳戶進行了布置,凡在我社辦理10萬元以上個體貸款的一律開立個人銀行結(jié)算帳戶后轉(zhuǎn)存支付,現(xiàn)已組織信貸人員下鄉(xiāng),做好相關宣傳和解釋工作;三是做好注資、驗資帳戶的管理工作,對前來辦理注資、驗資的客戶,驗資成功后一律在人行開立基本帳戶方給予辦理支現(xiàn)業(yè)務,現(xiàn)金支付有按現(xiàn)金管理的有關規(guī)定執(zhí)行;
三、做好現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作。
一是組織信貸員到各企事業(yè)單位中去,解釋上級行社關于現(xiàn)金管理工作的有關規(guī)定,爭取企業(yè)的諒解和支持,積極配合我社的現(xiàn)金管理工作;二是開展信貸員下鄉(xiāng)活動,動員個體工商戶自覺開立個人銀行,鼓勵企業(yè)、個體工商戶貸款資金通過轉(zhuǎn)帳結(jié)算,避免大額現(xiàn)金支付;三是充分利用轉(zhuǎn)帳、大同城、匯兌等結(jié)算工具,積極動員企業(yè)將大額資金通過轉(zhuǎn)、匯結(jié)算,便于開展大額現(xiàn)金交易監(jiān)控,保證現(xiàn)金管理工作的順利開展。
四、加強對現(xiàn)金支付用途的審查管理工作。
重點檢查各網(wǎng)點大額現(xiàn)金支付情況,對支付用途、提取金額、交易情況進行了較為全面的審查、分析。今年1至8月份,我社5萬元以上的對公大額現(xiàn)金支付主要集中在建材、陶瓷、糧食加工、石油化工等支柱產(chǎn)業(yè),提現(xiàn)用途主要用于購置荒料、原油、糧食或其它正常經(jīng)營往來,提取現(xiàn)金的用途、額度、頻率與企業(yè)的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī);鞠喾。
通過此次自查,我社的現(xiàn)金管理工作得到了較大程度的加強,管理工作進展順得,但還是存在某些方面不足,主要有:
。ㄒ唬┈F(xiàn)金管理內(nèi)控制度還不夠完善,相關監(jiān)督制約機制未得到全面落實,部份違規(guī)違章行為時有抬頭;
(二)因現(xiàn)金管理工作難度較大,對企業(yè)現(xiàn)金支付的審查管理力度不夠,現(xiàn)金監(jiān)測機制有待進一步加強;
。ㄈ 對《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》的學習還不夠深入、透徹,帳戶管理有待進一步規(guī)范。
今后,我社將緊緊圍繞《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關規(guī)定,繼續(xù)加大現(xiàn)金管理力度,主要做好以下幾項工作:
。ㄒ唬├^續(xù)深入學習相關法律法規(guī),進一步提高職工現(xiàn)金管理的工作意識,增強現(xiàn)金管理的工作能力;
(二)不斷加強現(xiàn)金管理方面的檢查力度,督促各網(wǎng)點自覺落實相關的內(nèi)控制度、臺帳制度、大額現(xiàn)金支取登記備案制度,完善監(jiān)督制約制度;
(三)加強對大額現(xiàn)金支付的交易監(jiān)測,對現(xiàn)金支付用途嚴格審查,嚴格管理,盡量避免違規(guī)支付,有效防范和打擊不法分子利用從事經(jīng)濟的犯罪等活動;
。ㄋ模┘訌妿艄芾恚瑖栏駡(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》,確保開立帳戶的合規(guī)使用;
。ㄎ澹┳龊闷髽I(yè)現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作,確保現(xiàn)金管理工作的順利開展。
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