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關(guān)于證券公司主要業(yè)務(wù)情況的調(diào)查
我于8月8日至8月25日，在本溪證券公司進(jìn)行社會實踐活動，被公司領(lǐng)導(dǎo)安排在營業(yè)柜臺服務(wù)窗口實習(xí)，由營業(yè)部副主任李凌同志作為我的指導(dǎo)老師，直接面對客戶服務(wù)。在近三周的實踐活動中，我對本溪證券公司的整體情況和其開展的主要業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查了解，獲得了第一手資料，這就是我實踐活動的一點點收獲和體會。一、公司概況
本溪證券公司，隸屬于遼寧省證券公司�，F(xiàn)下設(shè)兩個營業(yè)部和兩個服務(wù)部，即解放北路營業(yè)部、風(fēng)光街營業(yè)部和小市服務(wù)部、桓仁服務(wù)部。公司機關(guān)設(shè)三部一室（財務(wù)部、業(yè)務(wù)部、網(wǎng)上交易部、辦公室）。
本溪證券公司現(xiàn)有正式員工64人，其中，大專以上學(xué)歷60人，占93.75%。營業(yè)總面積8871平方米，擁有設(shè)備數(shù)量2181臺套�，F(xiàn)有股民29359戶，客戶資金總量6.6億元。擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網(wǎng)上交易等多種交易服務(wù)手段。開展的業(yè)務(wù)主要有：代理發(fā)行各種有價證券業(yè)務(wù)；自營、代理證券買賣業(yè)務(wù)；代理證券還本付息和紅利支付業(yè)務(wù)。2004年實現(xiàn)股票、基金交易額達(dá)39.8億元，比上年同期29.9億元增加9.9億元，同比增長33%；證券交易額40.12億元，比上年同期30.25億元增加9.87億元，同比增長32.6%。2004年股民開戶凈增加475戶，全公司達(dá)到29279戶。全公司股票基金交易金額的市場占有率由2003年的萬分之八點三五上升到2004年的萬分之九點一五，增長了萬分之零點八。
其下屬營業(yè)部和服務(wù)部情況：
1、解放北路營業(yè)部
解放北路營業(yè)部與本溪證券公司同期成立，地址設(shè)在公司所在地：本溪市明山區(qū)解放北路79號。解放北路營業(yè)部下設(shè)辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負(fù)責(zé)營業(yè)部日常證券交易業(yè)務(wù)，電腦部負(fù)責(zé)交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務(wù)。解放北路營業(yè)部現(xiàn)有正式員工18人，臨時工9人。其中正式員工包括：辦公室5人，交易部5人，電腦部3人，客服部5人，正式員工全部為大專以上學(xué)歷。解放北路營業(yè)部營業(yè)面積6671平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分。客戶總數(shù)15292戶。其中，大戶人數(shù)（客戶資金50萬元以上）32戶，中戶人數(shù)（15—50萬元）343戶。客戶資金總量約為3.4億元。營業(yè)部擁有設(shè)備數(shù)量1406臺（套）。2004年實現(xiàn)股票、基金交易額23.26億元，比上年同期17.04億元增加6.22億元，同比增長36.5%；2004年股民開戶凈增加265戶，現(xiàn)已達(dá)到15292戶。股票基金交易金額的全國證券市場占有率由2003年的萬分之四點三五上升到2004年的萬分之五點四九。
2、風(fēng)光街營業(yè)部
本溪風(fēng)光街營業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營業(yè)部之后在本溪市開辦的又一家證券營業(yè)部，地址設(shè)在永豐商業(yè)區(qū)風(fēng)光街24層農(nóng)墾大廈2樓。風(fēng)光街營業(yè)部下設(shè)辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負(fù)責(zé)營業(yè)部日常證券交易業(yè)務(wù)，電腦部負(fù)責(zé)交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務(wù)，辦公室負(fù)責(zé)營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現(xiàn)有正式員工15人，臨時工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學(xué)歷14人，占93.3%。風(fēng)光街營業(yè)部營業(yè)面積2000平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分�？蛻艨倲�(shù)14387戶�？蛻糍Y金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設(shè)備數(shù)量775臺（套）。2004年實現(xiàn)股票、基金交易額16.85億元，比上年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；2004年股民開戶凈增加210戶，現(xiàn)已達(dá)到14387戶。2004年，股票基金交易金額的全國證券市場占有率為萬分之三點八六。
3、小市證券服務(wù)部
本溪縣小市證券服務(wù)部成立于2000年4月并試營業(yè)，2001年4月經(jīng)證監(jiān)會正式批準(zhǔn)，地址設(shè)在本溪縣小市鎮(zhèn)郵政大廈二樓。營業(yè)面積為800平方米，擁有設(shè)備數(shù)量116臺（套），股票交易和行情通過DDN進(jìn)行，股民的現(xiàn)金存取全部采用和農(nóng)行銀證轉(zhuǎn)款的方式進(jìn)行。現(xiàn)有正式員工2人，全部為本溪市區(qū)人口，長期外派�？蛻艨�?cè)藬?shù)447戶，資金在15—50萬元的客戶為38戶，客戶資金總量在1200萬元左右。2003年證券交易量達(dá)10000萬元，傭金收入達(dá)30萬元；2004年證券交易量達(dá)13200萬元，傭金收入達(dá)39.7萬元。
4、桓仁證券服務(wù)部
桓仁證券服務(wù)部成立于2000年4月并試營業(yè)，2001年4月經(jīng)證監(jiān)會正式批準(zhǔn)，地址設(shè)在桓仁縣郵政大廈二樓。營業(yè)面積為800平方米，擁有設(shè)備數(shù)量94臺（套），股票交易和行情通過DDN進(jìn)行，股民的現(xiàn)金存取全部采用和農(nóng)行銀證轉(zhuǎn)款的方式進(jìn)行�，F(xiàn)有正式員工2人，全部為本溪市區(qū)人口，長期外派�？蛻艨�?cè)藬?shù)557戶，資金在15—50萬元的客戶為20戶，客戶資金總量在1300萬元左右。2003年證券交易量達(dá)9000萬元，傭金收入達(dá)27萬元；2004年證券交易量達(dá)10300萬元，傭金收入達(dá)31萬元。
二、公司開展的主要業(yè)務(wù)情況及經(jīng)營成果
1、開展的主要業(yè)務(wù)項目
（1）開戶。投資者買賣股票、投資基金、債券首先要開設(shè)證券賬戶和資金賬戶，只有開設(shè)了證券賬戶和資金賬戶之后，才能進(jìn)行證券交易。
（2）委托。委托是指投資者決定買賣證券時以申報單、電話、電腦終端、網(wǎng)上等形式向券商發(fā)出買賣指今。券投資者證券交易必須通過證券交易所的會員（即券商）進(jìn)行。現(xiàn)公司擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網(wǎng)上交易等多種交易服務(wù)手段。
（3）交割。即買賣證券后貨銀兌付的過程。
（4）轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管制度是深圳證券交易所采用的股份存管結(jié)算及交易服務(wù)制度。在這種制度下，投資者要將其托管股份從一個券商處轉(zhuǎn)移到另一個券商處托管，就必須辦理一定的手續(xù)，實現(xiàn)股份委托管理的轉(zhuǎn)達(dá)移，即所謂的轉(zhuǎn)托管。
（5）指定交易。這是上海證券交易所的交易服務(wù)制度，即指投資者指定某一證券營業(yè)部為自已買賣證券的唯一的并易營業(yè)部。投資者一旦采用指定交易方式，便只能在指定的證券商處辦理有關(guān)的委托交易，而不能再在其他地方進(jìn)行證券的買賣。
（6）代理證券還本付息和支付紅利。
（7）研究及咨詢服務(wù)。受投資者委托，為他們提供投資信息咨詢服務(wù)。
2、經(jīng)營方面
2004年公司實現(xiàn)股票、基金交易額達(dá)39.8億元，比上年同期29.9億元增加9.9億元，同比增長33%；證券交易額40.12億元，比上年同期30.25億元增加9.87億元，同比增長32.6%。2004年股民開戶凈增加475戶，全公司達(dá)到29279戶。全公司股票基金交易金額的市場占有率由2003年的萬分之八點三五上升到2004年的萬分之九點一五，增長了萬分之零點八。
3、客戶服務(wù)方面。
開展投資者教育工作，為投資者進(jìn)行有效的投資咨詢服務(wù)，成立了股民投資技巧培訓(xùn)學(xué)校，采取開放式免費教學(xué)，投資者教育活動不僅提高了股民素質(zhì)，而且活躍了股市。改善服務(wù)條件，樹立優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好信譽。在對客戶服務(wù)上，營業(yè)部規(guī)定了“首問制”，即股民提出問題由第一位接待人負(fù)責(zé)答復(fù)完畢�？头块T對股民進(jìn)行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數(shù)和每周股市沙龍的次數(shù)，設(shè)立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果，市場占有率較去年上升明顯。網(wǎng)上交易部門對本溪市大小網(wǎng)吧、機關(guān)、大型企業(yè)進(jìn)行了統(tǒng)一調(diào)查，開通網(wǎng)上交易熱線電話，同客服部一起舉辦股評報告會，講解網(wǎng)上交易知識，2004年公司新增網(wǎng)上交易開戶909戶，實現(xiàn)網(wǎng)上交易金額8.3億元，與上年同期相比開戶數(shù)增加了27%，交易額增加了75%，創(chuàng)下歷史最好水平。
4、管理方面。
目前，公司各營業(yè)部下設(shè)交易部、電腦部、客服部。交易部負(fù)責(zé)營業(yè)部日常證券交易業(yè)務(wù)，電腦部負(fù)責(zé)交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務(wù)，營業(yè)部的后勤保障工作由公司辦公室負(fù)責(zé)。近年來，公司加強了各項基礎(chǔ)工作的管理。對客戶存取款憑證全部裝訂成冊，歸檔上柜，并建立了客戶檔案。對代保管憑證進(jìn)行了清點核對，確保財務(wù)資料的完整性和準(zhǔn)確性。對開戶銷戶、清密、解凍、凍結(jié)、轉(zhuǎn)托管等各項柜臺操作統(tǒng)一按照總公司制訂的《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》辦理，對歷史交易資料進(jìn)行了清理，并建立了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計系列報表制度。固定資產(chǎn)和低值易耗品的管理也日益完善，每年度進(jìn)行全面盤點、登記造冊。營業(yè)部還建立和完善了計算機信息管理制度。為了加強經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險控制，營業(yè)部定期開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查，從風(fēng)險揭示到各項交易業(yè)務(wù)流程，出現(xiàn)問題及時糾正，杜絕管理死角，從而使各項經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)更加規(guī)范化、制度化，保證了全年差錯率、投訴率為零的良好局面。
三、公司社會效益方面（同周邊其他證券企業(yè)比較）
本溪市是座擁有土地面積8000平方公里，人口160萬（市區(qū)人口90多萬）的全國較大城市，轄區(qū)內(nèi)物產(chǎn)豐富，工農(nóng)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)，特別是鋼鐵、煤炭工業(yè)是其支柱產(chǎn)業(yè)，近年來城郊民營企業(yè)也有較大發(fā)展。在行政區(qū)劃上全市共有四區(qū)兩縣，其中本溪縣和桓仁縣是遼寧東部山區(qū)較大的縣，經(jīng)濟實力很強，證券市場開發(fā)的潛力很大。到目前為止，本溪市只有本溪證券公司一家證券公司，同城還有青海三江源證券公司于2003年5月在本溪開設(shè)的一家營業(yè)部，客戶僅為2000人左右。目前，本溪證券公司在同城市場所占份額為90%。
國際會計班楊爽
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